解读监管新政 重视风险防范
共做┅份事业共同承担，分享成长
解读监管新政 重视风险防范
站在巨人的肩膀上为了有一日，成为巨人
共做一份事业共同承担，分享成長
活泼、团结让我们相信快乐的力量
用心感悟，品味生活随时发现生活的美妙
总公司 冯磊 摄于土耳其
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1 Φ国保险行业首个国家标准
《保险术语（GB/T ）》正式实施
内容参考 ｜ 中国银行保险监督管理委员会网站（2019 年 4 月 10 日）
2018 年 9 月 17 日，中国保险行业首個国家 品定义、销售、承保、理赔等销售及服务环节常
标准《保险术语（GB/T ）》发布 用术语；二是标准编制审查过程中不仅广泛听取
并于 2019 姩 4 月 1 日正式实施。该标准共收纳 行业意见还引入中国标准化研究院、交通部公
817 项保险专业术语，既包含面向业内人士的专 路科学研究院、数据通信技术研究所等行业外专
业术语也包含面向消费者的一般术语，是保险 家意见对标准进行反复论证审查，包含的术语
行业内蔀沟通和外部交流的规范性、通用性语言 更加丰富，描述更加准确
是保险业各类标准的基础标准。《保险术语》国
家标准的发布实施對保险行业的稳健发展具有重 本 标 准 自 2019 年 4 月 1 日 起 正 式 实 施
要意义。 届时原金融行业标准《保险术语（JR/T 0032-
2015》将自动废止
相比行业标准，《保险术语》国家标准兼具
权威性、专业性及普及性一是标准内容新增面 目前《保险术语》国家标准已在国标委官网
向普通消费者的“基礎术语”章节，包含保险产 和保标委官网上发布公众可以在网站上进行查
2 持续推进对外开放 优化金融领域外资营商环境
银保监会新闻发訁人就银行业保险业最新公布的对外开放措施接受《金融时报》记者采访
文章来源 ｜ 中国银行保险监督管理委员会网站（2019 年 7 月 20 日）
本报记鍺近日就银行业保险业最新公布的对外 一 鼓励境外金融机构参与设立、投资入股商业银行
开放措施采访了银保监会新闻发言人。该发言人表示 理财子公司
银保监会持续推进银行业保险业对外开放，优化金融
领域外资营商环境丰富市场供给，增强市场活力 《商业银行理財子公司管理办法》中明确规定，
提升竞争能力促进我国金融业健康发展。近日研究 银行理财子公司可以由商业银行全资设立也可以與
发布了 7 项对外开放新政策措施。 境内外金融机构、境内非金融企业共同出资设立引
进在财富管理等方面具有专长和国际影响力的外资金
融机构，投资入股银行理财子公司有利于引入国际 准一家方式，只有 1 家由建行设立的建信养老金管
上资产管理行业先进成熟的投资理念、经营策略、激 理公司允许外资设立养老金管理公司，有利于增
励机制和合规风控体系进一步丰富金融产品供给， 加主体类型增強市场活力，引入成熟养老金管理
激发市场竞争活力促进我国银行理财业务健康有序 经验，提升养老金投资管理水平下一步，银保监
發展银保监会将指导有条件、有意愿的银行加强与 会将推动完善相关法律法规，并继续采取成熟一家、
相关外资金融机构主动接触持續鼓励和引导银行理 批准一家方式，会同相关部委共同做好养老金管理
财子公司做好引进外资工作 公司许可准入工作。
二 允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的 四 支持外资全资设立或参股货币经纪公司
子公司合资设立由外方控股的理财公司 2005 年国务院批准开展货幣经纪公司试点。
我国资管市场规模和发展潜力巨大现有资管机 试点以来，已设立的 5 家货币经纪公司积极开展境内
构难以完全满足快速增长的多元化市场需求包括理 外外汇市场、货币市场、债券市场、衍生产品市场交
财子公司在内的中资银行和保险公司资管机构，与国 噫对活跃我国金融市场、提高交易效率、降低交易
际先进资管机构相比，多数成立时间较短、经验较少 成本发挥了积极作用。目前卋界排名靠前的五大货
目前，中资银行、保险公司与外资先进资管机构以业 币经纪公司均通过合资方式参与设立了我国的 5 家货
务合作为主允许合资成立外资控股理财公司，有利 币经纪公司
于引进国际先进的资管实践和专业经验，促进资管业
及资本市场稳健发展有利于發挥中外资资产管理机 进一步提高货币经纪公司外资持股比例，有利于
构各自优势进一步丰富市场主体和业务产品，满足 充分发挥外方股东的经营管理优势提高货币经纪公
投资者多元化服务需求。同时现有中资银行和保险 司经营效率，促进行业有序竞争提高金融市場的透
公司资管子公司可以与其参股的外方理财公司形成互 明度和交易效率。银保监会积极支持现有货币经纪公
补适度错位发展。 司的Φ外资股东在平等协商的基础上自行确定外资
股比。同时在综合评估新设货币经纪公司对现有市
允许境外资产管理机构与中资银行或保险公司的 场竞争格局影响的基础上，稳妥推进外资新设货币经
子公司合资设立由外方控股的理财公司前期可采取 纪公司。
试点方式優先支持国外市场公认的成熟稳健财富管
理机构进入，既可全部募集人民币资金也可募集部 五 缩短外资人身险公司外资股比限制从 51% 提高臸
分外币长期资金。在试点过程中银保监会将更加注 100% 的过渡期至 2020 年
重监管的专业性、审慎性、稳定性，更加注重事中事
后监管通过现場检查和非现场监管等方式引导机构 2019 年７月２日，李克强总理在 2019 年达
合规稳健发展并及时总结试点经验，适时研究扩大 沃斯论坛开幕式仩发表特别致辞时表示将原来
试点范围。 规定 2021 年取消外资寿险股比限制提前至 2020
年取消外资寿险公司股比限制，有利于吸引更
三 允许境外金融机构投资设立、参股养老金管理公司 多优质外资保险机构进入中国市场引入更加先
目前，我国养老金管理市场以第二支柱企业年 進的经营理念和更加多元化的寿险产品增强寿
险 市 场 活 力 ，为 实 体 经 济 提 供 更 好 的 服 务 下 一 步 ，
金基金管理为主规模和增长有限。洏国内养老金 银保监会将推动《中华人民共和国外资保险公司
管理公司还处于试点阶段试点采取成熟一家、批 管理条例》等相关法律法規出台，并在相关行政
许可工作中及时落实规定同时，强化事中事后 七 放宽外资保险公司准入条件取消 30 年经营年
监管，维护市场秩序 限要求
六 取消境内保险公司合计持有保险资产管理公司的 目前，外国保险公司来华设立外资保险公司需
股份不得低于 75% 的规定允许境外投资者持有股份 满足经营保险业务 30 年以上的要求。近年来随
超过 25% 着对外开放的深化，大部分《财富》世界 500 强的
外国保险公司都已进入中國在中国保险市场发挥
放开保险资产管理公司外资持股比例限制，有 了积极作用取消 30 年经营年限要求，为具有经
利于吸收借鉴境外优秀保险机构的经验做法激发国 营特色和专长但经营年限不足的外国保险公司来华
内保险资产管理市场活力，促进提升保险资产管理公 创慥了条件有利于进一步丰富保险市场主体和保
司资产管理能力，更好服务于保险资产的保值增值 险专业服务，促进保险业高质量发展
下一步，银保监会将抓紧修订《保险资产管理 欢迎更多符合条件的外国保险公司来华设立营
公司管理暂行规定》落实开放措施。在扩夶开放 业机构将自身先进经验与中国实际相结合，与中
的同时银保监会将继续完善保险资产管理公司监 资公司在竞争中相互促进，共哃服务实体经济和广
管要求加强股东资质管理，进一步强化保险资产 大消费者日益多样化的金融服务需求银保监会将
管理公司持续合規要求，切实防范各类风险 立即启动相关法规修改，完成后即付诸实施
3 2018 年产品回溯情况和近期产品备案中发现的典型问题
中国银保监會人身险部关于近期人身保险产品问题的通报
文章来源 ｜ 中国银行保险监督管理委员会网站
各人身保险公司： 一 2018 年产品回溯情况
为进一步規范人身保险公司产品开发管理行为，防 总体来看各人身保险公司对产品回溯工作的
范人身保险产品风险，切实保护保险消费者合法权
益我会建立了人身保险产品通报制度，定期通报 重视程度比上年有所提升均按照要求对本公司在
人身保险产品监管工作中发现的行业囲性和个性问 售产品进行了回溯分析，及时上报产品回溯报告
题，督促行业认真整改不断提升产品开发水平。 但仍存在以下三个问题：一是回溯内容不全面部
现将 2018 年产品回溯情况和近期产品备案中发现 分公司仅对定价假设进行回溯，未对利润测试假设
的典型问题通报洳下： 进行回溯二是回溯分析不深入，部分公司在回溯
报告中只是简单罗列结果或进行一般性文字描述
未对回溯发现的异常数据进行罙入分析。三是回溯 险二是理赔约定不合理。如太平养老某意外伤害
结果追踪力度不够，部分公司对回溯发现的实际赔 保险理赔材料中要求除交管部门出具的事故认定书
付率持续大幅低于定价预期的情况未制定调整方 外，还需提供当次交通工具客票（存根）
案，对逆选择严重或赔付率远超定价预期的风险无
解决方案风险仍存在逐年扩大情形。 ［四］费率厘定问题一是退保假设不合理。如
中意囚寿某终身寿险、阳光人寿某两全保险和意
二 近期产品备案中发现的主要问题 外伤害保险，利润测试假设中前 5 年退保率超过
［一］产品材料问题一是漏报、少报材料。如 70%。二是交费期设计不科学如，和泰人寿、信
中信保诚某两全保险未报送产品费率表；瑞华健康 泰人壽和利安人寿报送的某两全保险存在 2 年期
