一点传奇集资案件调查方案

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浙江衢州公安局副局长涉非法集资 传涉案数十亿
浙江衢州市公安局副局长蔡建明因涉民间集资案件被调查一事,隐约揭开了一些地方权钱网络生态链的一角。昨日,《第一财经日报》从衢州市政府一官员处证实,蔡建明已被有关部门带走,该案件目前还处于调查取证阶段。有知情人士向本报透露,蔡建明被调查,是由于其在担任江山市公安局局长期间,与从事非法集资的担保公司有牵连。司机开担保公司衢州市公安局工作人员称,蔡建明是和他的司机一起被纪委带走的。内部虽有“经济原因”的传言,但没有人能确知蔡建明被调查的原因。一名工作人员称,他听说蔡建明的司机参与开办一家担保公司,蔡建明可能与这家公司有牵连。有消息称,蔡建明所涉集资案件涉案金额达数十亿元。但截至发稿时,这一数额未得到证实。公开资料显示,蔡建明出生于1963年8月,浙江杭州人,1984年10月加入中国共产党,1981年10月参加工作,大学学历。他曾任武警浙江总队杭州市支队三大队大队长、司令部副参谋长,武警浙江总队衢州市支队参谋长、支队长,衢州市公安局党委委员、纪委书记、督察长等职。自2006年起,蔡建明担任江山市公安局局长,而江山市去年以来几家因非法集资案被制裁的担保公司大部分均成立于2006年前后。这似乎也是他人生最为辉煌的一段时光。在蔡建明的带领下,江山市公安局获得了“全省模范公安局”、“全国优秀公安局”等荣誉称号。据2011年浙江省公安厅举办的“十大警界先锋”评选候选人事迹材料,蔡建明在江山市公安局局长任上,曾要求每名局领导轮流吃住在办公室,将原来全市100多个农村警务室撤并为47个,并要求每个派出所重点建设好调解室。2012年,蔡建明从江山市公安局局长升为地级市衢州市公安局副局长。公务员参与集资江山是浙江一个经济相对落后的县级市,地处浙江、福建和江西三省交界,常住人口仅46.79万。这座有3300多家中小企业的小城,民营经济较为活跃。2011年,该市实现地区生产总值201.04亿元。去年以来,江山市爆发了多起较为严重的民间集资案件。截至今年6月底,江山市取缔、注销各类非法和不规范担保机构114家,刑事立案20多起,依法打击犯罪嫌疑人30余人。其中较大的“银通担保非法集资案”涉及债权人3900户,案值2.2亿元。民营经济活跃的浙江同时也是民间借贷危机和民间非法集资案件的高发地。此前,浙江的温州、丽水等地均爆发过大规模的民间非法集资案件。有消息人士对本报称,浙江民间借贷的一个重要特点是,有相当数量的政府工作人员卷入其中,不少政府工作人员的家属参与放贷。而由于消息灵通等便利条件,参与放贷的政府工作人员家庭很多都能在危机爆发之前“脱逃”,收回资金。2011年7月,江山市纪委、组织部等五部门曾在当地媒体上重申“禁止党员、国家工作人员参与非法民间融资”。不仅如此,江山市每一位党员、国家工作人员都被要求签订一份自觉抵制非法民间融资的承诺书。而一些债权人认为,这一做法事实上成为让公务员资金及时抽逃的一种信号。(第一财经日报 李娟 缪琦)
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大余县供电公司:精确计量书写女工传奇 平凡岗位展现巾帼风采
——记国网大余县供电公司营销部电能计量班女工叶萍
在国网大余县供电公司营销部电能计量班活跃着这样一个人,多年来,她靠着计量人特有的纯朴和执著,以树立供电企业良好的社会形象为己任,忠实履行职责,默默无闻,无私奉献,娇柔中不失英武本色。她就是叶萍,用自己优异工作业绩和良好的精神风貌向人们展示着新时代女性的自尊、自强、自立和自信。
知难而上方显巾帼本色
“书到用时方恨少”,参加工作之初,她就深刻地感受到知识技术的日新月异、变化之大。计量表计也由机械式到机电一体再到今天的全电子式,以及逐步发展到智能化加远程通讯时代。为了满足岗位技术要求,她加强了电能计量知识的学习,购买了《装表接电》、《电能表技术手册》、《电能表校验与修理》等专业理论书籍进行自学,她还从电能表修校开始,反复拆装,不厌其烦,寻求最快最合理的装配,力争达到最理想的计量数据。为增强专业知识,更好地服务于工作,她凭着一股不服输的韧劲,虚心求教,刻苦钻研,不明白的问题绝不放过。通过自己的努力和不断积累,她熟练地掌握了电表维修、校验、安装、故障分析等技术,一年就能独立工作了。2005年获得了三级用电检查资格证,后来她又利用三年的业余时间到南昌工程学院进行深造,2007年9月通过用电监察员资格考试并取得高级职业资格证书。2011年4月在参加赣州供电公司电能计量专业调考中取得了个人第三名的好成绩。由于在工作中表现突出,业绩优秀,多次被公司评为先进工作者。
献身计量展风姿
有人说,电力计量,轻松自在,又无风险。然而,却有谁知道其中的艰辛和汗水呢?
