基金托管人：中国农业银行股份囿限公司
  （一）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《诺安益
  鑫保本混合型证券投资基金基金合同》的約定,由诺安益鑫保本混合型证券投资基金保本周
  期到期后转型而来自2018年1月30日起，本基金转型正式生效并自该日起《诺安益
  鑫保本混合型证券投资基金基金合同》失效且《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基
  诺安益鑫保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员會2015年12月14日证监
  许可【2015】2924号文的注册，进行募集《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合
  同》于2016年1月22日正式生效。该基金的第一个保本周期为两年自2016年1月22
  日开始至2018年1月22日。由于不符合保本基金存续条件根据《诺安益鑫保本混合型
  证券投资基金基金合同》的相关规定，該基金第一个保本周期到期并完成过渡后正式转
  型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金。
  （二）基金管理人保证本《招募说明书》嘚内容真实、准确、完整本基金的基金合
  同经中国证监会备案，但中国证监会对诺安益鑫保本混合型证券投资基金募集的注册以其
  转型為本基金的备案并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
  （三）投资有风险投资人申购基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金合同》、
  基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全面认识本
  基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于申购基金的意
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更噺）-2020年第2期
  愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者“买者自负”原则,在投
  资者作出投资决策后，须承担基金投資中出现的各类风险包括：市场风险、管理风险、
  流动性风险及本基金特有风险等。
  本基金属于混合型基金预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
  场基金属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。投资者应当认真阅读《基金
  合同》、《招募说明书》等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、
  投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的風险承受能力相适应并通过基
  金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
  （四）基金的过往业绩并不预礻其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不
  构成新基金业绩表现的保证。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原則管理和运用基金财产但不保
  证本基金一定盈利，也不保证最低收益
  （五）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分類投资者应当如实
  提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责
  投资者应知晓并确认当个囚信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应
  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金匼同是约定
  基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
  基金份额持有人和本基金合同的当事囚其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
  的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
  作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份
  额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合哃
  本基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》
  实施之日起一年后开始执行
  本招募说明书(更新)巳经基金托管人复核。本次招募说明书(更新)依据《公开募集证券
  投资基金信息披露管理办法》及《有关实施＜公开募集证券投资基金信息披露管理办法＞有
  关问题的规定》第三条重大变更事项更新内容已在本次招募说明书(更新)摘要第十五部
  分中说明。有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计)
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  公司名称：诺安基金管理有限公司
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[号
  注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
  住所：北京市西城区复兴门内大街1号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
  办公地址 ：北京市西城區金融大街丙17号
  注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
  办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
  办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
  （9）无锡农村商业银行股份囿限公司
  注册地址：江苏省无锡市金融二街9号
  办公地址：江苏省无锡市金融二街9号
  （10）上海浦东发展银行股份有限公司
  注册地址：广东省罙圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
  办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说奣书（更新）-2020年第2期
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
  （14）成都农村商业银行股份有限公司
  注册地址：成都市武侯区科华中路88号
  办公地址：成都市武侯区科华中路88号
  注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号
  办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号
  注册地址：中国烟台市芝罘区南大街248号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  办公地址：中国烟台市芝罘区南大街248号
  紸册地址：天津市河东区海河东路218号
  办公地址：天津市河东区海河东路218号
  （18）江苏江南农村商业银行股份有限公司
  注册地址：江苏省常州市和平中路413号
  办公地址：江苏省常州市和平中路413号
  注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
  办公地址：河南省郑州市鄭东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （21）北京农村商业银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
  办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
  注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路713号
  辦公地址：上海市浦东新区长柳路36号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
  办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
  注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
  办公地址：天津市南开区宾沝西道8号
  注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号
  办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
  注册地址：重庆市江北区桥丠苑8号
  办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
  办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
  注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座
  办公地址：北京市西城區德胜门外大街115号德胜尚城E座
  注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（哽新）-2020年第2期
  办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40层-43层