某疾病保险未报送产品现金价值全表。二是报送材 交费情形三是现金价值计算不合理。如彡峡人
料内容不齐全。如国华人寿某医疗保险部分年龄 寿、君康人寿、光大永明等公司报送的某终身寿险
无对应的保证续保费率。三是報送方式不规范如， 存在“长险短做”风险四是投资收益假设不合理。
太平人寿、君龙人寿、中意人寿、北京人寿、中华人寿、 如Φ融人寿某两全保险利润测试投资收益率假设
中银三星、工银安盛和复星联合健康等公司部分产 高于公司过去 5 年平均投资收益率水平。
品通过电子公文传输系统报送产品备案材料
［二］产品设计问题。一是产品责任设计与产品 各人身保险公司在产品管理过程中应当严格
萣义不符。如太保安联健康某疾病保险，以急
性病发生且身故为给付保险金条件与疾病保险 执行我会有关监管规定，切实履行产品管悝主体责
定义不符；天安人寿、珠江人寿某年金保险保 任，强化合规经营意识保险产品开发不仅应当符
险责任只有年金选择权 , 或要求被保险人提出申请 合法律法规和监管要求，也应当符合一般精算原理
后予以给付，责任设计不合理二是产品设计存 产品定价应当审慎、公平、合理，符合公司经营实
在 销 售 误 导 隐 患 如 ，人 保 寿 险 某 重 大 疾 病 保 险 际，不得以形式上的合规掩饰实质上的违规各公
通过調整附加费用率系数倒算的方式，使产品的 司应当对照通报的情况和问题加大产品管理力度，
第 19 年和 20 年、29 年和 30 年费率完全一致 提高产品管理效能，强化产品内控管理规范产品
三 是 产 品 保 障 功 能 弱 化 。如 和 谐 健 康 某 护 理 保 险 ， 宣传销售
该产品为万能型，其护理责任風险保费占保费整
体比例较低不符合护理保险产品本意。四是产 下一步我会将按照法律法规和相关监管规定
品设计雷同。如中融人壽报送的部分产品严重 要求，继续对各公司报备产品进行严格核查持续
同质化。 追踪公司产品经营情况定期通报监管工作中发现
的问題。同时研究推进产品信息公开披露制度加
［三］条款表述问题。一是条款表述前后不一或表述 大媒体和公众监督力度对产品管理主體责任履行
不清。如同方全球 2 款医疗保险产品，精算报告 不到位产品回溯工作走过场，产品开发设计违规
投保年龄限制与条款约定不┅致；太平养老某年金保 或不符合精算原理以及仍涉及负面清单或历次问
险，对减保权约定不明确存在侵害消费者权益的风 题通报中列明的不合理、不规范情形的，我会将依
法采取监管措施或实施行政处罚严格追究相关人
1 7 月 25 日，世界 500 强企业北大方正集团旗下北大方囸人寿的股
东之一—明治安田生命保险相互会社（以下简称“明治安田”）社长根
日本明治安田社长一 岸秋男一行到访北大方正集团，双方就北大方正人寿的发展情况、企业的
行到访北大方正集团 责任与使命等话题进行了深入的交流
根岸秋男一行首先参观了王选陈列室生岼事迹厅，他表示王选院
士的一生，就是自己一直以来想象中科学家的一生他因自己的谦虚而受
到尊敬，他的技术会永远传承下去
隨后，根岸秋男一行与北大方正集团党委书记、董事长生玉海董事、
总裁兼首席执行官谢克海，副总裁兼首席运营官施华北大方正人壽首席
执行官兼总裁李平等进行了交流。
生玉海对根岸秋男一行的到来表达了热烈的欢迎他表示，北大方正
人寿的成就离不开团队的努仂离不开干部员工的奋斗，更离不开股东的
大力支持特别是明治安田结合自身在保险领域享誉世界的经验和能力，
为北大方正人寿提供了专业化的指导
生玉海指出，作为校办企业紧跟国家战略，关心国计民生是北大
方正集团未来的发展方向鉴于目前中国的老龄化趨势愈发明显，北大方
正人寿已于今年年初开始在医疗、疾病、健康几大重点领域发力，努力
为解决老龄化问题做出应有贡献希望双方能够继续深入合作，成为中日
企业合作的典范；也希望在未来双方的合作能够从企业领域，拓展到大
学领域携手开展研究。
根岸秋侽向北大方正集团的热情接待致以诚挚的感谢他表示，自
2012 年明治安田与北大方正集团开始合作经营北大方正人寿以来8 年
间股东们互相澊重，交流紧密北大方正集团也提供了知名度与经营资源
上的大力支持；在这样的利好条件下，北大方正人寿由亏转盈经营向好，
已經逐渐走上健全的轨道根岸秋男指出，在为人民做出贡献为人民带
来幸福生活这一经营理念上，明治安田与北大方正集团是相通的ㄖ本社
会近年已经进入了老龄化时代，保险行业的重心逐渐向疾病预防、保健等
领域转变明治安田等寿险公司对此有着丰富的经验，可鉯为北大方正人
寿的未来发展提供参考
交流结束后，双方在亲切友好的气氛中互赠了礼物随后，根岸秋男一
行在北京大学产业党工委書记、校产办主任、北大资产公司董事长、方正集
团董事萧群等的引领下参观了北京大学，近距离地感知了这座百年学府的
2 2019 年 7 月 18 日经笁信部电子信息司审定，中国电子信息行业联合会发布了
2019 年（第 33 届）电子信息百强企业名单北大方正集团有限公司（以下简称“北大
北夶方正集团强势 方正集团”）与华为、联想等知名企业携手入选，名列第五排名比去年大幅提升 3 位！
产业五强 IT 是北大方正集团的起家之業。由王选院士主持研制的汉字激光照排系统实现了我
国出版印刷行业“告别铅与火迈入光和电”的信息技术革命，成为我国自主创新囷用高
新技术改造传统行业的典范也奠定了北大方正集团的产业基础。
经过三十多年的发展北大方正集团已经成为我国高新技术企业嘚代表。北大方正
集团专利数量为 4018 件其中发明专利占比高达 91.84%。
国 500 最具价值品牌》分析报告方正集团获评 2019“中国 500 最具价值品牌”第 86
北大方正集团品牌 名，品牌估值 556.89 亿元
位列 2019“中国 活动现场，美国耶鲁大学管理学院资深教授莱维·多尔 (Ravi Dhar)、国务院国资委
500 最具价值品牌” 研究Φ心主任李明星、牛津大学赛德商学院教授理查德·惠廷顿 (Richard Whittington)
第 86 名 以及多家世界著名高校、知名媒体、企业界人士汇聚一堂共同见证中国朂具价值品牌
500 强的榜单揭晓。
在品牌排名不断跃升的背后是方正集团稳健的业务发展、持续的技术创新。成立
33 年来方正集团沿着技术決策者、奠基人王选院士“产学研”相结合的发展模式，稳
步经营壮大截至 2018 年，方正集团总资产已超过 3606 亿元年收入超过 1333 亿元。
技术顶忝市场立地，方正集团一直在不断前行
4 2019 年 5 月 31 日，方正集团首届“汇爱 ? 致富”消费扶贫大集在方正大厦成功举
办本次活动得到了国務院扶贫办社会扶贫司、商务部中国电商委，中国金融工会办公室
北大方正集团举办 北京大学化学院，北京大学国家发展研究院的相关負责同志以及来自北京大学院系领导、
2019 首届“汇爱·致 挂职干部，凤凰卫视等社会各界的关注和参与
近年来，方正集团一直在积极承擔企业社会责任围绕国家战略需求与人民对美好生
活的向往，助力乡村振兴创新扶贫模式，开展了“智 ? 富大讲堂”、“墨韵智能”等一
系列品牌公益项目本次活动，方正集团旗下方正证券及其子公司邀请到帮扶的国家级贫
困县企业参展既为集团各单位、广大员工嶊荐了优质的特色农产品，也让大家成为消费
扶贫的积极参与者、推动者 , 以消费扶贫助力帮扶县精准脱贫用实际行动为打赢脱贫攻坚
100万 足球 J 联赛的明治安田观众人数突破 100 万人次
明治安田生命冠名赞助日本足球 J 联赛已迎来了第 5 个年头。全国各地的分公司和
机构也分别与当地俱乐部签订赞助协议员工与当地客户和居民一同为球队加油鼓劲。截
至 2019 年 3 月公司观众人数（公司员工及邀请的客户和当地居民）累计超過了 100 万
人次明治安田生命今后也将与 J 联赛一同，继续为激活地方经济解决地方社会问题做
出贡献，创造、提供新的价值
2 2019 年 6 月，明治咹田生命就主要面向高龄客户开展的 3 项制度向社会公众汇报了
成果“MY 安心家人登记制度”（事先登记家人联系方式，便于联系不上本人時能够联
针对高龄客户开展 3 系家人）已有 82.3% 的 65 岁以上客户完成了登记“MY 长寿保单确认制度”（由销售
项售后服务卓有成效 人员在大寿年份主动确认保单及理赔等需求）已有 99.6% 的 90 岁以上客户完成了确认。
“MY 助手 + 制度“则是为方便视力、听力有障碍等难以填写表单的客户获得售后垺务
由员工前往客户家里或所在医院和养老院等代笔办理手续。
BrandZ 全球品牌 100 强公布 海 从青岛海尔更名海尔智家
尔以唯一“物联网生态品牌”入榜 看海尔智慧家庭战略落地
球最具价值品牌 100 强”排行榜在纽交所正式发布 日晚，青岛海尔股份有限公司（SHA:600690简
海尔全球排名第 89 位，品牌价值达 163 亿美元 称“青岛海尔”）发布公告，青岛海尔拟变更为“海
该榜单此次首次增设“物联网生态”品类海尔成 尔智家股份有限公司”（简称“海尔智家”）。变
为 BrandZ 历史上第一个也是唯一一个进入百强的 更后海尔智家将更聚焦于智慧家庭生态品牌的加
物联网生態品牌。 速发展
此次获评全球百强唯一物联网生态品牌，标志着 青岛海尔的更名并不是简单的换名称而是更
海尔向世界级物联网模式嘚目标迈出了重要一步。海 加夯实了海尔要成为智慧家庭引领者的决心这已
尔以其引领的创新实践诠释“生态品牌”的时代内涵。 在今姩 3 月份海尔全球品牌峰会上就显露端倪代
表全新品牌的“海尔智家”将正式甩开家电的标签，
