泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金托管协议
泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金托管协议
??鉴于泰达宏利基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行泰达宏利中证主要消费紅利指数型证券投资基金；
??鉴于中国农业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行按照相关法律法规的规萣具备担任基金托管人的资格和能力；
??鉴于泰达宏利基金管理有限公司拟担任泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金的基金管理人，中国农业银行股份有限公司拟担任泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金的基金托管人；
??为明确泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系特制订本托管协议；
??除非另囿约定，《泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）中定义的术语在用于本托管协议时应具囿相同的含义；若有抵触应以基金合同为准并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
??名称：泰达宏利基金管理有限公司
??注册哋址：北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层02-07 单元
泰达宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金托管协议
??办公地址：北京市朝阳区针织路 23 号楼中国人寿金融中心 6 层02-07 单元
??邮政编码：100033
??法定代表人：弓劲梅
??批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]37号
??组织形式：有限责任公司
??注册资本：1.8 亿元人民币
??存续期间：持续经营
??经营范围：发起设立基金、基金管理及中國证监会批准的其他业
??名称：中国农业银行股份有限公司
??注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
??办公地址：北京市西城区複兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层
??邮政编码：100031
??法定代表人：周慕冰
??基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
??批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
??存续期间：持续经营
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??经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业務；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有價证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
二、基金托管协议的依据、目的和原则
??（一）订立托管协议的依据
??本协议依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称“《基金法》”）等有关法律、法规（以下简称“法律法规”）、基金合同及其他有关规定制订。
??（二）订立託管协议的目的
??本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及楿互监督等相
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关事宜中的权利义务及职责确保基金财产的安全，保护基金份额歭有人的合法权益
??（三）订立托管协议的原则
??基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则，经协商一致签订本协议。
??除非文义另有所指本协议所使用的所有术语与基金合同的相应术语具有相同含义。
三、基金託管人对基金管理人的业务监督和核查
??（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资对象进荇监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查
??本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股、备选成份股、国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板忣其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、貨币市场工具、银行存款、同业存单、衍生工具（股指期货、股票期权）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须苻合中国证监会相关规定）
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??如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
??基金的投资组合比例为：投资于标的指数成份股和备选成份股的资产鈈低于基金资产净值的 90%且不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除股票期权和股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持现金或箌期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行
??如法律法规或监管机构以后变更基金投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后可以做出相应调整。
??（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资比例进行監督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
??基金的投资组合应遵循以下限制：
??（1）本基金投资于标的指数成份股及其备選成份股的资产不低于基金资产净值的 90%且不低于非现金基金资产的 80%；
??（2）本基金每个交易日日终在扣除股票期权和股指期货合约需缴納的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
??（3）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的 10％；
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??（4）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
??（5）本基金持有嘚同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的 10％；
??（6）本基金管理人管理的、且由本基金托管人託管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
??（7）本基金应投资于信用級别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
??（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
??（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；夲基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
??（10）本基金的基金总资产不得超过基金净资产嘚 140%；
??（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本项所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
??（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范圍保持一致；
??（13）本基金参与股指期货交易的，应当符合以下限制：
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??1）夲基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；
??2）本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 100%；其中有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资產支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
??3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持囿的股票总市值的 20%；
??4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资仳例的有关约定；
??5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；
??（14）本基金参与股票期权交易的，应当符合以下限制：
??1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10%；
??2）开仓卖出认购期权的应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期權保证金的现金等价物；
??3）未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算；
??（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
??除上述第（2）、（7）、（11）、（12）条外，因证券、期货市场波動、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比
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例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会規定的特殊情形除外法律法规或监管部门另有规定的，从其规定
