（一）专区是隶属网点并需要进行物理隔断的区域。
（二）在专区周边位置须贴有“理财专区”字样的标牌
（三）专区內须以桌签、标牌等方式，在显著位置以醒目字体对客户进行重要提示，提示内容包括理财业务查询、理财业务相关风险和咨询投诉电話等 第三条 理财业务查询是指个人客户可持本人身份证件，在XX银行的任一网点对所购买的理财产品明细情况进行的查询。
第四条 办法所称的理财业务双录是指在理财专区内配置电子监控设备实现对理财产品销售过程同步进行的录音录像。双录须满足以下条件：
（一）電子监控设备须在理财专区内进行进行配置连接到电脑上的电子监控设备须设定用户名和密码。
（二）电子监控设备须做到录制的内容清晰完整即录像画面可清晰辨别网点员工和客户的面部特征，录音内容可明确辨别网点员工和客户的语音表述 第五条 在理财专区对理財业务进行双录的客户，仅限于在XX银行所辖网点购买理财产品的个人客户 第六条 客户需要购买理财产品前，柜员须征得客户同意并填寫《XX银行理财产品双录承诺书》（以下简称《承诺书》）后，才可在理财专区内进行双录 第七条 《承诺书》一式两份，一份随当日的销售凭证装订一份在销售网点专夹保管。 第八条 进行双录前由柜员打开理财专区的双录电子监控设备，确认设备已正常运转和录制画面清晰完整后按照《承诺书》的内容，与个人客户进行问答过程的录制 第九条 双录完毕后，柜员对双录文件进行命名编辑编辑内容包括网点名称、柜员名称、所购买的理财产品代码、客户名称等，编辑内容须完整准确
第十条 双录文件在连接双录电子监控设备的电脑存儲后，于当日晚间上传至服务器进入双录管理系统。各行社可在双录文件存储网点查询也可通过双录管理系统的使用权限进行查询。 苐十一条 所有的双录文件都已进行加密处理各行社调阅网点存储的双录文件时，需要输入用户名和密码后才可查看通过双录管理系统調阅双录文件，须经过XX银行授权后查阅
第十二条 保存在网点的双录文件1年后由网点自行删除，删除时需要输入用户名和密码保存在服務器上的双录文件，保存时限为2年如发生纠纷的资料须保存至纠纷最终解决后。
第十三条 各行要督促网点做好《承诺书》的专夹保管指定网点专人进行保管，按年装订并采取有效措施，防止由于随意放置或保管不当造成客户信息的泄露
第十四条 未设置理财专区或在專区内未配置双录电子监控设备的网点，不得销售自有理财产品也不得代销理财产品。 第十五条 如有需要开办理财业务的网点须由所屬行社向XX银行报备理财专区及双录电子监控设备的建设配置情况后，由XX银行根据情况进行审批
第十六条 XX银行对各行社辖内销售理财业务嘚网点的理财专区和双录电子监控设备设置、双录文件查询及《承诺书》的保管情况进行定期和不定期的抽查，对不符合要求的网点做絀对其停办理财业务的处理，直到网点按照本办法的相关要求整改后才可开办理财业务 第十七条 本办法由XX银行负责解释和修订。 第十八條 本办法自下发起执行 附件：《XX银行理财产品双录承诺书》 向国外推销投资理财产品。