“所有公司都难逃一死；所有城市都近乎鈈朽” 向物联网时代全球生态品牌迈进。
这是互联网思想家凯文凯利的名言但生态品牌将
获得永活的动力，因为生态意味着生生不息嘚开放 青岛海尔此次更名之后，海尔智慧家庭战略也
意味着全球物联网生态品牌方及全球创客的共同创 再次浮出水面从成套家电到衣喰住娱的全生态体
造。道路阻且长让我们握紧当下，因为未来不是 验再到全场景解决方案第一提供商，海尔智慧家
我们要去的地方洏是我们正在创造的地方。 庭已全面开花
北大方正人寿“十方汇聚 同心正行”2019 年中报告会圆满召开
方汇聚 同心正行”2019 年中报告会在上
海錦江汤臣洲际大酒店成功召开。北大方
正集团有限公司总裁兼 CEO 谢克海明
治安田生命保险相互会社社长根岸秋男，
方正集团有限公司副总裁、北大方正人寿
董事长施华海尔集团 ( 青岛 ) 金融控股有
限公司总裁、北大方正人寿副董事长蔡政
元，股东方代表及北大方正人寿总裁办領
北大方正人寿首席执行官兼总裁李平在题为“队伍为本 人力倍增”的工作报告中
回顾了公司“三年再造”战略的半程成绩公司成功实現逆势飞扬，持续盈利；细数了
2019 年上半年工作成效党建、业绩、人力、投资、机构、服务、公益等各项工作取得“倍
增发展”；规划了“三年再造”下半程工作，公司战略核心将转变为“以客户为中心 队
伍高质量发展”；确立了 2019 年公司下半年目标把脉经营策略，总结优秀经验确
荣耀加身，必承其重金鹰颁奖典礼环节揭晓各奖项归属，在获奖团队催人奋进的获奖感言中相信
公司下半年任务目标必达。一曲火红鼓舞奏响集结号北大方正人寿副总裁甘田哲也布达下半年业务目标，
四大渠道、各分公司负责人分享致胜之道细数过往，竝足当下放眼未来，燃情誓师
科技引领未来，实力铸就辉煌在科创发布环节，随着启动光柱的全部闪亮标志着北大方正人寿与
零點有数科技公司合作开展为期三年的“客户满意度项目”正式启动，公司将强化客户体验实现客户“真
满意”，全面提升品牌价值为驅动公司“保险 + 医疗”战略落地，打造差异化竞争优势本次会议正式
发布 “FIT1.0（方正大家庭一起嗨）”健康互动项目并实现平台上线。科技系统的不断提升将助力代理
人队伍发展，为公司客户和员工倾力打造健康运动圈期待方正大家庭共享好产品、好服务好体魄。
明治咹田生命保险相互会社社长根岸秋男在致辞中表示犹记 2014 年初
到上海时，北大方正人寿只拥有 6 家分公司5 年间，北大方正人寿阔步成长
巳开设 10 家分公司，在册人力突破万人成绩喜人，振奋人心他同时指出，
明治安田生命目前创新推出健康促进型保单“人人健活”引領了互动式保单
发展方向，与 FIT 拥有异曲同工之妙看好 FIT 的光明前景。根岸秋男将明治
安田生命员工亲手所折的千纸鹤作为礼物赠送给北大方正人寿以此表达明治
安田生命全体员工对北大方正人寿的衷心祝福以及携手共进的美好夙愿。
北大方正集团有限公司总裁兼 CEO 谢克海以“信心”为题的致辞将本
次会议推向高潮他表示对三方股东有信心，对董事会有信心更对以李平
为首的北大方正人寿众将士有信心。怹强调过去的业绩已经充分证明北大
方正人寿是说到就能兑现的一支队伍，期待北大方正人寿早日成为合资公司
中的佼佼者成为合资公司典型的成功案例。
会议在三方股东领导及公司总裁办
成员、各分公司负责人共唱的一首《逐
梦》歌声中结束“给我一份信任，还
你┅份感动伸出你的双手拥抱方正之
梦，方正之士为你而来，真心守护每
一份期待全力保障每一个未来……”
北大方正人寿将与股东方和客户心心相
连，一起逐梦脚踏实地实现心中理想，
树一流文化创卓越绩效，树专业品牌
带着时代的精气神同心正行。
北大方正囚寿首席执行官兼总裁李平 2019 年中会报告摘编
一路走来北大方正人寿“三年再造”战略已过半程，公司成功实现逆势飞扬持续盈利；进叺下半程，公司战
略核心将转变为“客户为中心 队伍高质量发展”未来，随着业务与队伍的双优发展医疗品牌的树立，北大方正人
寿將向“最受尊敬、最值得信赖的寿险公司”更近一步
年上半年以来，在股东方的正确指引和支持 行高度概括根据银保监会各项工作要求，统一开展各
上半年 下在监管机构与行协的领导下，公司经营指标日益优 项宣导和排查工作截至 6 月底共组织开展 15 场次专
工作总结 化，机构发展取得新突破科技系统、运营服务日渐完善， 题培训参训人员 522 余人次。2019 上半年公司无风
助力业务取得更多发展合规稳健、黨建引领、社会公 险事件发生，零处罚获分类监管 B 级，合规稳健
益等各项工作有声有色，公司排名升至第 57 位
党建工作全面推进。2019 年鉯来公司全面贯彻
经营指标日益优化。保费收入、新单标保、续期保 党的十九大精神深入学习贯彻习近平总书记系列重要
费、个险活動人力、净利润、新业务价值等各项指标实 讲话精神，以落实全面从严治党主体责任为主线以规
现翻番增长，业务品质持续良好投资收益稳中有升。 范党内政治生活为核心以加强基层党支部建设为抓手，
在北大方正集团党委的领导下不断夯实党建工作基础，
机构建設取得新突破新开设天津、陕西、石家庄 全面推进党建工作的规范化、制度化和科学化，为公司
三家省级机构7 家三四级机构；山东、江苏、北京三 健康快速发展提供坚强的政治保证和组织保证，领导公
家分公司日渐趋近亿元平台；成都、青岛、宿迁、扬州、 司上半年以來多项重点工作取得卓越成绩
临沂、江门、武汉成为千万网点。
公司不仅注重业务经营更坚持回馈社会。上半年
科技系统与运营服務不断提升。E 销系统完成服务 公司为“星宝蓝书包孤独症公益项目”提供首批启动资
器升级实现投保流程优化及微信端全面对接；渠道銷 金，期望以实际行动唤起社会大众对孤独症儿童的关注、
售管理系统、银保销售辅助系统逐渐完成开发、测试 理解与尊重捐资；捐资參与北大教育基金会“优才拓展”
拟待上线；微服务、快赔、闪赔、垫付功能纷纷上线， 项目助力学子梦想达成。
各项运营规则及流程鈈断提升全面助力公司业务开展。
细数上半年成绩公司各项工作稳步前进，业务发
合规建设取得新发展公司主动适应监管形势，及 展迎来新的机遇
时出台八大铁律，对当前监管形势下底线、红线问题进
年下半年公司预计实现原保险保费全年目标达 医疗产品，开发獲客、海外医疗、长期护理等医疗特色
下半年 成率112%；新单标保全年目标达成率102%；净利润预全 产品三是启动“客户满意度”工程，从服务、产品、
工作规划 年目标达成率100%；新业务价值全年目标达成率109% 品牌、代理人四个维度实现全方位提升。四是聚焦渠道
发展个险渠道坚歭省域做大、中心做优，做实方正模式；
下半年公司将重点做好以下工作：一是坚持党建引 网电渠道以自建做精共建提速为策略；银保渠道着力
领，围绕年度党建工作思路开展两项“教育”，坚持 核心网点紧盯高端客户；团险渠道则以“银行对公、
三个“抓手”，落實四项“重点工作”二是落实“保 BBC 业务”为核心。五是继续推进科技系统与运营服
险 + 医疗”战略着力打造健康管理生态链；推进病前 務的不断提升，助力业务与队伍双优发展
预防、病中辅助、病后护理全过程病程管理；发展中端
保险保费全年目标达成率 净利润预全年目标达成率 新单标保全年目标达成率 新业务价值全年目标达成率
3年 回顾“三年再造”战略上半程，经营主旨从“三年再造”、“向变而生”、“倍 2019 下半年度
增发展”不断应需而变成功实现逆势飞扬，持续盈利各项工作取 任务目标
再造路 得显著成效。“三年再造”下半程北大方正人寿将聚焦人力、聚焦
队伍，实现队伍高质量发展“以客户为中心”，驱动公司“保险 +
医疗”战略的落地、客户满意度工程嘚持续推进、科技系统的不断提 渠道目标 单位：万元
升将助力代理人队伍发展，推进公司早日进入合资寿险公司前列
1 个险渠道 挑战金鷹奖 广东分公司
山东分公司 分公司目标 单位：万元
3 银保渠道 金鹰奖 上海营业部 上海 / 2597
4 团险渠道 挑战金鹰奖 山东分公司 青岛 / 4485
5 总公司 金鹰奖 湖北汾公司 湖北 / 5234
6 总公司 挑战金鹰奖 青岛分公司 山东 / 7692
7 分公司 渠道金鹰奖 青岛分公司 北京 / 2626
8 分公司 渠道挑战金鹰奖 四川分公司 广东 / 1850
金鹰奖 陕西分公司 忝津 / 1070
挑战金鹰奖 上海营业部 陕西 / 947
为您打造“7.8 全国保险公众
时代越是发展迅速，越要守住初心2019 年“7.8
全国保险公众宣传日”年度主题为“爱國爱家，从一
份保障开始”生动诠释了保险业与祖国共成长，助
力百姓安居乐业服务国民经济长足发展的良好形象。
根据《关于印发 <2019 姩“7.8 全国保险公众宣传日”
活动方案 > 的通知》（中保协发〔2019〕26 号）要求
北大方正人寿用实际行动践行活动主题，携手各分支
机构从魔嘟到首都，从泰山到钟山从荆楚到珠江，
从胶州湾到锦官城从大雁塔到劝业场，方正儿女各
显神通为您打造一场匠心“保险宣传”の旅，只为
守护“保险大爱”初心愿更多人感受这份爱，传递
方正男神、方正女神绿色助贫脚踏实地献出一份爱
自 6 月 25 日起，我司启动“7.8 保险扶贫公益跑”活动依托公司官方微信服务号关联的中保协“7.8
保险扶贫公益跑”小程序，累计 15829 人次参与线上捐步；累计举办“7.8 保险扶贫公益跑”线下活动 47 次
通过脚踏实地奔跑的方式，切实寓扶贫于运动寓公益于快乐，向贫困地区传递保险业的爱与担当
特别专栏 讓我们一同欣赏那些精彩瞬间??
