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汇率大战，中国毫无胜算
如果他们也看懂了，中国制造业危机已经形成，只要击溃中国制造业，就可以像前苏联一样，如果他也看懂了呢？中国制造业已陷入前所未有的危机，他会做什么？雪中送炭还是落井下石啊，当然落井下石了。于是乎第二场定价权大战开打，真的是。火上加油啊，那就是09年9月20号，美国正式宣布开打第二场定价权大战，这个战争，分成两个阶段举行，阶段一，控制人民币的价格，几乎全部都是价格，美国对付中国无一例外，全部都是定价权大战，为什么？因为今天我们的领导人啊，对于这种战争的无知水平和150年前当时的领导人，对于当时船坚炮利的无知水平，我跟你讲，是一样的。这话一点都不夸张的，好了。第二阶段呢，控制进口原材料的价格，所以第一阶段的战争，控制人民币的价格，简称汇率大战，第二阶段，控制进口原材料的价格，简称成本大战。美国通过汇率大战跟成本大战进一步的打击中国制造业，真是的，步步为营啊！
你听我演讲啊，就听的出我有多急，我一直希望领导人知道目前情况的危机，可是啊，没有。为什么，太复杂，你要把这个都听懂啊，需要花一天的时间，我请问你，我党干部哪有人有时间花一天的时间听课，那是不可能的，要开会，啊，要他妈吃饭，一个晚上赶5个饭局，没错吧，从早上就开始陪，陪到宵夜还要去夜总会，哪有时间学习啊。当然是别人买单。这就是为什么中国的夜总会特别火爆，这是有原因的，跟这个清朝末年一样，军机处在哪开会你知道吗？八大胡同（看中国编辑注：烟花柳巷的代名词）就是今天的夜总会，你懂我的意思，哈。
好了，汇率大战9月20号正式开战，2009年一直打到了去年6月20号，整整九个月的时间，人民币没有升值，还是维持在6.83对1美元，我们很多媒体啊，开始吹牛了，尤其是那个不要脸的媒体什么凤凰卫视啊，哎呦，吹呀，讲的话比央视还过分呢，央视都不敢这么说话，他们敢，每一次ZF政策以出来，凤凰卫视先解读，央视还不敢，偶尔还要发出点不一样的声音。这个媒体说，这是我们抗住了美国的压力，哎呦呦呦呦，啧啧啧啧啧，你抗的住吗？吹呀，各位学员，想不想知道真正的原因？ZF规定，我不能在电视上讲这个原因，你们想不想知道？想是吧？不可写微博啊，我今天下午只能讲两个小时啊，因为体力有限，就是我上午多讲一点下午少讲一点啊，一样的。
美国如何用汇率战对付日本
听着啊，在我讲这个故事之前啊，我一定要让你们感到痛苦，1985年记不记得美国透过美元贬值打击前苏联，记不记得这个故事，还记得吗？就在1985年同时打击日本，就通过美元贬值的汇率大战，妈的，击溃日本，我操，美国他妈太厉害了，一箭双雕，既然如此，请允许我花3分钟的时间，简单的谈一下日本。
1985年美国打击前苏联的时候顺道打击日本，对日本发动了前所未有的汇率大战，透过美元贬值要求日币升值，所以从1985年到87年的两年之间，日元升值超过了1倍，彻底的打击了日本的制造业，这就是美国对日本丢下的第一颗炸弹，87年10月，美国决定丢下第二颗炸弹，对付日本，也通通是，定价权大战，第一颗炸弹就是控制日元的价值，87年10月投下了第二颗定价权大战。要求日本银行的资金借贷利率降到历史的低点，2.5%，各位学员你知道这个炸弹有多恐怖吗？你知道为什么恐怖吗？我们甚至不能理解他妈这玩意也能当炸弹？他妈这才是美国可怕的地方，看都看不懂。
你知道第二个炸弹多可怕吗？第一颗炸弹爆炸之后，日本制造业严重受创，尤其是出口，突然发现，第二颗炸弹带来这么低的利率啊，于是乎，日本制造业纷纷向银行借出低利贷款，然后干嘛去了？和我们一样，炒楼炒股去了，这就是美国要的，于是乎造成了日本可怕的资产泡沫化，那么两年后号，日经指数高达三万九千点，今天呢，只剩下点，东京地价一连翻了几番，日本一片繁荣，就是我前面讲的，日本发烧呢，原因呢，制造业危机，一样的，可是当时的日本和今天中国领导人水平都差不多，没看懂，得意忘形啊，日本人说日本啊，繁荣啊，日本当初最喜欢吹牛的一句话，20多年之后我讲给你听，你们听听看是否似曾相识啊？日本当时说，最喜欢吹牛的一句话叫做，日本GDP全世界排第二，觉不觉的听起来很耳熟啊，这句话？（众笑）浑然不知危机之将至，下个月90年1月，美国丢下第三颗炸弹，叫做金融核弹头，炸毁了日本资产泡沫，让日本陷入了20多年的萧条，到今天都没有复原。这颗炸弹好可怕，非常的复杂，今天哪，我没有时间跟你们细说，不过每一个学员都要知道，这个炸弹的引爆点是什么，你们要知道。叫做允许华尔街进入日本，记住，而当时进入日本，炸毁日本的那个公司就叫做高盛，记住。他就是美国财政部的马前卒美国两任财政部长都是高盛的董事长，记住，好了。