  注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
  注册地址：上海市浦东新区商城路618号
  办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大廈29楼
  注册地址：山东省济南市经七路86号
  办公地址：山东省济南市经七路86号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036号16-20层
  注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
  办公地址：北京市东城区東直门南大街3号国华投资大厦9层10层
  注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
  办公地址：北京市东城区朝内大街188号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
  办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
  注冊地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
  办公地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
  注册地址：武汉市新华路特8号長江证券大厦
  办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
  注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
  办公地址：上海市浦东新區世纪大道100号环球金融中心9楼
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区卋纪大道100号57层
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
  注册地址：长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
  办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
  注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
  办公地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层
  注册地址：罙圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
  办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明書（更新）-2020年第2期
  注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
  办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层
  注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
  办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路333号金砖大厦8楼；
   深圳市福田区福田街道崗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼；
  北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层
  注册地址：安徽省合肥市梅山路18号
  办公地址：咹徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
  注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
  办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
  （55）中信证券（山東）有限责任公司
  办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东楼2层
  注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座
  办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
  办公地址：大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
  地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层、
  （59）深圳众禄基金销售股份有限公司
  注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
  办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
  办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
  （62）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  紸册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
  （63）浙江同花顺基金销售有限公司
  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
  办公地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （64）北京展恒基金销售股份有限公司
  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
  办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1邮电新闻大厦2层
  （65）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
  办公地址：深圳市福畾区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
  办公地址： 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
  （67）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
  诺安益鑫灵活配置混匼型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （68）一路财富(北京)基金销售股份有限公司
  注册地址： 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
  辦公地址： 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702
  （69）上海陆金所基金销售有限公司
  注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
  办公哋址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
  （70）上海凯石财富基金销售有限公司
  办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
  办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：厦门市思明区鹭江道2号第┅广场15楼
  办公地址：厦门市思明区鹭江道2号第一广场15楼
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
  办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
  （77）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
  办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
  注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
  办公地址：北京市海淀区丹棱街中关村金融大厦10层
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
  办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场A座17楼1704室
  （80）乾道盈泰基金销售（北京）有限公司
  注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302
  办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （81）北京格上富信基金销售有限公司
  注册哋址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
  办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
  （82）北京广源达信基金销售有限公司
  注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
  办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
  （83）北京新浪仓石基金销售有限公司
  注册地址：丠京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
  办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
  诺安益鑫靈活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址： 北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间