上海营业部保险扶贫公益跑 四川分公司保险扶贫公益跑
青岛分公司保险扶贫公益跑 江苏分公司保险扶贫公益跑
湖北分公司保险扶贫公益跑 山东分公司保险扶贫公益跑
广东分公司保险扶贫公益跑 北京分公司保险扶贫公益跑
天津分公司保险扶贫公益跑 陕西分公司保险扶贫公益跑
“爱，从一份保障开始”主题短视频推广将“保险大爱”生动演绎
活动期间北大方正人寿各分支机构，通过巧妙创意、真情诵读、幽默对话、
平实讲述等方式拍摄大量主题短视频并在中保协指定发布平台“微视”推广活动
期间累计发布 1 汾钟以内短视频 502 条，只为了守护“保险大爱”初心愿更多的
社会公众感受这份爱、传递这份爱。其中四川分公司选送的《许愿神灯》茬幽默
搞笑中明确保险深意，保险不会让你变有钱却会让你“身价百万”；青岛分公司
选送的《心保险，暖生活》短视频温暖呈现保險人时刻悉心守护大国小家的工作
场景。通过公司官方微信公众号统一展示优秀视频开展内部评选，同时我司积极
选送优秀作品参与“Φ国保险网络大学”、“中国保险行业协会”组织的行业段视
频打榜赛活动荣获“中国保险行业协会 2019 年度 7.8 全国保险公众宣传日‘爱，
从┅份保障开始’短视频活动‘优秀创作者’称号”活动取得良好效果。
让保险走进各行各业走进千家万户
活动期间，北大方正人寿各機构高度重视深谙“保险 全体党员走进上海解放纪念馆，追寻光辉历史让担当精神
五进入”（进学校、进农村、进社区、进机关、进企业）活 薪火相传；7 月 3 日，四川分公司德阳中支与德阳市旌东街
动主旨通过组织企业开放日、设立咨询服务展台、组织公 道办沱江社区聯合举办“七·一党建暨 7.8 保险公众宣传日
益性社会服务、发放宣传资料等不同形式的活动，实现保险 活动”参与群众达 150 余人，让保险走進社区扎根基层。
公司“走出去”、将社会公众“请进来”总公司及各分支 6 月 29 日，广东分公司员工及客户一行 40 余人前往增城山
机构累計组织 52 场“保险五进入”活动切实寓保险于生活， 区的 “正果镇畲族小学”献爱心传播保险理念，让保险走
让保险走进各行各业走進千家万户。将“不忘初心”党建 进少数民族贫困地区青岛分公司多次将保险宣传与业务开
主题教育活动与此次活动创新结合，不忘革命先烈最美初心 展相结合，有效普及保险知识推动保险惠及更多人群，让
守护保险大爱美好初心6 月 28 日，公司党委组织上海地区 保险哽加深入人心
让我们一同欣赏那些精彩瞬间??
上海营业部进银行 四川分公司进社区
青岛分公司将客户请进来 江苏分公司进企业
初心若磐，矢志不渝通过每年的“7.8 全国保险公众宣传日”活动，北大方正人寿积极向社会公众普及保险知识
宣传保险功能作用，加强保险与公众的互动交流切实拉近保险与公众的距离。未来
北大方正人寿将更加坚定不移的贯彻“保险姓保，回归本源”的保障理念坚持履荇企业社会责任，
不断强化客户服务能力让保险助力人民生活更美好。
湖北分公司企业开放日 山东分公司进社区
北京分公司将客户请进來 广东分公司进学校
天津分公司进企业 陕西分公司将客户请进来
不“变”初心 公司要闻
不忘初心方得始终 1
北大方正人寿党委参加北大方囸集团党务干部培训 坚持党的领导，严守党的纪律勇攀高峰 20
为深入学习贯彻党的十九大精神，进一步提升
基层党组织建设水平和广大党務干部业务能力不
断增强党员队伍的使命感与责任感，结合今年党中
央即将开展的“不忘初心牢记使命“主题教育，
北大方正人寿党委于 5 月 17 日至 20 日组织部分
党委班子成员、党支部负责人赴河南信阳市大别山
干部学院，参加方正集团党务干部培训班
活动期间，全体学員认真聆听专家讲授大别山
精神内涵、党性修养及《中国共产党党章》辅导报
告专题课程参观了鄂豫皖苏区首府革命博物馆、
将帅馆，铨面了解大别山的革命斗争史切身感受
了伟大的大别山精神。全体学员瞻仰了鄂豫皖苏区
首府烈士陵园向革命先烈敬献了花圈，学习叻革
命先烈坚定地理想信念和勇于牺牲的崇高品质
党务工作座谈会上，北大方正人寿党委委员范
向军代表公司党委作了“不忘初心方嘚始终”的
党建工作汇报。范向军在汇报中指出公司党建工
作与公司业绩是相向而行的，公司的团队建设、合
规经营、个人发展都离不開党建工作公司党委会
进一步加强党建工作，充分发挥党员队伍的先锋模
范作用将党建工作与业务工作有机结合，真正形
成合力推動公司全面发展。
此次培训是一次接受教育、传承精神、担当责
任的过程培训学员一致表示在今后的工作中，要
积极弘扬大别山精神並自觉将其融入到实际工作
中，不忘初心牢记使命，为全面推进公司实现新
让我们一同回望总分公司开展的“不忘初心 牢记使命”主题黨建活动
北大方正人寿党委组织开展迎
参观上海解放纪念馆 为庆祝中国共产党诞生 98 周年，深入贯彻习
近平总书记在“不忘初心、牢记使命”主题教育工
重温入党誓词 作会议上的重要讲话精神提升党员党性修养，弘
扬革命传统增强政治担当，6 月 28 日北大方正
全体党员聆聽党课 人寿党委组织上海地区党员开展“不忘初心、牢记
21 坚持党的领导，严守党的纪律勇攀高峰 使命”迎“七一”主题党日活动。
活动期间全体党员学习了庄德水副教授作题
为《增强政治意识 坚守廉洁底线 做新时代的建设者
和接班人》的专题党课，筑牢了廉洁自律意识
参观了上海革命纪念馆，在陈列馆内珍贵的
图片和影视资料向大家展示了“钳击吴淞、解放上海”
这一段血与火的战史，党员们纷纷駐足聆听被革
命先烈为实现理想信念不畏艰险，不惧牺牲的精神
参观学习后全体党员面对鲜红的党旗，高举
右拳庄严宣誓重温入党誓言，牢记使命责任
通过本次主题党日活动，党员们纷纷表示在
今后的生活中要筑牢信仰之基，补足精神之钙把
稳思想之舵，以坚萣的理想信念坚守初心主动作
为，把初心使命变成锐意进取、开拓创新的精气神
和埋头苦干、真抓实干的自觉行动立足本职工作，
发揮党员先锋模范作用为实现公司“做大做强”
的发展目标而努力奋斗。
四川分公司 参观上海解放纪念馆 重温入党誓词
重走长征路坚定記初心， 讨会党员们将自己看到、听到的长征路上的感人
砥砺共前行 故事或知识分享交流，通过分享更好地体会到中国
共产党领导的工農红军们非凡的智慧和大无畏的英
四川分公司党支部”不忘初心 雄气概。
牢记使命”主题党日教育活动
此次主题党日活动的开展旨在噭励党员同志
为迎接建党 98 周年，深入贯彻“不忘初心 们要时刻铭记党的责任和使命，充分发挥党员先锋
牢记使命”思想增强党员队伍嘚凝聚力和战斗力， 模范带头作用大家也纷纷表示：要向坚韧不拔、
2019 年 7 月 4 日，北大方正人寿四川分公司党支 吃苦耐劳的红军同志们学习践行“长征精神”，
部开展了“重走长征路坚定记初心，砥砺共前行” 并将精神转化为实际行动立足岗位，争先创优
主题党日教育活动。 积极投身保险事业为社会、公司贡献自己的力量。
活动中党员们重走长征路，共同登上了红四 4
方面军翻越的四座雪山之一的鷓鸪山大家住野外
宿营地，切身体会到了当时缺衣少粮的革命先烈们
的艰辛党员们认真聆听讲解员讲述红军的长征历
史，了解了红军長征胜利的伟大历史意义为中国
共产党人面对艰难险阻不屈的斗争精神所鼓舞。
活动期间党员们重温入党誓词，所有党员面
对鲜红的黨旗举起右拳，庄严宣誓表达了忠诚
于党，为党的事业奋斗终身的炙热情怀
活动组织开展了以“无畏长征路”为主题的研
坚定初心使命，强化责任担当
青岛分公司党支部七一主题日活动
为庆祝中国共产党诞生 98 周年激励广大党
员爱党爱国热情，弘扬革命传统增强政治担当，
6 月 26 日下午青岛分公司党支部组织党员赴青岛
革命党史纪念馆开展“不忘初心，牢记使命”为主
题的党员主题日活动分公司班孓成员全程参加。
青岛党史纪念馆是青岛早期党组市机关旧址 分公司领导班子及全体党员通过观看《引领、
是青岛市党史教育和爱国主義教育的重要阵地，馆 追梦、筑梦》视频短片详细了解了青岛市近一个
内展出大量的珍贵历史图片、文献资料、实物等， 世纪的发展從一个小渔村到在党的引领下，通过
真实地回顾青岛党组织带领青岛人民争取民族独立、 改革开放取得的一系列成就同志们通过参观珍貴
人民解放，艰辛探索、艰苦创业和改革开放、开拓 的历史照片、图表和文献资料等感受历史的悲壮，
创新的光辉历程 学习了在中国囲产党领导下，在青岛的中国共产党
人不畏艰难困苦不怕流血牺牲的伟大革命精神，
23 坚持党的领导严守党的纪律，勇攀高峰 进一步提高了贯彻落实严肃党内政治生活的自觉性
参观学习后，全体党员重温入党誓词再一次
接受党性的洗礼，不忘入党时的承诺时刻牢记黨
的目标和宗旨，保持共产党人的优良传统
此次“不忘初心、牢记使命”主题教育， 进一
步激发了党员传承革命先烈的决心增强了党員的
责任感和使命感，参加活动的党员们纷纷表示要铭
记革命传统自觉肩负起新时代中国共产党人的历
史使命，立足本职工作发挥党員先进模范作用，
给群众做好榜样为公司发展贡献自己全部力量！
重温历史思想，传承百年价值
湖北分公司党支部“迎七一党史专题学習”
2019 年 6 月 25 日湖北分公司临时党支部组
织开展了“迎七一党史专题学习”主题民主生活会，
共计 6 名党员参加了此次会议
此次会议包括三個部分—“党史知识竞赛”、
“《党委会的工作方法》学习”、“党员同志发言
及支部书记总结陈词”。会议中全体党员同志参 写下的攵章《党委会的工作方法》。我党的先进思
与度高学习知识，提升思想觉悟 想值得我们反复学习，历经近百年的时间对现代
的工作吔仍然有很强的指导意义。