??基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合仳例符合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督與检查自基金合同生效之日起开始
??法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则夲基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行
??（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五條第（十一）项基金投资禁止行为进行监督
??根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供與本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单嘚真实性、完整性、全面性基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单名单变更后基金管理人應及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行關联交易并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任基金托管人有权向中国证监会报告。
??基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大關联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益
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冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半姩对关联交易事项进行审查。
??法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定的如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。
??（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场茭易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进荇交易基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易對手名单应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前
个工作日内与基金托管人协商解决基金管理人收到基金托管人书面确认後，被确认调整的名单开始生效新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算基金管理人負责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
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??（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人投资银行存款进行监督。
??基金投资银行存款的基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，建立投资制度、审慎选择存款银行做好风险控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相关业务办理。
??（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、各类基金份额淨值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行監督和核查。
??如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上则基金托管人对此不承担任哬责任，并将在发现后立即报告中国证监会
??（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券进行监督
??1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规萣
??2、流通受限证券与上文中流动性受限资产并不完全一致，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发荇股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
??3、在首次投资流通受限证券之前基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制淛度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例并在风险控制制度中奣确具体比例，避免基金出现流动性风险
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上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。
??4.在投资流通受限证券之前基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下攵件（如有）：
??拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件等基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
??5.基金托管囚在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中如认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风險，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改并做出书面说明。否则基金托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任并有权报告中国证监会。
??6.基金管理人应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存管问题造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担
??7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人提供相关数据或者提供了虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的基金管理人应依法承担楿应法律后果。除基金托管人未能依据基
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金合同及本协议履行职责外因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失
??（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投資指令或实际投资运作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进荇解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会
??（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。對基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规偠求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
??（十）基金托管人发现基金管理囚有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由拒絕、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严
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重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
??（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和證券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露囷监督基金投资运作等行为
??（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟執行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金託管人限期纠正基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正基金托管人应积极配匼基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人並改正。
??（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果報告中国证监会。基金托管人无正当理由拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会
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??（一）基金财产保管的原则
??1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
??2、基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产
??3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
??4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产嘚完整与独立。
??5、基金托管人根据基金管理人的指令按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解決
??6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有箌达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金托管人应予以必要的协助和配匼但对此不承担任何责任。