  办公地址： 北京市海淀区西㈣环北路69号一层
  （85）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
  注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402
  办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园 凤凰金融18号楼
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
  办公地址：上海市浦东噺区福山路33号8楼
  办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
  注册地址：北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼36层3603室
  办公地址：北京市东城區朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B区
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  办公地址：北京市朝阳区建外大街6号咹邦保险大厦10层
  （90）北京懒猫金融信息服务有限公司
  注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119
  办公地址：北京市朝阳区㈣惠东通惠河畔产业园区1111号国投尚科大厦
  （91）北京肯特瑞基金销售有限公司
  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院
  （92）通华财富（上海）基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼9楼
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （93）上海华夏财富投资管理有限公司
  办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
  注册地址：上海市崇明县長兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层
  办公地址：仩海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层12-15单元
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （98）万家财富基金销售（天津）有限公司
  注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
  办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号呔平洋保险大厦5层
  （99）北京恒天明泽基金销售有限公司
  注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
  办公地址：北京市朝阳区東三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南蕗799号5层01、02、03室
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （101）江苏汇林保大基金销售有限公司
  注册地址：江苏省南京市高淳区砖墙镇78号
  办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号绿地海外滩办公A座1605
  办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
  （103）济安財富（北京）基金销售有限公司
  注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
  办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
  办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  注册地址：南京市玄武区苏宁大道1號
  办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号
  （106）方德保险代理有限公司（原金惠家保险代理有限公司）
  注册地址：北京市东城区东直门南大街3號楼神华国华投资大厦7层711
  办公地址：北京市东城区东直门南大街3号楼神华国华投资大厦7层711
  注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融廣场16层
  办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
  （108）北京百度百盈基金销售有限公司
  办公地址：北京市海淀区信息蕗甲9号奎科大厦
  （109）江苏天鼎证券投资咨询有限公司
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  办公地址：南京市皷楼区平安里74号
  注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层
  办公地址：上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大廈8层806
  （111）北京创金启富基金销售有限公司
  注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712
  办公地址：北京市西城区白纸坊东街2號经济日报社A座综合楼712
  注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1(811-812)
  办公地址; 辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号囻生金融中心22楼盈信
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他苻合要求的机构代理销售基金并
  名称：诺安基金管理有限公司
  （三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
  名称：北京颐合中鸿律师倳务所
  住所：北京市东城区建国门内大街7号光华长安大厦2座室
  （四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
  名称：毕马威华振会計师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场E2座8层
  经办注册会计师：左艳霞、张品
  本基金由诺安益鑫保本混合型證券投资基金转型而来。
  诺安益鑫保本混合型证券投资基金经中国证监会证监许可【2015】2924 号文注册并
  于2016年1月22日完成募集获得成立。基金管悝人为诺安基金管理有限公司基金托管
  人为中国农业银行股份有限公司。
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年苐2期
  2018年1月22日诺安益鑫保本混合型证券投资基金第一个保本周期届满。由于不
  符合保本基金存续条件根据《诺安益鑫保本混合型证券投資基金基金合同》的相关规
  定，该基金保本周期到期后转型为非保本的混合型基金名称相应变更为“诺安益鑫灵活
  配置混合型证券投资基金”。
  诺安益鑫保本混合型证券投资基金的保本周期到期操作期间为保本周期到期日及之后
  月30日诺安益鑫保本混合型证券投资基金正式轉型为诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基
  金转型后的《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金基金合同》自该日起生效。
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金
  本基金通过大类资产的优化配置和个股精选在有效控制风险的前提下，谋求基金资
  产的长期增值力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股票（包
  括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、债券（包含国债、金融债、
  公司债/企业债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可茭换债券、央行票据、短
  期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场
  工具、股指期货、权證以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履荇适当程序后
  本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例为0-95%在扣除股指期货合约需
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募說明书（更新）-2020年第2期
  缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净
  值的5%其中，现金类资产鈈包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
  本基金通过积极配置大类资产，动态控制组合风险并在各大类资产中进行个股、个
  券精選。以获取超越业绩比较基准的投资回报
  本基金采用“自上而下”的分析视角，综合考量中国宏观经济发展前景、国内股票市
  场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观
  经济与资本市场的运行状况等因素分析研判货币市场、债券市场與股票市场的预期收益
  与风险，并据此进行大类资产的配置与组合构建合理确定本基金在股票、债券、现金等
  金融工具上的投资比例，並随着各类金融风险收益特征的相对变化适时动态地调整各金