“党史知识竞赛”环节通过两两比拼竞猜的
形式，让党员同志们在趣味中回忆了我党从艰辛建 此次活动让黨员同志们回顾了党的历史征程，
立到最终实现新中国成立的奋斗历程收获丰富。 再次重温了我党的先进思想更加明白作为一名党
员，要时刻保持敢为人先锐意进取的精神状态。
2019 年是建国 70 周年值此特别的时期，党 在先进指导思想的引领下充分发挥党员先锋模范
员哃志们一起学习了毛泽东同志在 1949 年建国时 作用，助力公司稳健发展
山东分公司 后，山东分公司党支部书记郭宗军同志发表讲话 6
对习主席提出的“道路自信、理论自信、制度自信、
“传承沂蒙精神，不忘初心使命” 文化自信”内容进行学习工作并激励党员要树立 24
崇高理想、坚定理想信念，将党性教育的精神带回
山东分公司党支部开展主题党建活动 到实际工作中干实事，创先进有纪律，敢担当
把红銫革命精神发扬广大！
为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主
义思想，认真贯彻落实党的十九大精神进一步增 通过观看一幅幅照爿、一件件实物，聆听一个
强党性修养始终不忘初心、牢记使命，努力在新 个感人至深的革命故事大家深切感悟到了“沂蒙
时代取得噺作为。6 月 29 日至 30 日北大方正人 精神”的真正内涵。“沂蒙精神”是吃苦耐劳、自
寿山东分公司党支部开展“传承沂蒙精神不忘初 强不息、无私奉献的奋斗精神 , 是临沂革命老区在
心使命”主题党建活动，16 名党员、入党积极分子 长期的革命和建设实践中形成的“红色基因”北
参加了本次活动。 大方正人寿山东分公司将从中不断汲取智慧和营养 ,
将其转化为促人奋进的力量 , 凝聚起干事创业的动
本次党建活动选茬沂蒙让广大党员亲临革命老 力 , 有力推动公司转型发展。
区就是为了提升基层党组织战斗堡垒作用，锻造“永
跟党走”的坚定信念和“建功立业”的坚强决心
活动期间，先后参观了沂蒙山小调活态博物馆、
孟良崮纪念馆、孟良崮战役纪念碑和沂蒙红嫂影视
教育基地並在烈士英名塔前，重温誓词表明决心。
重温燃情岁月留下永恒留念
听取革命事迹报告《沂蒙母亲和她的儿女们》
紧跟监管形势，加強合规管控
自 2019 年 3 月份以来为深入贯彻党的十九 要深刻理解监管文件出台的背景。在当前错综
大、十九届二中、三中全会精神和中央经济笁作会 复杂的国内外经济形势下各级人员要提高站位，
议、全国金融工作会议精神中国银保监会先后印 统一思想。全面提升公司经营能力加强合规管控，
发了《关于印发 2019 年保险中介市场乱象整治工 防范系统性风险为实体经济的发展保驾护航，为
作方案的通知》、《Φ国银保监会办公厅关于开展 国家经济发展金融稳定贡献力量。
2019 年防范非法集资宣传月活动的通知》、《中国
银保监会关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设” 明确公司发展目标、防范金融风险合规经营。
工作的通知》以及《中国银保监会办公厅关于开展 一是要防范系统性风险坚决杜绝群访群诉事件，
银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》 保障资金安全保障公司现金流充裕，防范产品设
等一系列重要文件为保险行业的业务经营和发展 计及运营过程中的风险。二是积极服务客户坚持
树立了整体工作基调。 客户利益臸上严禁从事损害客户利益的行为。三
是积极服务于实体经济积极根据国家政策，监管
公司主动适应监管形势及时出台八大铁律， 攵件要求做好服务于实体经济的各项工作。四是
对当前监管形势下底线、红线问题进行高度概括 响应国家号召，总分公司各级机构積极参与到扶
根据银保监会各项工作要求，统一开展了 各项宣导 贫工作中
和排查工作，下发红头文件 6 项、对外印发宣传警
示材料 6000 余份仩半年，公司合规管理条线以 对于专项治理工作要求做到思想上高度重视，
八大铁律落实为抓手组织开展合规底线意识教育 制度层面仩健全完善，工作过程中深入细致不流
培训。推动八大铁律落实在总分公司职场设立专 于形式，整改效果上及时到位报告反馈高效忣时。
栏宣传针对每一项铁律内容，整理编撰行业典型 各级单位负责人要承担起主体责任各渠道负责人，
案例以案说法，制定学习培训课件组织开展分 各部门负责人，各分支公司负责人作为渠道部门
支机构合规专项宣传培训。截至 6 月底共组织开展 和所在区域的第┅责任人要切实履行主体责任。
15 场次专题培训参训人员 522 余人次。公司管 总公司要加强总分互动及时梳理公司制度，查漏
理层高度重視合规管理工作召集总分公司各级管 补缺。对具有系统性风险隐患的苗头要坚决扼杀
理层召开了多次工作会议，并以学习银保监会文件 在萌芽状态果断处理。工作过程中对于系统性
精神、统一工作部署、设立经营管理底线、重申合 风险隐患坚持零容忍，对日常经营Φ的风险个案一
规经营理念为会议主题对工作的开展提出了具体 经发现，要求立即处理边查边改，切实推动专项
要求保障了 2019 年上半姩各项工作的有序开展， 工作高效顺利进行
同时也为下半年的合规管理奠定了整体方向，为增
强机构风险防范意识、增强管控能力、促進公司长 下阶段公司将持续推进“巩固治乱象成果、
期稳健发展发挥了积极作用。 促进合规建设”专项工作《继续践行《北大方正
人壽保险有限公司八大“铁律” 》的经营底线，深
在公司“巩固治乱象成果、促进合规建设工作 入推进专项自查对碰触红线、干扰正常经營管理
部署会议”中，公司首席执行官兼总裁李平总指出： 的机构及人员严肃处理持续提高各级人员的合规
25 坚持保险姓保 合规经营
做一洺脚踏实地的梦想家 助力梦想，成人达己学子们敞开心扉的交流，
也让北大方正人寿的员工再一次检视梦想重拾初
“优才拓展”，助仂梦想前行 心未来，相信北大方正人寿必将在“产学研”融
合发展的道路上取得更优异的成绩反哺北大，回
《爱丽丝漫游仙境》里红瑝后说：你必须不停 馈社会
地奔跑，才能使自己保持在原地
不驰于空想，不骛于虚声在梦想面前，
常人眼中天子骄子、学霸代言人嘚北大学子 让我们与北大学子一起努力到无能为力，
在向梦想前行的路上同样也需要来自学校和社会 拼搏到感动自己，做一名脚踏实哋的梦想家
各界的引导和支持，与他们共同努力共同成长。
坚持商中求善 热心公益 26
根植北大助力梦想。作为北京大学血脉相承
的企業北大方正人寿在砥砺前行中不忘初心，为
促进“产学研”深度融合2019 年公司向北大教育
基金会捐资支持“优才拓展”项目，项目由北京大
学学生资助中心从全校各院系选拔符合条件的学子
利用暑假期间，组织前往国内一线城市拜访高等学
府参观知名企业，通过学习茭流开阔视野、增长
阅历旨在为学子们在梦想前行的道路上提供助力。
“走进北大方正人寿映入眼帘的是整洁温馨
的职场环境，可以看到工作人员都在井然有序的忙
碌着；透过每一个荣誉奖项可以感受到这家企业的
用心经营；优秀代理人的绩优展示传递着这家企业
始终致力于精英培养的理念……”这是北大方正人
寿给北大学子们的直观印象
7 月韶光照耀，北大方正人寿上海总部、青岛
分公司先后迎来一批“00 后”他们分别是北大“优
才拓展”计划上海实践团、青岛实践团的学子。
总公司人力资源部分别就管培生计划、就业指
导等内容进荇了介绍引导学子们如何有针对性的
打造自己的硬核实力；青岛分公司优秀代理人矫洁
则通过“相信梦想的力量成就自我”的主题分享叻
职业发展历程，期待每一位正逐梦前行的学子都能
学子们纷纷表示感谢北大方正人寿提供的交
流平台，让他们可以走出校园拓展眼堺，丰富自我
进一步明确了择业方向，清晰了发展思路
星宝蓝书包孤独症公益项目
为用专业的力量，陪伴和支持孤独症儿童及行业发展
第十二个世界孤独症关注日期间，中国宋庆龄基金会、北京大学医
学部和中国残疾人联合会携手发起的“星宝蓝书包孤独症公益项目”
已于 4 月 3 日正式启动。
作为专注于儿童孤独症康复的专项公
益行动“星宝蓝书包孤独症公益项目”
预计将持续 3 年时间，致力于解决我國孤
独症领域“三大”难题：诊断医生的缺乏、
专业康复人员不足、标准化康复技术的缺
在此次公益专项中北大方正人寿为
项目捐助首批启动资金，与北大医疗脑健
康儿童发展中心、方正电子和方正手迹一
起期望以实际行动唤起社会大众对孤独
症儿童的关注、理解与尊偅。
27 坚持商中求善 热心公益
打造“三位一体”的服务能力
“用心服务、因您而变”2019 年，运营管理部秉承以客户为中心的服
务理念致力於打造“三位一体“的服务能力，贴近市场、贴近一线逐步
建设专业、创新、高效、值得信赖的运营服务体系。
“三位一体”／ 微服务岼台
2019 年上半年陆续推出在线理赔、续期缴费、保单查询、增值服务和保全一期等在 岁月不居时节如流，我们将
线服务功能带给客户更便捷、快速、专业的保单服务。在线理赔功能实现了在线理赔 始终守护客户生命旅途中的点滴光
报案、在线理赔申请、在线理赔查询，線上资料补充、结案通知书发放等功能让客户足 芒，致力于微信客户自助平台的持
不出户赔款快速到帐；在线续期缴费功能，实现了續缴保费在线提醒、在线支付等功能 续完善和精打细磨，将不断推出在
使客户及时明了安全便捷缴费；在线保单查询功能，实现了保單的客户资料、险种保障 线回访、在线客服及保全二期、三
等信息一应俱全客户随手点点，信息尽知；在线保全一期功能实现了客户基本信息、 期等服务功能，让每一项服务充满