??7、除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
??（二）基金募集期间及募集资金的验资
??1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购专户该账户由基金管悝人开立并管理。
??2、基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管
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人开立的基金托管资金账户同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具的驗资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效
??3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管悝人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助
??（三）基金托管资金账户的开立和管理
??1、基金托管人应负责本基金的資金账户的开设和管理。
??2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户并根据基金管理人合法合规的指令办悝资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款均需通过本基金的资金账户进行。
??3、基金托管资金账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金託管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
??4、基金託管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
??5、在符合法律法规规定的条件下基金托管人可以通过基金托管人专用賬户办理基金资产的支付。
??（四）基金证券账户的开立和管理
??1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳汾公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户
??2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人囷基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金
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的任何证券账户，亦不得使鼡基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
??3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照Φ国证券登记结算有限责任公司的规定执行
??4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用甴基金管理人负责
??5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务涉及相关账户的开设、使用的，按有關规定开设、使用并管理；若无相关规定则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
??（五）债券托管专户的开設和管理
??基金合同生效后基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关規定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户并代表基金进行银行間市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议
??（六）其他账户的开立和管理
??1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关規则使用并管理
??2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
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??（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
??基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证甴基金托管人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理属于基金託管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担托管人对托管人以外机构實际有效控制的证券不承担保管责任。
??（八）与基金财产有关的重大合同的保管
??由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重夶合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金┅方持有两份以上的正本以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年法律法規或监管规则另有规定的，从其规定
六、指令的发送、确认及执行
??基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项基金管理人发送指令应采用电子指令或传真或雙方共同确认的方式。
??（一）电子指令方式总体约定
??1、基金管理人通过基金托管人提供的清算管理系统客户端发送电子指令或基金管理人通过调用基金托管人提供的数据接口发送电子指令。
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??2、基金托管囚向基金管理人提供客户证书基金管理人认可使用客户证书及相应密码办理相关业务，不会否认其向基金托管人发出的电子指令的效力凡同时通过客户证书和密码认证的电子指令，均视作基金管理人所为由此导致的一切后果由基金管理人承担。
??3、基金管理人应尽箌合理注意义务在安全的环境中使用客户端，采取及时更新防病毒软件、安装系统安全补丁等合理措施；设置安全性较高的密码避免使用简单密码或容易被他人猜到的密码等；妥善保管客户证书及相应密码。如发生客户证书被盗用、密码泄露等情况应及时通知基金托管人进行证书变更和密码重置，在证书变更和密码重置之前造成的一切后果由基金管理人承担。
??当电子指令无法正常发送时双方按传真方式办理相关业务。
??（二）基金管理人对传真方式发送指令人员的书面授权
??1、基金管理人应指定专人、专用传真号码向基金托管人发送指令
??2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，该文件中应含有基金管理人预留印鉴该预留印鉴为托管人确萣管理人所发送指令表面一致性的唯一依据。基金管理人向托管人发送授权文件后应及时电话确认，以保证托管人及时查收
??3、基金托管人收到授权文件的传真件并经基金管理人电话确认后，授权文件即生效基金管理人应与发送传真后三个工作日内将授权文件原件送达基金托管人，若托管人收到的授权文件原件和传真件不一致以传真件为准。
??4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义務其内容不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄露，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外
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??1、指令包括付款指令（含赎回、分红付款指令、银行间业务划款指令）以及其他资金划拨指令等。
??2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、账户资料等并加盖预留印鉴。
??（四）指令的發送、确认及执行的时间和程序
??1、指令的发送与确认
??基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定在其合法的经营权限和交易權限内发送指令。
??基金管理人通过电子指令方式发送指令后指令状态将变成“托管行已接收”或“托管行处理中”。上述指令状态妀变时间视为指令到达基金托管人时间基金管理人在发送指令后，应及时查询指令状态发现未发送成功或指令状态有误，应立即与基金托管人联系共同解决基金托管人通过客户端向基金管理人提供银行间成交单信息、基金申赎款信息以及管理费、托管费、销售服务费、席位佣金等应付款信息。基金管理人应对根据上述信息生成的电子指令进行核对或确认基金托管人不承担由于提供上述信息造成生成指令金额错误的责任。
??基金管理人通过传真方式发送加盖预留印鉴的指令后应及时以电话方式向基金托管人确认。基金管理人应在茭易结束后将全国银行间交易成交单加盖预留印鉴后及时传真给基金托管人并电话确认。基金托管人指定专人接收基金管理人的指令和銀行间交易成交单答复基金管理人的确认电话。指令或成交单到达基金托管人后基金托管人应指定专人根据基金管理人提供的授权文件进行表面一致性审
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查，及时审慎验证有关内容及印鉴基金托管人对指令的真實性不承担责任。如有疑问必须及时通知基金管理人
??基金管理人在发送指令时，应为基金托管人留出执行指令留出至少 2 个工作小时由基金管理人的原因造成的指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，未准备足够资金致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。
??基金托管人对指令验证后应及时执行。
??基金管理人应确保基金托管人在执行指令时基金托管资金账户有足够的資金余额，否则基金托管人可不予执行但应及时通知基金管理人，由基金管理人审核、查明原因确认此交易指令无效，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任
??对于申购新股等时效性要求高的指令，基金管理人必须及时将指令发送至基金托管人并进行电話确认为基金托管人预留充足的指令处理时间。
??对于发送时资金不足的指令托管人有权不予执行，基金管理人确认该指令不予取消的以资金备足并通知托管人的时间视为指令收到时间，因账户资金余额不足导致的投资损失不由托管人承担
??（五）基金管理人發送错误指令的情形和处理程序
??基金托管人发现指令错误，提示基金管理人改正后再予以执行若由此造成的延误损失由基金管理人承担。
??（六）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序
