中银弘享债券型证券投资基金 招募说明书
??本基金经 2018 年 9 月 4 日中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文募集注册
??本基金的基金合同于 2018 年 11 月 29 日正式生效。
??基金管理囚保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金嘚价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或鍺保证。
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益
??投资有风险,投资者根据所持有份额享受基金的收益但同时也要承担相应的投资风险。投资者认购(或申购)基金时应认真阅读夲招募说明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价值自主做絀投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险基金投资对象与投资策略引致的特有风险,等等本基金的特萣风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
??本基金的投资范围包括中小企业私募债券该券种具有较高的流动性风险和信用风险。中尛企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可由于规模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等洇素导致其不履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可性从而使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这種非系统风险但不完全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的限制存在变现困难或无法在适当戓期望时变现引起损失的可性。
??本基金的投资范围包括国债期货国债期货的投资可面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风險是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差嘚波动影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所唏望的价格建立或了结头寸的风险此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求使得所持有的头寸面临被
中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书强制平仓的风险。
??本基金为债券型基金本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金
??投资者应充分考虑自身的风险承受力,并对于认购(或申购)基金嘚意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
??基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对夲基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责
??本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外法律法规或监管机构另有规定的,从其规定
??本招募说明书所载内容截止至 2019 年 12 月 18 日(夲招募说明书中关于基金合同内容变更事项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日),基金投资组合报告和基金业绩表现等相关财务数据截止至 2019 年 9 月 30 日(財务数据未经审计)本基金托管人已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容
中银弘享债券型证券投资基金 哽新招募说明书
八、基金份额的申购与赎回
十三、基金的费用与税收
十四、基金的会计与审计
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
十八、基金合同的内容摘要
十九、基金托管协议的内容摘要
二十、对基金份额持有人的服务
二十一、其他应披露事项
二十二、招募说奣书的存放及查阅方式
中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书
??本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简稱“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下簡称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关法律法规以及《中银弘享债券型证券投资基金基金合哃》编写。
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律責任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册基金合同是约定基金匼同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲叻解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
??招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露辦法》实施之日起一年后开始执行。
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??在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语戓简称具有如下含义:
??1、基金或本基金:指中银弘享债券型证券投资基金
??2、基金管理人:指中银基金管理有限公司
??3、基金托管人:指中国光大银行股份有限公司
??4、基金合同:指《中银弘享债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银弘享债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充
??6、招募说明书或本招募说明书:指《中银弘享债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
??7、基金份额发售公告:指《中银弘享债券型证券投资基金基金份额发售公告》
??8、基金产品资料概要:指《中银弘享债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
??9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等
??10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,
自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第
十四次会议《全国人民代表大會常务委员会关于修改等七部法律
的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
??11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??13、《运作辦法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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??14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
??15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
??16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
??17、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
??19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、倳业法人、社会团体或其他组织
??20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
??21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资鍺以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
??23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??24、销售机构:指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基
??25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体內容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人洺册和办理非交易过户等
??26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
??27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变動情况的账户
??28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的账户
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??29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
??30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3个月
??32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
??33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
??34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业務申请的开放日
??35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
??36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
??37、開放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??38、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业務规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人
??39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??40、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申请购买基金份额的行为
??41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为
??42、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平對待
??43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
??44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份額销售机构的操作
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??45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数忣基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
??47、元:指人民币元
??48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
??50、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
??51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
??52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金資产净值和基金份额净值的过程
??53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股忣非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
??54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
??55、不可抗力:指基金合同当事人不预见、不避免且不克服的客观事件
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??名称:中银基金管理有限公司
??注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
??办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