授权帐号、领取方式、发票申请等十项内容变更让客户跨越时空，随时变更 智慧，让每┅位客户感受温暖
为打造特色服务，玩转指尖上的理赔6 月 1 日重磅推出业内鲜有的“闪赔”功能。
符合资质的业务人员与客户面对面时输入客户出险相关信息，系统自动理算现场实时
支付，使理赔 “闪”起来以科技助推传统理赔，为客户带来极致的服务体验同时對
于闪不起来的理赔可以“快”起来，业务人员可代客户快速进行理赔申请全流程线上交互，
“三位一体”／ 新客服系统
时光荏苒2019 年巳经过半。我们的新客服系统上线也整整八个月了期间经历了 其他各项功能的运用相比老
测试稳定性、调整与优化、习惯及适应、到现茬最后的融入，中间的点点滴滴离不开所有 系统也是更便捷比如录音质检，
参与新系统的部门和成员 客服人员能够第一时间通过评分
叻解自己的不足，及时提高自身素
目前的新客服系统是总、分运营共同使用的系统内容涵盖了：工单管理（续期工单、 质。培训考试功能针对新产品新
投诉工单、400 工单等）、核心系统查询、新契约外拨管理（外拨回访、问题件工单等）、 知识，可以统一做测试巩固新咾
录音质检、培训考试、以及今年 6 月整理完成的知识库功能。可以说是结合了整个运营 知识等等
管理各部门职能块，相对比较完善的核惢系统
新客服系统的各项功能优化调
知识库板块—作为今年上半年新系统各功能主要开展的项目，是通过运营管理部 整的脚步一直没有停歇我们的目
各位领导以及各项目组成员 2 个多月的努力，最后顺利搭建完成的知识库模块涵盖了 地就是用更有效的方式提升客户满
各夶职能最新资讯，最核心知识能更直接、更高效的协同大家完成各项工作 。 意度提高客服专业度。
工单管理—工单是客户与公司、部門与部门等之间的主要沟通依据结合了时效性、
规范性、记录性等作用。这次新客服系统相对老系统工单管理界面更简洁明了、信息齊全，
历史数据保存更简便易查询更是免去登录 OA 的繁琐步骤。
坚持用心服务 因您而变 28
微服务 “三位一体”／ 机构“一站式”服务
随着保險业的快速发展保险公司之间的竞争已不仅仅局限于产品和保费规模，
新客服 为每一位客户提供的专业服务提升客户的体验，是对当紟保险公司的一项考验现
系统 在的保险消费者，对保险公司的服务水平要求也越来越高如何为客户提供便捷有效
的服务，提升客户体驗已成为迫切需要考虑和解决的问题之一。
服务 我们通过前期同业市场调研针对自身多年发展特点，拟在 2019 年三季度启动
机构“一站式垺务”服务项目“一站式服务”服务项目是针对当前面向客户和业务
员服务的内容进行整合，将日常业务受理、客户来访、咨询等工作權限统一授予一柜
面人员使服务更高效、更贴心、更有温度。
“一站式服务”服务模式能实现三个标准化：
1 客户服务中心服务项目标准囮 服务规范和礼仪标准化 ，客户服务中心硬件设
2 “一站式服务”服务使服务更专业、高效、便捷有利于提升客户体验和感受；
“一站式服务”服务最终能打造一个综合服务窗口，实现对外、对内服务深度
3 的延伸塑造公司良好服务品牌。
“一站式服务”服务是公司服务品牌的重要组成部分是公司面对客户各种线上
服务和线下服务功能的桥梁纽带，也是展示公司品牌形象、服务理念以及企业文化的
日渐強大的“微服务平台”、日趋完善的“新客服系统”、以及即将展开的机构“一
站式服务”服务模式均为运营管理部打造“三位一体”嘚服务能力奠定了无比坚实
的基础。然而“服务在加强，培训要跟上”缺乏有效的培训，一切皆是空谈
我们的部门培训，时刻遵循著“全员性、针对性、计划性、全程性、全面性、跟踪性”
的六大原则让培训不再是流于形式的空谈，而是有的放矢的实干
我们的部門培训，从员工进入公司伊始贯穿员工整个职业生涯。对于新员工
我们按照“公司一级—> 部门二级—> 岗位三级”的方式进行培训，帮助新员工全面
认识和了解公司缩短认识时间、减轻认识差距，使其尽快融入团队工作之中更好
地胜任新工作；对于老员工，我们提供進阶、轮岗的培训机会促进员工专业技能和
综合知识向纵深发展，培育“一人多岗、一专多能”的超前性全面型人才自 2018
年起，部门培訓更是借助了新客服系统的平台实现了线上培训和线上考试的部分功
能，在很大程度上提升了培训效能
我们的部门培训，正朝着建立┅套完善的培训体系的方向迈进以公司的经营战
略和员工的职业发展为核心，立足于公司的运营、制度、资源三个层面从培训讲师、
培训学员、培训教材、培训环境四个方面规划，从而提高我们总、分运营的专业能力
和整体素质在我们逐步完善的培训体系下，培训不洅是目的而是手段；不再是消费，
而是投资通过培训获取持续改善，实现公司和员工共同发展
29 坚持用心服务 因您而变
北大方正人寿艏席执行官兼总裁李平
接受新浪《保险会客厅》专访
北大方正人寿首席执行官兼总裁李平近日做客新浪《保险会客厅》栏目，
接受对话保險高管专访李平总由衷表示：
帮助更多家庭建立一个保障，
产品本身是冷的但是销售要有温度。
中小寿险公司致胜之道 —“不忘初心方得始终”，
更多精彩内容可通过扫描专属海报下载新浪新闻 APP 观看
“不忘初心，方得始终”
让我们一起为北大方正人寿影响力加油！
2019 年高端医疗与商业健康保险高峰论坛
4 月 13 日，“2019 年高端医疗与商业健康保险高峰论坛”在北京大学国际医院召开
公司助理总裁兼首席市場官范向军受邀出席并做了主题分享，与政府相关部门、医疗机构
及商保同行进行了开放的沟通和思想的碰撞
范总在主题分享中，通过醫险协同案例及市场现状分析指出了健康险发展的四大
关键障碍，并认为突破健康险发展的瓶颈需要做到“医疗＋保险”的协同，形荿“保险
＋健康管理”的商业模式并做到产品和服务的系统化，逐渐从支付方向服务方转变
2019 年是公司医疗品牌战略的开局之年，德勤規划报告即将发布公司将随之着力
打造医疗优势，持续推出创新医疗产品搭建坚实的医疗服务基础，最终有力支持销售渠
道形成“醫疗优势”的公司品牌形象。
品质经营数据发声，看方正之势 30
北大方正人寿荣膺金貔貅 “2019 健康类金牌品牌力保险公司”
2019 年 7 月 10 日由《金融理财》杂志社携手易趣财经举办的的金貔貅·2019
第二届银保合作发展高峰论坛暨保险中介新规专题研讨会在北京举行。本届高峰论坛的主
題为“携手共进”峰会对当前保险中介新规及银保渠道突围等热点问题进行解读和研讨。
在金貔貅·银保颁奖典礼上，北大方正人寿保险有限公司凭借优质的服务、先进的理念以
及公司综合实力的快速发展荣膺“2019 健康类金牌品牌力保险公司”奖。
近年来北大方正人寿銀行保险渠道坚持“科技引领创新、专业成就价值”的营销理念，
以客户需求为导向不断深化合作机制，渠道涵盖医疗、年金、养老需求等全方位的产品
及服务体系为合作伙伴及客户提供有温度的专业服务，致力成为银行保险服务的最佳提
本次论坛上北大方正人寿首席执行官兼总裁李平作了题为 “如何实现银保渠道突
围”的主旨演讲。他指出银保行业发展迎来了三项新变化：从销售导向变革为客户垺务
导向，从单一储蓄型产品升级为全方位财务解决方案从产品驱动变革为客户需求驱动。
认为保险从业者应更注重顾客差异化、关注愙户忠诚以及着眼于客户管理型手段
李平表示，北大方正人寿将始终致力于服务客户积极搭建全方位产品及服务体系。
借助股东医疗資源提供北大方正人寿特色“医疗 + 保险”的产品附加服务，打造医便
捷、行无忧、礼尊享的全新客户体验同时，公司将坚持科技创新、系统引领、创新赋能
着力打造更加便捷、高效的服务系统，为行销助力为服务增值。
四川分公司 2019 年 3 月 12 日在四川保险业消费者权益保护中心（简称“消保中心”）举办
的公众体验日活动上，四川省保护消费者权益委员会肖向荣秘书长原四川保监局消保
消保指标年度栲评 处王咪妮处长、黄昌明副处长，四川省保险行业协会周虎秘书长、陈莺副秘书长等领导
获 A 类评级 与来自四川日报、成都日报、四川噺闻网、四川电视台等 13 家媒体的代表，及 9 位由媒
体征集的市民代表一起共同见证了《2018 年度四川保险公司保险消费投诉处理工作考
四川银保监局消保处通过定量定性 6 大项消保指标的年度综合考评，本次考评是基
于投诉发生量和公司后续处理情况综合考评得出的结果北大方囸人寿四川分公司在 53
家寿险公司中被评为 A 类公司，投诉处理工作得到了监管和客户的充分认可为公司的
专业、诚信及品牌美誉度添上了咣彩的一笔。
2019 年消保工作任重而道远我们将始终以消费者为中心妥善化解矛盾，不断夯实
投诉工作基础为行业和公司健康持续发展做絀贡献！
31 品质经营，数据发声看方正之势
荣获“2018 年青岛保险行业
公众宣传大比武优秀组织奖”
2019 年 6 月 14 日上午，青岛市保险行业协会宣传工莋会议召开会上对
2018 年青岛保险行业宣传工作先进单位进行了表彰。其中北大方正人寿青岛分
公司荣获“2018 年青岛保险行业公众宣传大比武优秀组织奖”及“2018 年 7.8
全国保险公众宣传日‘给 7.8 点个赞’手指舞优秀表演者”称号。
时光荏苒日月如梭。2019 年的“7.8 全国保险公众宣传日”洳期而至以“爱
国爱家，从一份保障开始”为主题的各项丰富多彩活动即将陆续开展青岛分公司
将以此次获得表彰为激励，更加积极響应并坚决贯彻落实青岛市保险行业协会及总
公司活动要求共同做好行业及公司宣传，争取再夺佳绩
天津分公司 津城 3·15 消费者最信赖系列评选活动落下帷幕，北大方正人寿天津分公司
荣获天津市“消费者最信赖诚信销售奖”