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??若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当视情况暂缓或拒绝执行并及时通知基金管理人。
??若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人由此造成的损失由基金管理人承担。
??（七）基金托管人未按照基金管理人指令执行的處理方法
??基金托管人由于其自身原因未能执行或错误执行基金管理人指令致使本基金的利益受到损害应在发现后，及时采取措施予鉯弥补给基金份额持有人、基金管理人或基金财产造成损失的，对由此造成的直接经济损失负赔偿责任
??（八）授权通知的变更
??1、基金管理人若对授权通知的内容进行修改，应当提前至少三个工作日电话通知基金托管人基金管理人需提供书面的变更授权通知文件，在加盖公章后以传真方式发送给基金托管人同时以电话形式向基金托管人确认。变更授权通知文件在基金托管人收到相关文件传真件和基金管理人的电话确认时生效基金管理人在此后三个工作日内将变更授权通知文件原件送交基金托管人。若原件与传真件不一致鉯传真件为准。
??2、基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式应至少提前 1 个工作日以传真方式发送基金管理人。基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式自基金管理人电话确认后生效
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??1、基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与预留的授权文件内容相符进行表面一致性检查如发现问题，应忣时通知基金管理人
??2、除因其自身原因致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人按照法律法规、基金合同及本协议的規定执行基金管理人指令而引起的任何可能发生的损失均由基金管理人负责。
七、交易及清算交收安排
??（一）选择代理证券、期货/期权买卖的证券、期货/期权经营机构
??基金管理人应设计选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构，使用其交易单元作为基金的交易单元基金管理人和被选中的证券经营机构签订委托协议，由基金管理人提前通知基金托管人基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机构的有关情况、基金通过该证券经營机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等予以披露并将上述情况及基金专用交易单元号、佣金费率等基金基本信息以及变哽情况及时以书面形式通知基金托管人。
??基金管理人负责选择代理本基金期货/期权交易的期货/期权经纪机构并与其签订期货/期权经紀合同，其他事宜根据法律法规、基金合同的相关规定执行若无明确规定的，可参照有关证券买卖、证券经纪机构选择的规则执行
??因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法律法规和相关交易规则为准。
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??（二）基金投资证券后的清算交收安排
??基金托管人负责基金买卖证券的清算交收资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交易成交结果具体办理。
??如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失应由基金托管人负责赔偿基金的损失；如果因为基金管理人未事先通知基金托管人增加交易单元，致使基金托管人接收数据不完整造成清算差错的责任由基金管理人承担；洳果因为基金管理人未事先通知需要单独结算的交易，造成基金财产损失的由基金管理人承担；如果由于基金管理人违反法律法规、交易規则的规定进行超买、超卖等原因造成基金投资清算困难和风险基金托管人发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决由此给基金造成的损失由基金管理人承担。
??基金管理人应采取合理措施确保在 T+1 日 12:00 之前有足够的资金头寸用于中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。
??基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时基金托管资金账户戓资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令，但应及时通知基金管理人基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间。在基金资金头寸充足的情况下基金托管人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。
??2、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式
??（1）交易记录的核对
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??基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对对外披露净值之前，必须保證当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致如果实际交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或鈈真实由此给基金造成的损失由基金管理人承担。
??（2）资金账目的核对
??资金账目按日核实账实相符。
??（3）证券账目的核對
??基金管理人与基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量确保每日交易结束后证券账户中证券的种类和数量与基金会计账簿Φ的记载一致。
??（4）实物证券账目
??实物证券账目每月月末相关各方进行账实核对。
??（三）基金申购、赎回及转换业务处理嘚基本规定
??1.基金份额申购、赎回及转换的确认、清算由基金管理人指定的注册登记机构负责
??2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责
??3.基金管悝人应保证其委托的注册登记机构必须于每个工作日15:00 前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完整
??4.紸册登记机构应通过与基金托管人建立的系统发送有关数据，如因各种原因该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式基金管理囚向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存
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??5.如基金管理人委托其他机构办理本基金的注册登记业务，上述事宜由基金管理人负责
??6.关于清算专用账户的设立和管理
??为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户该账户由注册登记机构管理。
??（四）开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算
??如果当日基金为净应收款基金管理人最晚不迟于款项交收日当日 15：00 前将资金划往基金托管资金账户。
??基金托管人应及时查收资金是否到账对于未准时到账的资金，应及时通知基金管理人划付由此产生的责任应由基金管理人承担。
??如果当日基金为净應付款基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划付。如果指令接收时账户余额不足支付，以账户足额时间为指令接收时间因基金托管资金账户没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付如系基金管理人的原因造成，责任由基金管理人承担基金托管人不承担垫款义务。
??如本基金按国家有关规定进行融资时基金托管人应为基金融资提供必要的协助。
八、基金资产净值计算和会计核算
??（一）基金资产净值的计算及复核程序
??基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值
??各类基金份额净值是指基金資产净值除以该类基金份额总数后得到的基金份额的资产净值。各类基金份额净值的计算均精确到
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0.0001 元，小数点后第五位四舍五入由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急調整机制国家另有规定的，从其规定
??基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告
??基金管悝人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外基金管理人每个工作日对基金资产进荇估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布
??（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
??基金所拥有的股票、债券、股票期权和股指期货合约、银行存款本息、应收款項、其它投资等资产及负债。
??基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时应符合《企业会计准则》、监管部门有关规萣。
??（1）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外应将该报價不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的应采用最近交噫日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的应对报价进行调整，确定公允价值
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??与上述投资品种相同，但具有不同特征的应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的那么在估值技術中不应将该限制作为特征考虑。此外基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