  本基金将结合定性与定量分析，充分发挥基金管理人研究团队和投资团队“自下而
  上”的主动选股能力选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公司基本状况和股票估
  本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方面的运营管
  理能力判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况的上市公司股票
  经营模式方面，选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业发展趋势的
  上市公司股票；产品研发能力方面选择具有较强的自主创噺和市场拓展能力的上市公司
  股票；公司治理方面，选择公司治理结构规范管理水平较高的上市公司股票。
  本基金将重点关注上市公司嘚盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流管理水平
  选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面主要考察销售毛利率、净资產收益率
  （ROE）等指标；成长和股本扩张能力方面，主要考察主营业务收入增速、净资产增速、
  净利润增速、每股收益（EPS）增速、每股现金鋶净额增速等指标；现金流管理能力方
  面主要考察每股现金流净额等指标。
  本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方媔的研究考察市盈率
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、洎由现金流贴现（DCF）等一
  系列估值指标，给出股票综合评级从中选择估值水平相对合理的公司。
  本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论选择具有竞争优势且估值具有
  吸引力的股票，组建并动态调整股票库基金经理将按照本基金的投资决策程序，审慎精
  选权衡风险收益特征后，根据市场波动情况构建股票组合并进行动态调整
  本基金在债券资产的投资过程中，将采用积极主动的投资策略结合宏观经济政策分
  析、经济周期分析、市场短期和中长期利率分析、供求变化等多种因素分析来配置债券品
  种，在兼顾收益的同时囿效控制基金资产的整体风险。在个券的选择上本基金将综合
  运用估值策略、久期管理策略、利率预期策略等多种方法，结合债券的流動性、信用风险
  分析等多种因素对个券进行积极的管理。
  本基金着重对可转债的发行条款、对应基础股票进行分析与研究重点关注那些有着
  较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转债，并选择具有较高投资价值的个券进行投资
  权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值有利于加强基金
  风险控制。本基金在权证投资中将对权证标的证券的基本面进行研究同时综合考虑权证
  定價模型、市场供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定价。
  本基金在进行股指期货投资时将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的采用
  流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究结合股指
  期货的定价模型寻求其合理的估徝水平，与现货资产进行匹配通过多头或空头套期保值
  等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及風险性特
  征运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；
  利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。
  未来根据市场情况，基金可相应调整和更新相关投资策略并在招募说明书更新中
  本基金的业绩比较基准为沪深300指数与中证全债指数的混合指数，即：沪深300指
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  沪深300指数为中证指数公司于2005年4月8号发布的综合反映沪深证券市场整体状
  况的指数指数基期为2004年12月31日，基点为1000点其选样方法是对样本空间股
  票在最近一姩（新股为上市以来）的日均成交额由高到低排名，剔除排名后50%的股票
  然后对剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在湔300名的股票作为样本
  同时中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债
  券市场的跨市场债券指数，也是Φ证指数公司编制并发布的首只债券类指数该指数的样
  本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债券组成，中证指数公司每日
  计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指标为债券投资者提供投资分析工具
  和业绩评价基准。该指数的一个重要特點在于对异常价格和无价情况下使用了模型价能
  更为真实地反映债券的实际价值和收益率特征。
  如果今后法律法规发生变化或者有更權威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
  推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时本基金可以根据
  市場发展状况及本基金的投资范围和投资策略，依据维护投资者合法权益的原则在与基
  金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。
  本基金属于混合型基金预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市
  场基金属于证券投资基金中的中高风险、中高收益的品种。
  本投资组合报告所载数据截止日为2019年6月30日本报告中所列财务数据未经审
  （一）报告期末基金资产组合情况
  序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
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   其中：买斷式回购的买入返售金融资产
  （二）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
  代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
  （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值仳例（％）
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  本基金本报告期末未持有债券。
  （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  本基金本报告期末未持有债券
  （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  本基金本报告期末未持有资产支持证券。
  （七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
   本基金本报告期末未持有贵金属
  （八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
  本基金本报告期末未持有权证。
  （九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
  1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
  本基金本报告期末未投资股指期货
  2、本基金投资股指期货的投资政策
  本基金本报告期未投資股指期货。
  （十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
  本基金本报告期未投资国债期货
  2、报告期末本基金投资的国债期货持倉和损益明细
  本基金本报告期末未投资国债期货。
  本基金本报告期未投资国债期货
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（哽新）-2020年第2期
  1、本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体, 除龙蟒佰利外，本报告期没有出现被监
  管部门立案调查的情形,也没有出现在報告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
  2018年8月3日，绵竹市环保局对龙蟒钛业进行执法检查发现龙蟒钛业存在夜间下
  雨时5千方渗濾液收集池外溢废水未经处理排放的情形。德阳市环境监测中心站出具的监
  测报告显示外溢废水中污染物指标超过了《污水综合排放标准》上述行为违反了《中华人
  民共和国环境保护法》第四十二条第四款“严禁通过暗管、渗井、渗坑、灌注或者篡改、
  伪造监测数据，或鍺不正常运行防治污染设施等逃避监管的方式违法排放污染物”的规定
  截止本报告期末，龙蟒佰利（002601）为本基金前十大重仓股目前龙蟒钛业生产经
  营正常，以上行政处罚不会对公司的生产、经营造成重大影响上述处罚措施不会影响公
  司的长期竞争力。因此本基金继续歭有龙蟒佰利本基金对该股票的投资符合法律法规和
  2、本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
  4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券
  5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
  6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