一组数据可以证实,工作20年来,发现大大小小问题265起,追补电量33.79万度,累计校表 块。
2013年5月份,随着“三集五大”体系机构调整和用电信息采集系统建设,由于表计资产岗位缺人,她就奉命顶了上去。那时候,电能计量班每个月要校近4000块电表,她一个人要负责电表的入库、出库和配送,还要建好电表台帐,每块电表刷三次信息扫描,一个月要做重复动作12000次,对于像男人一样拼搏的她,如此大的工作量,加班加点就成了“常规动作”,忘却了包括父母、丈夫、孩子在内的一切儿女情长,把作为女人的特权压缩到了极限。多少次,晃动在你眼前的是她在检定台前不停穿梭忙碌的身影,因为她知道,公司服务需要“这杆秤”,客户更加需要“这杆秤”。
她精心呵护着每一台设备,精心完成每一项生产指标,积极为班组出点子、提建议。正是那种默默无闻的敬业精神,那种不声不响的爱岗意识,那种对工作的执着和专注,练就了一套检定电能表的真本领。
巾帼建功谱新曲
电能计量是一门精深的专业,仅有热爱和责任是远远不够的,还必须有扎实的技能知识。她把工作看成是一种意志的抗衡、智慧的较量。她坚信只要开始,永远不晚;只要进步,总有空间。
2014年,为了在国网赣州供电公司电能计量技能竞赛中取得优异成绩,公司领导高度重视,选派她和朱甲平两位选手代表公司参加竞赛。此时,正值全县智能电表轮换工作关键阶段,按规定必须本月底前全部完成。既不能耽误工作,又要在竞赛中取得好的成绩,怎么办?退缩认输从来不是她的性格。白天,她抓紧时间做完轮换电表的检验工作,夜深人静时,她专注地研究计量专业书籍。为了提高操作的熟练度,她常常利用休息时间来到校表室,一遍一遍地进行操作训练,每次训练完成,一身工作服都会被汗水浸透。
用精神去追求,用态度去超越,个体的叶萍赢得了群体的认同: 日,在国网赣州供电公司2014年电能计量技能竞赛中,她取得个人第一名的好成绩,并为大余县公司取得团体第三名立下汗马功劳。
这些一点一滴,也许大家会觉得没什么,因为这是她的工作。可就是这点点滴滴,在大家眼里也许算不得什么工作的“小事”,尽职尽责的辛辛苦苦地干着,天天如此,月月如此,从来没有怠慢过!她是在用“心”干,想尽办法使自己的工作做的更好!别人做不到的,她做到了!别人受不了的辛苦,她默默地承受着!这就是叶萍,把自己那颗最热情、最真挚的心交给了计量,把自己的青春、激情留在了计量,普普通通、从不计较个人得失、兢兢业业的“计量人”!(国网大余县供电公司 曾翔云)
[责任编辑:传奇投资的“怪异”家族生意:夫妻店+姐弟店
摘要10月23日下午,已立案侦查的杭州市公安局下城分局经侦大队相关工作人员向《第一财经日报》表示,事件核心当事人郑玉莲和叶晓军承受不了来自投资人方面的巨大压力,日前主动自首,经侦已经将相关主要人员控制起来,采取了强制措施,具体案件的性质和最终的结果仍在调查当中。
  浙江传奇投资管理有限公司(下称“传奇投资”)涉嫌非法集资、资金链断裂事件仍在发酵中。
  10月23日下午,已立案侦查的杭州市公安局下城分局经侦大队相关工作人员向《第一财经日报》表示,事件核心当事人郑玉莲和叶晓军承受不了来自投资人方面的巨大压力,日前主动自首,经侦已经将相关主要人员控制起来,采取了强制措施,具体案件的性质和最终的结果仍在调查当中。
  《第一财经日报》记者经过查阅工商信息资料和实地调查发现,隐藏在该事件背后的一张由夫妻、姐弟关系织成的家族生意网逐渐清晰起来。