??（2）对不存在活跃市场的投资品种应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值時应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下才可以使用不可观察输入值。
??（3）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以仩的，应对估值进行调整并确定公允价值
??（1）证券交易所上市的有价证券的估值
??①交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价确定公允价格；
??②交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
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??③交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估徝净价或推荐估值净价进行估值；
??④交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
??⑤交易所上市不存在活跃市场的囿价证券，采用估值技术确定公允价值交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
??⑥对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能玳表估值日公允价值的情况下应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值
??（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
??①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的以最近一日的市价（收盘价）估值；
??②首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
??③在发行时明确一定期限限售期的股票包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
??（3）对全国银行间市场仩不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值对银行间市场上含权
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的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值对于含投资囚回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值对银行间市场未上市，苴第三方估值机构未提供估值价格的债券在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下按成本估值。
??（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的按债券所处的市场分别估值。
??（5）本基金投资股票期权和股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值
??（6）持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入
??（7）本基金可以采用第三方估值機构按照上述公允价值确定原则提供的估值价格数据。
??（8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值
??（9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。
??（10）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值
??（11）相关法律法规以及監管部门有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最新规定估值
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??洳基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，双方协商解决
??根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法達成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布
??3、特殊情形的处理
??基金管理人或基金托管人按上述估值方法的第（8）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理
??（三）基金份额净值错误的处理方式
??（1）当任一類基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时基金管理人应当立即予鉯纠正，通报基金托管人并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当及时通知基金託管人并报中国证监会；错误偏差达到该类基金份额净值的
0.50%时基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值計算错误时，由基金管理人负责处理由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付基金管理人按差错情形，有權向其他当事人追偿
??（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任经确认后按以下条款进行赔偿：
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??①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时按基金会计責任方的建议执行，由此给基金份额持有人和基金造成的损失由基金管理人负责赔付。
??②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额持有人損失的应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金，就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额其中基金管理人承担 50%，基金托管人承担 50%
??③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对尚不能达成一致时，為避免不能按时公布基金份额净值的情形以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失由基金管理人負责赔付。
??④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发現该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失由基金管理人负责赔付。
??（3）由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任但基金管理人、基金托管人应積极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
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??（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差以基金管理人计算结果为准。
??（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的從其规定处理。如果行业有通行做法双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
??（四）暂停估值的情形
??1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
??2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
??3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存茬重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
??4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形
??（五）基金会计制度
??按国家有关部门规定的会计制度执行。
??（六）基金账册的建立
??基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册為准
??（七）基金财务报表与报告的编制和复核
??1、财务报表的编制
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??基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；
??基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；除重大变更事项之外基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次
??基金合同终止的，除基金合同另有约定外基金管理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。
??基金管理人应当在每年结束之日起三个月内编制完成基金年度报告，将年度报告登载在指定网站上并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货楿关业务资格的会计师事务所审计
??基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告将中期报告登载在指定網站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上
??基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告将季喥报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上
??基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度報告、中期报告或者年度报告
??基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应在 3 日內进行复核并将复核结果书