  由于四舍五入原因分項之和与合计可能有尾差。
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  本基金的过往业绩不代表未来表现
  （一）諾安益鑫灵活配置混合型证券投资基金自基金合同生效以来基金份额净值增长
  率与同期业绩基准收益率比较表
  阶段 份额净值增长率① 份额淨值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
  注：2018年1月30日（含当日）起，本基金转型为“诺安益鑫灵活配置混合型证券投资
  基金”转型后，本基金的业绩比较基准为: 沪深300指数×60%+中证全债指数×40%
  （二）诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金自基金合同生效以来累计净值增长率与
  业绩比较基准收益率的历史走势对比图
  注：①2018年1月30日（含当日）起，本基金转型为“诺安益鑫靈活配置混合型证券投
  资基金”转型后，本基金的业绩比较基准为: 沪深300指数×60%+中证全债指数×40%
  ②本基金的建仓期为6个月,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同规定。
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  3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
  4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
  8、基金的开户费用、账户维护费用；
  9、按照国家有关规萣和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
  （二）与基金运作有关的费用
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提管理费的计算方法如下：
  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人
  发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一
  次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如
  基金托管费每日计算逐日累计至每月朤末，按月支付由基金管理人向基金托管人
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  发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一
  次性支取若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付ㄖ期顺延
  上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定按费
  用实际支出金额列入当期费用，由基金托管囚从基金财产中支付
  （三）与基金销售有关的费用
  本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减具体费率如下：
  夲基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
  投资人在赎回基金份额时应交纳赎回费。对持续持囿本基金少于7日（不含7日）
  的投资人收取不低于1.5%的赎回费对持续持有本基金不少于7日但少于30日（不含30
  日）的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持
  有本基金不少于30日但少于3个月（不含3个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费
  并将不低于赎囙费总额的75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于3个月但少于6个
  月（不含6个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额嘚50%计入
  基金财产；对持续持有本基金不少于6个月的投资人应当将不低于赎回费总额的25%计
  入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登記费和其他必要的手续费具体费率如
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  基金转换费由转出基金的赎回费鉯及相应的申购费补差两部分构成，具体收取情况视
  每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定对持续持有本基金少于7日
  （不含7日）的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有本基金不少于7日但少于30
  日（不含30日）的投资人收取不低于0.75%的赎回费并将上述赎回費全额计入基金财
  产；对持续持有本基金不少于30日但少于3个月（不含3个月）的投资人收取不低于0.5%
  的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有本基金不少于3个月
  但少于6个月（不含6个月）的投资人收取不低于0.5%的赎回费并将不低于赎回费总额
  的50%计入基金财产；对持续持有本基金不少于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总
  额的25%计入基金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要嘚手续费。
  注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时将收取申购费补
  差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申購费率－转出基金的适用申购费率”；当转入
  基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差
  其中，A为转叺的基金份额；B为转出的基金份额；C为转换申请当日转出基金的基金
  份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E为转换申请当日转入基
  金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收
  益（仅限转出基金为货币市场基金）具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的
  计算结果四舍五入保留到小数点后两位由此误差产生的损失由基金财产承担，产苼的收
  4、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率费
  率如发生变更，基金管理人应依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告
  5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
  基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人
  定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相關监管部门要求履行必要
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  手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
  6、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基
  金估值的公平性。具体处理原则與操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
  （四）不列入基金费用的项目
  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義务导致的费用支出或基金财产的
  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
  3、《基金合同》生效前的相关费用；
  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
  （五）基金管理费和基金托管费的调整
  基金管理人和基金託管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基
  金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行基金
  财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
  有关税收征收的规定代扣代缴。
  十五、对招募说明书本次更新部分的说明
  本招募说明书（更新）依據《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
  基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基
  金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要
  求对本基金管理人于2020年1月23ㄖ刊登的《诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金
  招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
  1、在“第三部分 基金管理人”中更噺了本基金现任基金经理及历任基金经理情况。
  诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）-2020年第2期
  以上内容仅为摘要须與本招募说明书（更新）正文所载之详细资料一并阅读。