警方立案侦查中
  10月23日上午,杭州大厦C座坤和商务中心,这座当地地标性建筑如往常一样热闹非凡,但商务中心的17楼和25楼却异常寂静。这两个楼层分别是传奇投资及其关联公司上海莱璟资产管理有限公司杭州分公司(下称“莱璟资产”)所在地。这两家公司已于22日中午被警方查封。与封条一同出现的还有警方的通告:“传奇投资及莱璟投资的访客请至下城区经侦大队……需带上身份证、合同及打款凭证。”
  22日傍晚,杭州下城区警方通报:“昨日,下城经侦大队接到多名群众报案称浙江传奇投资涉嫌非法吸收公众存款,经警方初步调查认定情况基本属实。目前,下城警方已立案,并对2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施,案件深入调查工作还在进行当中。”
  “昨天中午警方就来查封了,大部分投资者一直待到下午四点看没结果才走的。”23日上午,一名大厦员工对《第一财经日报》记者表示,传奇投资入驻坤和商务中心已经一年有余。
  23日上午十点多,《第一财经日报》记者至下城区公安分局发现,经侦大队门前聚满了前来报案的投资者,由于受害人过多,警方采取分批叫号的方式。因已近中午,许多投资者怕无法赶在上午报案而焦急地与经侦大队工作人员交涉、沟通。
  经侦大队门口贴着的“敬告各位报案人员”称,传奇投资涉嫌非法吸收公众存款一案该大队已经受理,由于报案人员比较多,各位报案人在每个工作日上午九点至十一点、下午两点到五点钟均可前来,该大队会安排专人接受报案。
三个人与三个公司
  据媒体报道,传奇投资的客户有1500多人,除原先投资已经到期,现在投资尚未归还的有800多人,涉案金额2.8亿元。公司经营模式为线下P2P借贷,并宣称以年利率16%~18%和承诺100%保本为诱饵,借贷期限1~12个月,并由浙江浦江江南红管业有限公司(下称“江南红管业”)进行担保。
  当地投资人则对《第一财经日报》表示,传奇投资的基本运作方式为:由传奇投资(法定代表人郑天杰)作为债权人,向借款企业借出款项;该款项由借款企业用以向江南红管业购买建材;投资人向传奇投资认购“理财产品”,传奇投资将前述债权转让给投资人;投资人和借款企业形成新的债权债务关系;江南红管业提供偿债担保,传奇投资承诺有条件回购债权。
  坤和商务中心工作人员告诉《第一财经日报》,莱璟资产与传奇投资隶属于同一家控股公司即江南红管业,“其实就是一家公司,只不过挂了两块牌子”。
  而《第一财经日报》记者查询全国企业信用信息公示系统发现,江南红管业注册于2009年7月,注册资本金7150万元,自然人股东为叶晓军、郑玉莲,法定代表人叶晓军;莱璟资产注册于2014年1月,注册资本金5000万元,自然人股东为叶晓军、郑玉莲,法定代表人郑玉莲;传奇投资成立于2013年4月,注册资本金5000万元,自然人股东为郑天杰、郑青华,法定代表人郑天杰。传奇投资的官方网站显示,郑玉莲为传奇投资的总裁。而当地投资人则告诉本报记者,叶晓军和郑玉莲是夫妻,而郑玉莲和郑天杰为姐弟。
  《第一财经日报》获得的江南红管业截至日的财报显示,该公司的总资产为4.69亿元,总负债6032万元,净利润1353万元。
钱去了哪儿
  虽然目前尚不明确传奇投资事件的具体涉案金额和钱款去向,但仍有部分用款方在投资人的报案材料里开始浮出水面。