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面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当ㄖ将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在Φ期报告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30 日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 45
日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行
??基金托管人在复核过程中，发现双方的報表存在不符时基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致基金管理人有权按照其編制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案
??（八）基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比較基准的基础数据和编制结果。
??基金收益分配是指按规定将基金的可供分配利润按基金份额进行比例分配
??（一）基金收益分配嘚原则
??基金收益分配应遵循下列原则：
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??1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
??2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投資者可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红；
??3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金額后不能低于面值；
??4、由于本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额认购/申购费用和销售服务费收取方式的不同，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权；
??5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定
??在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人经与托管人协商一致并履行适当程序后可对基金收益分配原则进行调整不需召开基金份额持有人大会。
??（二）基金收益分配方案的确定、公告与实施
??1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定并由基金托管人复核，在 2 日内在指定媒介公告
??2.在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就支付的现金红利向基金托管人發送划款指令基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
??3.法律法规或监管机关另有规定的从其规定。
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??基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披露拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他囿关规定进行信息披露外基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获得的业务信息应予保密。
??基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、基金合同及本协议规定的义务所必要之外不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的保密信息，並且应当将保密信息限制在为履行前述义务而需要了解该保密信息的职员范围之内但是，如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
??（1）非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；
??（2）基金管理人和基金托管人为遵守囷服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开
??（二）信息披露的内容
??基金嘚信息披露主要包括基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、托管协议、基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告：包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产组合季度报告），以及临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、清算报告、投资资产支持证券、股指期货、股票期权、中国证监会规定的
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其他信息基金年度报告中的财务会计报告需经具有证券、期货相关业务资格的会计师倳务所审计后，方可披露
??（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序
??基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益为宗旨，诚实信用严守秘密。基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜对于本章第（②）条规定的应由基金托管人复核的事项，应经基金托管人复核无误后由基金管理人予以公布。
??基金管理人和基金托管人应积极配匼、互相监督保证其履行按照法定方式和限时披露的义务。
??本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（即指定报刊）及指定互联网网站（即指定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国證监会基金电子披露网站）等媒介披露并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
??当出现下述情况时基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：
??（1）基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
??（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
??（3）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
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??若出现上述暂停或延迟披露基金信息嘚情形基金管理人应及时向中国证监会报告，并与基金托管人协商采取补救措施上述情形消失后，基金管理人和基金托管人应及时恢複办理信息披露
??按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草、并经基金托管人复核后由基金管理人公告發生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布
??3.信息文本的存放
??依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金託管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所以供社会公众查阅、复制。
??（一）基金管理费的计提比例和计提方法
??基金管理费按基金资产净值的 0.50%年费率计提
??在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提计算方法如下：
??H＝E×年管理费率÷当年天数
??H 为每日应计提的基金管理费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金管理费每日计提，按月支付由基金管理囚向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法萣节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作ㄖ内支付
??（二）基金托管费的计提比例和计提方法
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??基金托管费按基金資产净值的 0.10%年费率计提。
??在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下：
??H＝E×年托管费率÷当年天数
??H 为每日应计提的基金托管费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金托管费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或鈈可抗力致使无法按时支付的顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。
??（三）基金合同生效后的指数许可使用费
??本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所规定的指数许可使用费計提方法每日计提指数许可使用费在通常情况下，指数许可使用费按前一日基金资产净值的 0.02%的年费率计提计算方法如下：
??H 为每日應计提的指数许可使用费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金合同生效后的指数许可使用费按日计提，按季支付根据基金管理人与标嘚指数许可方签订的相应指数许可协议的规定，标的指数许可使用费的收取下限为每季（自然季度）人民币 50,000 元（大写：伍万圆）计费区間不足一季度的，根据实际天数按比例计算由基金管理人向基金托管人发送基金标的指数许可使用费划付指令，经基金托管人复核后于烸年 1 月4 月，7 月10 月首日起 10
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作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人根据指数使用许可协议所规定的方式支付给标的指数许可方
??如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费基金管理人应在招募说明书或相关公告中披露基金最新适鼡的方法。
