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来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-05 07:53 标签： 智慧生活公众号
中信银行长沙分行_新闻中心_新浪网
中信银行长沙分行
　　参赛个性宣言
　　财富之道，专家创造，智慧创造财富，为您打造自由、自主、自在的财富人生。
　　曾获荣誉
　　2008年，被中信银行总行评为“青年文明号”。
　　2008年，被省内多家媒体评为“长沙年度风尚理财团队”。
　　团队简介（5人）
　　中信银行长沙分行财富管理中心成立于日，目前团队拥有通过总行私人银行培训贵宾理财师5名，资产管理近10.5亿元。
　　向芳中国金融理财师(AFP)，具有证券、期货、银行个人理财从业资格，现任中信银行长沙分行财富管理中心副总经理。
　　彭意达中国金融理财师(AFP)，中信银行长沙分行讲师团讲师。
　　曾晖中国金融理财师（AFP），劳动和社会保障部理财规划师（CHFP）。
　　张瑛瑛中国金融理财师（AFP），擅长出国金融、个人外汇、纸黄金等业务。
　　范晓露中国金融理财师（AFP），擅长出国金融、使领馆签证等业务。
　　团队特色
　　理财是一门很专业、很实用、很综合的艺术，我们不是单纯运用投资理财技术帮助客户创造尽可能多的财富，而是以投资创富为手段，综合运用各种理财工具，为客户进行财务规划、生活规划与人生规划，帮助客户持续稳定地享受高品质的生活，尽可能规避人生可能遇到的各种风险，通过财务自由实现客户的生活目标与人生理想。中信银行布满全辖的贵宾理财网点均秉承同一高点定位。
　　基于“以客户为中心”的经营思路，秉承“智慧创造财富”的理念，依托中信控股证券、基金、银行、保险、外汇、期货、信托金融产品门类齐全的优势，充分整合集团资源，中信银行理财团队将为中高端客户提供个性化、多元化、专业化和尊贵的理财服务。
　　经典案例
　　王先生55岁，中信银行私人银行钻石客户。作为国内某私营化工产品销售公司的老板，经过多年的经营，积累了可观的财富。通过全面细致地与王先生沟通，我们了解到王先生有如下人生目标：1.王先生打算60岁退休，养老金能保证自己及家人现有的生活水平；2.希望自己的儿子大学毕业后到国外继续深造，将来顺利接管企业，使自己的事业后继有人。
　　我们团队对王先生的家庭财务状况做了详细分析，王先生的家庭财务情况简单列示如下：
　　王先生家庭资产负债情况（2007年12月）
　　王先生家庭收支情况（2007年）
　　结合王先生的理财目标和家庭财务情况，我们认为王先生的理财规划目标主要集中在养老规划和子女教育规划。团队为王先生量身定制如下方案：
　　（一）养老规划（补充养老规划）。我团队根据“核心-卫星”资产配置理念为客户制定了如下资产配置方案：40%置私人银行中长期信托产品（预计年化收益8%）；30%置私人银行一年期优贷系列产品，获得长期稳健的回报；5%配置超短期安心系列产品，保证客户资金短期流动性需求；10%置混合型基金，博取权益类产品的超额收益；由于了解到客户缺少保险安排，建议客户配置15%商业保险。（见王先生资产配置表）
　　（二）子女教育及子女未来生活规划。建议王先生采取子女信托的形式，以实现子女教育及子女未来生活规划的目标。
　　1.子女扶助信托基金的设计方案。
　　基金受托管理人：中信信托。
　　基金存续期：30年。
　　基金投资渠道：50%投资于股票，30%投资货币市场基金，20%投资债券基金，期望基金年均组合回报率达到8%。
　　信托基金的收益与本金管理：1）从每年的基金收益中定额拨款为子女购买社会保险、重疾保险与定期寿险。2）从每年基金收益中定期定额拨款资助子女生活。3）子女的大额支出，如学费、大病开支、生产开支，则可从基金的本金中支出。
　　2.除财务规划外，王先生子女还可参加我行私人银行针对富二代设计的“未来领袖计划”和“瑞士小富翁夏令营”。
　　（三）出国留学金融服务。（略）
　　在客户的要求下，总行私人银行的财务专家为王先生所控股的企业进行了一系列的财务规划和税务安排，在全球金融危机的大环境下，使王先生的企业降低了财务风险。2008年至2009年，A股市场剧烈波动，而王先生用于养老的这部分资产不但未受损失还取得了预期稳健的收益，王先生很满意。
　　客户评价
　　我非常满意他们为我量身打造的个性化资产配置方案，也信任他们专业高端的理财品牌，更加欣喜于在理财营销之后，他们多样化高附加值的服务带给我的私密尊贵的非凡感受。他们提供的服务大大超出了我的预期，这对我的意义早已不是实现了财富管理和资产增值那么简单，有了中信银行长沙分行财富管理中心专业热情的理财经理们，我放心，也安心！
　　领导推荐
　　中信银行长沙分行财富管理中心理财团队是一支充满激情与活力，专业化的理财团队，无论是在财富管理、私人银行、出国金融业务还是在证券、基金、保险等领域我们均有复合型理财人才。“以客户为中心”的服务理念以及持之以恒的执行力，使我行中高端客户对中信理财品牌更有信心。
　　――中信银行长沙分行零售银行部总经理 邓晓军
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