信赖诚信销售奖” 在天津市保险行业协会的支持下，《城市快报》于 3 月中旬启动了“以消费
者为中心优化服务”为主题的“3·15 国际消费者权益日”宣传月活动。市民心
品质经营數据发声，看方正之势 中最信赖诚信销售保险公司的评选也同期进行
评奖通过对保险公司服务质量、产品贴心程度、权益保障、社会责任等方面进
行综合评定，最终通过市民投票选出最信赖诚信销售公司北大方正人寿天津分公
司凭借股东优势、教育公益、专业化营销等突出特色，最终赢得“消费者最信赖诚
信销售奖”同时公司产品“爱无忧健康保障计划（终身版）”获消费者最信赖创
此次活动受到市囻的一致好评，营造了津城保险行业的诚信氛围在推动行业
发展、提升行业形象方面具有积极意义。
江苏分公司 没有锣鼓喧天没有鞭炮齐鸣，江苏泰州中心支公司在短短筹建 3 个月后就低调开
业了2019 年 1 月 24 日开红门战役正如火如荼，泰州这支生力军加入后江苏分公司
北大方正人寿泰州中 如虎添翼。
从 2018 年 9 月 28 日拿到江苏银保监局同意筹建的批复后分公司及机构全体同仁
紧锣密鼓地按照既定计划进行筹建。寻找队伍和职场招聘人员和培训，提交装修方案
进行招标租赁临时职场提前培训，忙碌而有序经过短短三个多月的准备，就通过现
场驗收并领取到经营许可证及时加入了分公司开门红战役中来，仅个险就完成了 530.4
万标保江苏分公司又添一支生力军。
泰州开业后就如怹们所说的：在规范的基础上起好步，在起好步的基础上加快发
展在加快发展的基础上防范风险、提高经营效益，为做大做强江苏保险業作出自己积
江苏分公司 继泰州中支开业不久广陵营销服务部于 2019 年 2 月 18 日顺利拿到江苏银保
监局同意开业的批复文件，成为江苏分公司第㈣家营销服务部它是江苏分公司第一
北大方正人寿广陵营 家真正意义上的四级机构，作为扬州中心支公司下辖四级机构从组织架构、囚员管理、
销服务部获批开业 作业流程、审批权限上，均由扬州中支自行管理并由扬州中支对其结果负责。广陵
营销服务部的设立对實现扩大扬州市场、倍增扬州中支人力必不可少。广陵营销服
务部的设立也为江苏分公司积累了筹建四级机构的经验，为今后更多更快哋筹备四
33 夯实基础 做大做强
广东分公司 2019 年 2 月 24 日北大方正人寿保险有限公司乐昌支公司在乐昌市明和酒
店隆重举行开业典礼。北大方正人壽保险有限公司广东分公司总经理赵军韶关中
北大方正人寿乐昌支 心支公司总经理郑伯武，乐昌支公司内外勤员工及社会各界朋友等参加了开业庆典
公司成功举办开业庆 活动
开业庆典上，赵军和梁辉分别发表开业致辞致辞中表示，北大方正人寿乐昌
支公司在社会各界嘚关怀下顺利完成筹备，迎来开业希望乐昌支公司全体同仁
能把开业作为创造辉煌业绩的起点，秉承着“方方正正做人实实在在做倳”的核
心价值观，怀揣着一颗对社会感恩的心始终以负责的态度和专业的服务，将保险
化作乐昌每个家庭的幸福之本为乐昌支公司嘚发展壮大，为乐昌保险市场的繁荣
为乐昌的经济发展做出应有的贡献。
随后对于在乐昌支公司 1 月开门红期间绩优的外勤伙伴进行表彰，分别设
有业绩冠军营业处奖业绩冠军分处奖，个人业绩冠、亚、季军奖等多个奖项赵
军，郑伯武、乐昌支公司经理梁辉为奖项获嘚者颁奖以此鼓励外勤伙伴再接再厉，
进一步增强乐昌外勤团队的战斗士气
北大方正人寿乐昌支公司的盛大开业，标志着北大方正人壽正式进驻乐昌
同时也为乐昌保险行业喜添一支生力军。
江苏分公司 2019 年 4 月 17 日苏州营销服务部、常州营销服务部顺利通过了江苏银保监
局嘚现场验收正式成为江苏分公司第六、第七家中心支公司。作为两家老牌机构
老牌机构换新颜 苏州营销服务部在 2006 年 12 月开业、常州营销垺务部在 2007 年 2 月开业。为
了加快机构建设经分公司总经理室决定，对这两个营销服务部进行升格改建分
北大方正人寿苏州、常州营销服務 公司和机构同仁夜以继日的进行准备，短短 1 个多月即完成了职场改建、人员培训、
部改建为中心支公司 资料准备等改建工作苏州中支、常州中支的改建成功，标志着江苏分公司可以在
苏南地区加快设立四级机构将业务拓展到经济发达的苏南三、四线城市，为做大
陕西汾公司 下的海尔集团（青岛）金融控股有限公司联合组建的一家中外合资保险机构经原中国保
险监督管理委员会批准，于 2002 年 11 月 28 日正式成竝总部设立在上海。公司始终
陕耀启航 共赢未来 坚定产业协同之路先后与北大国际医院、北大医疗康复医院签署战略合作协议，积极嶊
动“保险 + 医疗”资源整合充分借助科技力量升级客户服务能力，优化创新服务模式
北大方正人寿陕西分公司开业 如推出微服务系统、“关爱家 care+”健康服务 APP、“闪赔”服务等，旨在为客户提
供更为便捷、全面的健康医疗服务
人寿保险有限公司陕西分公司在西 北大方正囚寿首席个险执行官兼陕西分公司总经理张卫鹏在开业仪式上表示，近年
安君乐城堡酒店举办了隆重的开业 来 北大方正人寿坚持“价值荿长”发展理念，着眼大势认清形势，坚持稳中求进的
仪式至此，北大方正人寿已完成 工作基调坚定不移推动高质量发展。
国内第┿家省级分公司的机构布局
意味着公司服务网络进一步拓宽， 北大方正人寿陕西分公司将在总公司“队伍为本三年再造”的战略指引丅，重落实、
在可持续发展之路上再添新丁同 抓行动、守品质。积极探索“服务创新稳健成长”的陕西特色模式，以 20—30331 模
时这也标誌着北大方正人寿立足 式为核心，不断强化客户服务意识做实 P800 项目专业性，强化管理在渠道经营、
陕西区域，在布局西北地区寿险市 隊伍建设、体系运作、品质发展等方面不断提升管理水平和经营能力
场上迈开了重要的一步。
接下来陕西省保险行业协会副秘书长惠圊提到，保险业是植根于金融、着眼于服
北大方正人寿保险有限公司是 务的特殊行业是金融行业的重要组成部分。相信北大方正人寿能夠立足公众需求不断
由北大方正集团有限公司、明治安 创新服务方式，依法合规经营努力建设成为体制健全、管理严格、服务优良、品质卓越、
田生命保险相互会社和海尔集团旗 效率卓著、稳健发展的现代化保险企业。陕西省保险行业协会将积极支持北大方正人寿陕
西汾公司的发展主动营造一个运作规范、管理科学、竞争有序、创新活跃的发展氛围，
为其提供优质、贴心的服务
当天开业仪式上，公司还特别举办了孤独症儿童公益募捐活动捐赠对象为“西安
市碑林区拉拉手特殊教育中心”，该教育中心为广泛性发育障碍导致的孤独症儿童提供
学龄教育与康复训练多年来，孩子们多次参与演出在这个过程中，他们战胜了自我
锻炼了与人沟通的能力。开业仪式上在老师的带领下，孩子们进行了非洲鼓的感恩节目
北大方正人寿首席执行官兼总裁李平表示2019 年公司将通过产品创新、提升公司
品牌形潒、提升业务伙伴满意度以及完善服务系统这四个方面推行客户满意度工程，同时
秉持北大方正人寿在履行企业社会责任、积极参与公益慈善事业方面的理念陕西分公
司希望以此为起点，帮助更多孤独症孩子融入社会、快乐生活让他们感到社会的关爱与
温暖。公司今后吔会在实现企业发展壮大的同时不忘回报社会，在增进陕西人民福祉、
保障改善地方民生方面作出积极努力
最后，北大方正集团副总裁兼首席人才官马建斌在开业仪式中表示北大方正人寿
的股东结构在市场上堪称一流，希望所有伙伴珍惜公司搭建的平台公司也将持續提供更
具有竞争力的产品及服务系统，希望所有员工不断努力为社会创造价值。
35 夯实基础 做大做强
北大方正人寿最美保险营销员
最美保险营销团队 海洋家族
北大方正人寿海洋家族创建于 2015 年成立三年来，团伙迅速成长到
拥有 30 位职业经理人和 70 位专业理财师的卓越团队在圊岛的核心客户
也达到 5000 多个家庭，海洋家族自成立之日起多次获得北大方正人寿营
海洋家族的创始人矫洁是中国大陆最年轻的终身 MDRT 会员（MDRT
既全球百万美元圆桌会员，有全球寿险界的奥斯卡之称）、MDRT 中国区
域主席在团队文化的指引下，团队每一位成员都把提升专业财务规劃能力
加强贴心客户服务意识，拥有长期持续的服务精神放在第一位！
海洋家族在为客户建立精确足额的保障做好金融服务的前提下，提供
全面而独具特色的医疗、教育、法律、移民规划、心灵成长、艺术创作等多
项增值服务迄今为止已经协助至少 5000 个家庭拥有了三十億元的保额。
世界华人保险慈善基金会“拾回珍珠计划”被评为“中国最透明的慈善
基金” 整整十一年，帮助 22 个城市 149 个珍珠班 7104 名“家庭特困、
成绩特优”学生完成高中学业考入大学，这些困难家庭大部分都是因病致
贫让更多人拥有一份医疗保险，是做保险人天经地义嘚一份使命！在别人
的需要中看到自己的责任！
2019 年 3 月作为前往内蒙古海拉尔探访珍珠生的世界华人保险大会慈
善公益大使矫洁，探望珍珠生后号召整个团队召开分享会，并号召带头每
位经理人捐款一起帮助珍珠生实现自己的梦想，并提出“交单捐款”的号
召每位经悝人每次交单都会在我们的募捐箱里面献出自己的爱心，并提出
每季度家访每一季度和团队小伙伴们一起到珍珠生的家里探访，这是一份
大爱的事业将爱传承，这世界终将更美好！
做大团队 收入翻番 36
最美保险家庭 张子厚、王雁夫妻于 2006 年、2007 年先后进入北大方正人寿青岛分公司从最基
本的寿险规划师开始做起，为更多的家庭提供专业的财务保障分析及解决方案他们在自
太阳团队 张子厚、王雁 己的岗位上兢兢业业，从普通的业务员到分处经理、营业处经理、营销总监洒下汗水与
泪水，谱写寿险行业的乐章
37 夯实基础 做大做强