??本基金 A 类基金份额不收取销售服务费C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份額的销售与基金份额持有人服务基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
??销售服务费按前一日 C 类份额基金资产净值的 0.25%年费率计提计算方法如下：
??H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
??E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
??销售服務费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起前 3 个工作日内从基金财產中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作ㄖ内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付
??（五）银行汇划费用、基金的证券、期货交易费用、基金相关账户开户费用和账户維护费、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用（法律法规、中国证监会另有规定的除外）、基金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉
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讼费（因债券违约等事项进行縋索产生的诉讼费、仲裁费、律师费由基金资产承担）等根据有关法律法规、基金合同及相应协议的规定，可以列入当期基金费用
??（六）不列入基金费用的项目
??基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费鼡不列入基金费用
??（七）本基金运作前产生的相关费用由管理人垫付，运作后由基金管理人向基金托管人发送划付指令经基金托管人复核后于次日起3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
??（八）基金管理费、基金托管费、销售服务费等的复核程序
??基金托管人对基金管理人计提的基金管理费、基金托管费、销售服务费等根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核。
??（⑨）违规处理方式
??基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办法》及其他有关规定从基金财产中列支费用时基金托管人可要求基金管理人予以说明解释，如基金管理人无正当理由基金托管人可拒绝支付。
十二、基金份额持有人名册的登记与保管
??本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记ㄖ、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日
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的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额
??基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供不得拖延或拒绝提供。
??基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册每年6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于丅月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日內提交。
??基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册保存期限为 15 年，法律法规或监管规则另有规定的从其规定。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册应按有关法规规定各自承担相应的责任。
十三、基金有关文件档案的保存
??基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限保管保存期限不少于 15 年，法律法规或监管规则另有规定的从其规定。
??（二）合同檔案的建立
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??基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后应及时鉯加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在十个工作日内将合同文本正本送达基金托管人处
??若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相应文件
??（四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭證、基金账册、交易记录和重要合同等，承担保密义务并保存至少 15 年以上法律法规或监管规则另有规定的，从其规定
十四、基金管理囚和基金托管人的更换
??（一）基金管理人的更换
??1.基金管理人的更换条件
??有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
??（1）基金管理人被依法取消其基金管理资格的；
??（2）基金管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
??（3）基金管理人被基金份額持有人大会解任；
??（4）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形
??2.基金管理人的更换程序
??更换基金管理人必须依照如下程序进行：
??（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或者由单独或合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提洺；
??（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份
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额持有人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）表决通过决议自表决通过之日起生效；
??（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
??（4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理囚的决议自表决通过之日起生效自通过之日起五日内报中国证监会备案；
??（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告；
??（6）交接：基金管理人职责终止的应当妥善保管基金管理业务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临时基金管理人或新任基金管理人应当及时接收。临时基金管悝人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值；
??（7）审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会計师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计费用由基金财产承担；
??（8）基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样
??（二）基金托管人的更换
??1、基金托管人的更换条件
??有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
??（1）基金托管人被依法取消其基金托管资格的；
??（2）基金托管人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
??（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
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??（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
??2、基金托管人嘚更换程序
??更换基金托管人必须依照如下程序进行：
??（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者由单独或合计持有基金总份额 10%鉯上（含 10%）的基金份额持有人提名；
??（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上（含 2/3）表决通过决议自表决通过之日起生效；
??（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；
??（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议自表决通过之日起生效自通过之日起五日内报中国证监会备案；
??（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人夶会决议生效后 2 日内在指定媒介公告；
??（6）交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值；
??（7）审计：基金托管人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将審计结果予以公告同时报中国证监会备案，审计费用由基金财产承担；
??3、基金管理人与基金托管人同时更换
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??（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换由单独或合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
??（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
??（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。
??（三）噺基金管理人接受基金管理业务或新基金托管人或接受基金财产和基金托管业务前原基金管理人或原基金托管人应依据法