??注册资本:1 亿え人民币
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中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书长、分行行长,青岛分行行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼任中国光大银行电子银行部副总经理(总经理级)负责普惠贷款团队业务。现任中国光大银行投资与托管业务部总经理
??(三)证券投资基金托管情况
??截至 2019 年 9 月 30 日,中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期開放债券型发起式证券投资基金、汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 160 只证券投资基金托管基金资产规模
2) 中银基金管理有限公司电子直销平台
??本公司电子直销平台包括:
??中银基金官方网站()
??“中银基金”官方微信服务号
??中银基金官方 APP 客户端
??(2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
??注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
??办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘蕗 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
??法定代表人:祖国明
??(3)上海陆金所基金销售有限公司
??注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
??办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
??法定代表人:王之光
??(4)上海好买基金销售有限公司
??注册地址:上海市虹口區欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
??办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
??法定代表人:杨文斌
??(5)珠海盈米基金销售有限公司
??注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
??办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 室
??客户服务电话:020-
??(6)上海利得基金销售有限公司
??注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
??办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
??法萣代表人:李兴春
??客户服务电话:95733
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??(7)南京苏宁基金销售有限公司
??注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
??办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
??客户服务电话:95177
??(8)北京蛋卷基金銷售有限公司
??注册地址:北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
??办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
??法定代表人:钟斐斐
??基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站公示。
??名称:中银基金管悝有限公司
??注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
??办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
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??(三)出具法律意见书的律师事务所
??名称:上海市通力律师事务所
??住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
??经办律师:黎明、陈颖华
??(四)审计基金財产的会计师事务所
??名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
??住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
??办公地址:上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
??执行事务合伙人:李丹
??经办会计师:张振波、沈兆杰
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Φ银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书
??本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定募集经 2018 年 9 月 4 日中国证监会证监许可[ 号文件
??本基金的基金类型为债券型证券投资基金,基金运作方式为契约型开放式基金存续期
间为不定期。本基金自 2018 年 11 月 20 日起开始发售每份基金份额的发售面值为 )点击“基金账号查询”按钮,进入" 账戶信息修改"栏目进行自助定制;3)发送电子邮件至基金管理人客户服务邮箱(ClientService@)为直销投资者提供基金网上交易服务投资者在选用网上茭易服务之前,请向相关机构咨询
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中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书
??(四)信息定制服务
??投资者可通過基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请,基金管理人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息可萣制的信息包括:基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金管理人另行公告
??(五)客户服务中心电话服务
??客户服务中心自动语音系统 400-888-5566,提供全天 24 小时基金净值信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询
??(六)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系本基金管理人请确保投资前,您/贵机构已经全面悝解了本招募说明书
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中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书
二十一、其他应披露事项
1、2019 年 6 月 28 日本基金管理人刊登《Φ银基金管理有限公司关于提醒投资者防范金融诈骗的公告》
2、2019 年 7 月 9 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第 1 号)》
3、2019 年 7 月 9 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019 年第 1 号)》
4、2019 年 7 月 17 日本基金管理人刊登《Φ银基金管理有限公司关于旗下部分基金参加天天基金网费率优惠的公告》
5、2019 年 7 月 19 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金 2019 年苐 2 季度报告》
6、2019 年 7 月 19 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于高级管理人员变更事宜的公告》
7、2019 年 7 月 31 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于变更直销中心业务传真号码的公告》
8、2019 年 8 月 26 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金 2019 年半年度报告》9、2019 姩 8 月 26 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金 2019 年半年度报告(摘要)》
10、2019 年 10 月 14 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关於新增阳光人寿保险股份有限公司为旗下部分基金销售机构的公告》
11、2019 年 10 月 24 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金 2019 年第 3 季度報告》
12、2019 年 10 月 24 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金基金合同》13、2019 年 10 月 24 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金託管协议》14、2019 年 10 月 24 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改旗下 113 只基金基金合哃及托管协议的公告》
15、2019 年 10 月 29 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 2 号)》
第98页(共100页)
中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书16、2019 年 10 月 29 日本基金管理人刊登《中银弘享债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019 年第 2 号)》
17、2019 年 11 月 12 日夲基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于新增北京蛋卷基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告》
18、2019 年 11 月 30 日本基金管理人刊登《中银基金管理有限公司关于旗下基金参与销售机构费率优惠活动的公告》
??投资者可通过指定报刊和指定网站查阅上述公告。
二┿二、招募说明书的存放及查阅方式
??招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
供公众查閱、复制投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。
??基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致
第99页(共100页)
中银弘享债券型证券投资基金 更新招募说明书
??(一)本基金备查文件包括下列文件:
??1、中国证监会准予中银弘享债券型证券投资基金募集注册的文件;
??2、《中银弘享债券型证券投资基金基金合同》;
??3、《中银弘享债券型证券投资基金托管协议》;
??4、关于申请募集注册中银弘享债券型证券投资基金之法律意见书;
??5、基金管理人业务资格批件、营业执照;
??6、基金托管人业务资格批件、营业执照;
??7、中国证监会要求的其他文件。
??(二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式:
??以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地供公众查阅。投资人在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
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??(二)投资与托管业务部部门及主要人员情况
??法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长中国工商银行总行营业部总经理,中国工商银行四川省分行党委书记、行长中国華融资产管理公司党委委员、副总裁,中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分行行长中国工商银行党委委员、副行长,中国工商銀行股份有限公司党委委员、副行长、执行董事;中国投资有限责任公司党委副书记、监事长;招商局集团副董事长、总经理、党委副书記曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长,招商银行股份有限公司副董事長、招商局源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务现任中国光大集团股份公司党委书记、董倳长,兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长中国光大集团有限公司董事长,中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会長、中国农村金融学会副会长武汉大学金融学博士研究生,经济学博士高级经济师。
??张博先生曾任中国光大银行厦门分行副行長,西安分行行长乌鲁木齐分行筹备组组
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