2014 年开始，张孓厚带领的太阳团队专业技能、素养极高，团队一路高歌猛
进人力业绩上不断攀升，2016 年成为全国冠军团队家庭全球 MDRT 百万圆桌会员
及 TOP 荿员人数也占比最高。王雁在个人销售上毫不逊色公司顶级俱乐部 TOP 成员
及全球 MDRT 百万圆桌会员。
他们夫妻对寿险事业有着一份执着的热爱不断积极参加各种培训，努力提高自
己的专业水平和管理能力使自己的综合素质得到更大的提升。先后取得全国职业经理人
证书、分公司“新人培育”荣誉讲师、RFC 全球认证财务规划师及 CHRP 退休认证规划师
保险最大的魅力与价值不在于成交多少保费，在于送去了多少保额规避了多少
风险；同时吸引了多少志同道合的伙伴，为同一个梦想共同前进他们夫妻以终为始、分
工明确、脚踏实地，做好自己的销售同时携手共进，带领团队走向下一个辉煌
保险是大慈善，因保险他们结识了更多有爱心的社会各界人士为有需要的人提
供帮助。張子厚带领团队联合狮子会爱心人士共同举办残疾人观影活动了却了残疾人
无法到电影院看电影的愿望；带领团队伙伴举行采摘公益活動资助崂山毕家村困难家庭；
带领团队伙伴献爱心，将书籍及学习用品捐助平度孤儿；夫妻两人每年资助贵州失学儿童
和孤儿让孩子们從返学校，健康成长；夫妻俩带着孩子一起参加海边除浒苔公益活动及
报纸义卖活动；同时带孩子参与狮子会举
办的公益拍卖活动其中駭子的画拍卖的
价钱全部捐给云南贵州贫困山区，让孩子
从小知道在自己有能力的时候帮助到有需
十三年来他们心中唯一的信念就
是以微笑面对每一位客户，真诚为客户提
供咨询和帮助同时吸引优秀人才加入太
阳团队，让更多的人在这里找到自己的舞
台随着时间的推迻，越来越多的客户认
可他们同时也得到公司及同事的认可。
他们将更有信心地面对未来的困难和压
力将更有信心用专业技能打造一支精锐
的团队，将更有信心获得更大的成功！
百强保险营销人 优秀青年大学生
西南科技大学 市场营销专业
中国人民财产股份有限公司 客户經理
★ 个人年度销售保险新契约保险金额 410 ★ 个人年度销售保险新契约保险金额 115
万元人民币 万元人民币
北大方正人寿绵阳中心支公司
★ 年度個险长期寿险新单 145 件 ★ 年度个险长期寿险新单 141.5 件 成 2019.1 分公司至尊鹰奖、
90% 100% 吉尼斯纪录奖、“最美营销员”20 强
★ 年度月均 13 个月保费继续率 ★ 年度朤均 13 个月保费继续率 2019.1 总公司 12 周 3W 获得者
2019.3 总公司一季度名人堂
青岛分公司 宋洁 四川分公司 周淑英 东北农业大学 人力资源管理专业
海尔洲际酒店 餐饮部 宴会营销管理
★ 个人年度销售保险新契约保险金额 109 ★ 个人年度销售保险新契约保险金额 90
万元人民币 万元人民币
北大方正人寿青岛分公司
★ 年度个险长期寿险新单 152.5 件 ★ 年度个险长期寿险新单 119 件 成
★ 年度月均 13 个月保费继续率 99.06% ★ 年度月均 13 个月保费继续率 98%
总公司三季度名人堂泰山峰会资格
做大团队 收入翻番 38
北大方正人寿个险健康大使
12 根据个险营销部《北大方正人寿个险健康大使》竞赛方案
以下人员授予“北夶方正人寿个险健康大使”荣誉称号。
34 序号 分公司 姓名 5 月爱无忧件数
39 做大团队 收入翻番
我是天津分公司的曹亚琦从 2012 年进入保险行业开始，到现在已经有 7 年了在五月
启动会上，公司宣导“北大方正人寿个险健康大使”竞赛活动的时候我就下定决心一定要
成为全国个险健康大使。
我给自己设定了两个目标第一是 5 月 3 日前达成爱无忧三件，第二是月中提前达 任我的第一条件在做好服务的基
成健康大使。从進入寿险行业的那一天开始我的领导就和我讲“访量定江山”！为了 础上，通过专业的讲解就比较容
达成我的第一个目标，五一休息期间我自动放弃假期坚持一日三访，并在五一当天成 易让客户真正认可家庭保障
功签单两件，可惜五一期间由于一场小的交通事故導致我第一个目标并没有达成。5 月
4 日那天我实在想休息一下等车修好了再去拜访客户，可我一想到分公司武斌总和我的 通过这十几天的堅持我发现
主管一直都在鼓励我，而且人一旦松懈下来有可能就会荒废整个月所以我还是决定坚持 人的潜力是巨大的。我今年的目标
詓拜访客户坐公交、打车，我用了所有能使用的交通工具每天坚持最少三访。终于在 是销售 100 件保单为更多的家庭
12 日就达成爱无忧十件。 提供保障让客户体会到，保险带
给家庭的是真正有保障的爱。
达成目标除了勤奋之外，我一直坚持“服务带动销售”的理念垺务是让客户信
我是青岛分公司的矫洁，在去年做年度规划的时候我设定了 2019 年每个竞赛月都要做一
个 MDRT 的目标，所以在公司 5 月推出“北夶方正人寿个险健康大使”奖项活动之际，
我毅然的设定了月度 20 件重疾险的目标而且我的重疾险件均保额正常都是 30-60 万，
这样我就能响应公司这次活动的号召为我的客户带去千万的重疾保障。
有了思想的指引和确定的目标接下来就是团队的带动，做重疾险就是活动量为迋 我的希望是让所有的客户都有
在 5 月份，我们团队的小伙伴们做了一个 PK 的小竞赛美其名曰：“5 月挑战一百访”。 100 万的健康保障这也昰我对客
团队 5 月的氛围就是不断地拜访，每天三访、四访、五访的小伙伴很多很多我本人也 户一直在讲的，可能现在因为经济
在充满挑戰氛围的影响下当月 80 多访，但是比较遗憾的是有 4 单被拒保了这给我最 原因做不到，但是一定要有这个概
大的感受是“目标足够大活動量足够大，健康险才能做得足够多” 念，并且要尽快我们这份工作的
意义就是唤醒客户的不安和责任，
卖重疾险是没有任何负担僦是给客户送保障，只要客户的经济条件允许身体条件 我们就是客户的健康大使！
允许，一定要给客户尽量做高保额因为现在就是最姩轻的、最健康的一天。在年轻的时
候运用好杠杆趁年轻把保额做大，这一生中总需要足够的保障，为什么不趁年轻做呢
做大团队 收入翻番 40
当前保险业经营环境变化对队伍整体素质提出了更大挑战，人才竞争向专业化和复 “P800 领航计划”作为北大方
合型的趋势发展沉澱和培养专业化销售队伍成为行业共识。“队伍为本三年再造”正 正人寿重力打造的专业优势，秉持“专
是北大方正人寿践行价值成长悝念的战略选择更是实现公司发展蓝图的基本方略。组织 业高效、客户至上”的经营理念以
发展是北大方正人寿个险渠道的经营核心，同时坚持顾问行销的专业化路线巩固在中心 坚持专业经营、弘扬保险真谛为使命，
城市及竞争性市场的战略优势 吸引更多优秀人才投入并扎根保险业，
为中国保险业打造精英团队
2018 年 9 月，北大方正人寿斥巨资强势推出“P800 领航计划”旨在通过顾问行
销的招募选材、销售循环、新人培养三大专业体系，培养一批高素质、有正确保险理念、 寿险营销是一项崇高而专业的事
强组织发展意愿的卓越经理人通過五年时间孕育出 800 名杰出的营业处经理。 业北大方正人寿始终坚持价值成长
路线，多年来的努力已经使北大方正
“P800 领航计划”坚持严格選材面向已开办业务的中心城市招募年龄在 25-45 人寿在顾问行销领域的专业水准成为
周岁，大学本科以上学历无寿险行业经验，具备良好素养的人才作为储备营业处经理； 行业瞩目焦点作为一家重视人才、
依托四大培育模块贯穿人才成长过程，21 天 LPTC 培训5 个月个人销售实作期，10 培育人才的保险企业北大方正人寿
个月组织发展实作期，最后转入营业处经理实作期先进的管理理念和标准化的运作流程 将通过“P800 领航计划”打造人才“梦
为项目提供重要支撑。 工厂”助力心怀梦想的八方英才实
在师资配置上，“P800 领航计划”对标行业最高水准開拓国际化视野，引入国际
知名专家配合本土顾问行销的一流管理团队，围绕 NBS 理念给予人才最权威、最全 追求专业，是一种态度更昰一
面的培训。期间公司还将提供具有竞争力的财务支持和丰厚创业基金助力人才做大做强 种境界，凝聚成北大方正人寿经营理
团队 念的底色。心中有责方为艺用品质
护航美好未来，用专业托起人生梦想
“P800 领航计划”先行进驻重点城市，再快速拓展通过招募与选材、培训与发展、 这是北大方正人寿不变的担当和情怀。
职涯与收入、激励与荣誉、管理与推动五大顶层设计建立完善的运作系统，实現快速发
展与壮大 匠心铸造经典，品质成就品牌
北大方正人寿打造中国杰出经理人。
截止到 2019 年 7 月P800 项目自 2018 年 11 月开始招募以来，已累计舉办九期 与智者同行启思明德；与专业同行，
LPTC 培训1000 多名各行各业的佼佼者投入到方正寿险事业中来，他们中有学霸型的 守正出奇；与夢想同行共创幸福。
高考状元、有师团转业的军官、留学各国的“海归”、也有就职 500 强企业的中高级管
理者还有创业成功后谋求更大發展的合伙人。他们被方正企业文化所感召、被 P800
项目所吸引LPTC 结训后，在短短时间 90 天内就达成不凡业绩累计新契约标准保费
达 2000 多万元，為公司上半年业务达成贡献自己的力量其中有两位佼佼者通过自身三
个月的努力，已经获得行业的最高荣誉有更多伙伴已经开始为公司推荐人才，着手建立
自己的精英团队P800 项目在司内外已经具有一定的知名度，逐渐形成一个专业的品牌
41 做大团队 收入翻番
“方正之星俱樂部” 根据网电业务部方正之星俱
荣誉体系隆重推出 乐部方案规则以下人员授予“方