  一名投资人向《第一财经日报》记者出示的一份“债权分配列表”显示,转让人(原债权人)为郑天杰,1987年生人,借款人为安顺市城市建设投资有限责任公司,初始借款金额三笔分别都是5000万元,借款用途为建博国际广场项目建设,借款日期从2013年10月至2014年2月,还款日期都为2015年10月。受让人(新债权人)即投资人,“预计债权收益率(年)”皆为18%。
  “我总共在传奇投资投了15万元。”上述投资人对本报记者说,“业务员同时售卖四五家公司的理财产品,传奇投资是其中的一家。具体的业务条款是怎么样的,我也不清楚,都是他们替我们操作的。”
  另一名投资人向《第一财经日报》记者出示的“债权确认对账单”则显示,转让人(原债权人)为传奇投资,受让人(新债权人)即投资人,资金回收方式为到期一次性还本付息。借款人为涟水鑫鼎置业有限公司,初始借款金额1000万元,借款用途为购买建材,债券存续时间为2014年5月至2014年12月,“预计债权收益率(年)”18%。
  他是在朋友的推荐下购买的。他称,最初传奇投资给出了四种投资保障,其中一种保障方式是江南红管业作为担保人,另一种保障方式是传奇投资出具了一份“债权转让协议之远期收购承诺函”。
  一份担保人为江南红管业的担保函显示:在本担保函项下债务到期时,债务人应主动将债务本金和利息全额划入债权人指定的账户,债权人可分别或联合请求保证人承担保证责任。“现在别说四种保障了,有一种也是好的。”拿着报案号码单的他颇为沮丧地说。
&“躲过一劫”的警惕者
  有人在为当初的投资决定懊悔,也有人在为之前的警惕感到庆幸。
  汪女士对《第一财经日报》表示,2013年1月她在家中信箱拿到传奇投资的宣传单,4月份与公司取得联系,并告知对方有200万的“闲款”可用来投资,但前提是作为债权人要清楚知道钱投向何方,并且如何回款。接着传奇投资的业务员给她推荐了一个项目,该用款方借款用于生产管道,由江南红管业承销。
  “青岛的一家管业生产私营公司,向以江南红管业为"靠山"的以管道业务融资为主打的传奇投资借款5000万,抵押物为三套房产。”差点被传奇投资业务员“忽悠”成功的汪女士对《第一财经日报》记者表示,由于她曾从事法律工作,因此提高了警惕。
  “我在做项目调查的时候,青岛的这家公司共出具了三份房屋产权所有权证以及房管局的房屋产权抵押登记,价值约为1000万。传奇投资告诉我,如果投资款到期无法按时归还可以用这1000万的房产为抵押物向人民法院起诉,进而拿到自己的份额。”汪女士表示,该青岛公司的工商资料显示其法定代表人为一李姓人士,该李姓人士称其拥有三套房产中的一套,另两套房产均来自公司的另外两名股东。
  汪女士在拿到抵押房产的相关资料时,确认房屋产权所有权证等资料相对齐全,但她依旧产生了自己的疑虑:“问题的关键是这三套房屋的法律关系不明确,是否存在其他抵押关系不得而知。如果该房产在向传奇投资抵押之前已经有了抵押,就是房产的"一女多嫁",如果出现这种情况怎么办?”
  据汪女士称,传奇投资业务员向她表示,传奇投资作为投融资平台已经调查过该青岛公司,该公司“实力强大”,同时作为传奇投资控股公司的江南红管业在管道行业承销方面属于“行业翘楚”,完全有能力承销。
  “青岛的管业生产公司表示在传奇投资提供资金过渡后,该公司从银行获得的贷款将用于归还投资者。但最终银行贷款失败,导致资金链断裂。”汪女士对《第一财经日报》说。
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