中国ZF的“两个礼物”
回到中国，号，一直打到了去年的6月20号整整9个月的时间，人民币没有升值，ZF不准我在电视上讲，我先告诉你，听完之后，一起哭泣吧，那就是因为我们送给了两个礼物。
第一个礼物，4月13号，我们同意将炸毁日本的金融核弹头的引爆点送给美国，那就是允许华尔街进入中国，而各位朋友猜一下，第一个拿到牌照的是谁，就是高盛。你们每一位同学哦，都将为这一天已经付出了惨痛的代价。你们在股票市场被套牢就是这个原因，你们都不知道的，下午就告诉你们，你再哭吧。
第二，5月24号，我们同意，在2020年之前，将价值五万亿的新能源市场拱手让给美国。其中包括八千亿的核能，我们做过决定，停止发展第四代核能而采用美国第三代核能AT1000西屋电器机子，上次我在北京讲课的时候，中国核工业集团的几位领导都在，讲完之后，中午都跑来找我，泪流满面。郎教授，他妈都听懂。这是为什么，ZF规定我们停止发展第四代核能的时候，我们这些清华大学每一个都痛哭流涕，还给ZF上书，说这个产品有多好多好，到今天才知道是为什么。各位都听懂了吧?明白了吧?没办法。美国拿到这两个礼物之后终于同意人民币维持稳定九个月，看你们的表情，我知道你们都听懂了，这就是我们的水平。可是我告诉你啊，我们中国是个最喜欢谈判的国家，但是最不会谈判。出口价格像稀土他妈越谈越低，进口价格像铁矿似他妈越谈越高。为什么?不会，还挺喜欢谈。
人民币两年之内升值20%成为必然
我不知道你们注意到没有，中国人谈判贸易代表，很少会说英文的，你们知不知道这个事儿?我们的谈判代表还有英文翻译，全世界是唯一的国家，英语不流利，能够当谈判代表的，是不可想像，为什么?英文好的都当不了谈判代表?不知道为什么，我真的不知道为什么，只要是郎教授答应过的事儿，他妈通常都会发生。果不期然，6月18号，奥巴马写了一封亲笔信，给6月27号召开的加拿大20国峰会的其他18位领袖，他其实这么写的，他说，哎呀，中国俗话说得好，拿人的手短，吃人的嘴软嘛，我们拿了中国的两个礼物之后，我们不好意思逼人民币升值，能不能请你们18位领袖你们去逼呀?你们听我讲课，像听他妈笑话一样对不对?我一点都没有跟你们开玩笑，都真的故事。
第二天，6月19号，周小川宣布，人民币汇率的形成机制将变为更加弹性化，第二天，6月20号，人民币开始升值，由6.83，涨到了6.77，以避免在20国峰会上被围剿，最后，顺利过关。可是各位朋友，完了。为什么?人民币已经开始升值了，当时我一再告诉ZF千万不能升值，只要一升值就停不下来了，完了。败了，这什么结果?你知道吗?我们是他妈赔了两个礼物，赔了两个夫人，最后还要折兵。人民币还要升值，9月16号，美国下达他妈的国家战略，人民币升值必须破三，3%，而且必须破五，去年年底，破了3%，今年5月1号，破了5%，现在破了7%，完了挡不住了。你以为就这样子啦?你们太年轻了，我告诉你。你知道美国要收多少吗?20%。我现在给你个答案，你知道当时我们为什么要送两个礼物给美国吗?没办法。因为，在第一场定价权大战失败后，加上三个政策的错误，我们传统制造业的平均净利润率不到3%，零九年下半年不到3%。那我请问各位同学，这么低的净利润率，我们能够升值多少?那不够3%吧?那美国要求多少?20%。为什么要求这么高?我告诉你这就是美国的厉害，叫做国家间博弈大战的最高境界。我们根本不会叫做什么?叫做项庄舞剑，意在沛公的声东击西之法，我都知道了可是他们不知道，他明明知道我们中国制造业只有能力升值3%，为什么还要升值20%?就因为我们做不到他妈非要我们做，我们短视看不懂的结果呢，还送两个礼物给美国，你以为他就算啦?错啦，各位同学。
我跟你讲这个故事，讲到我们他妈声泪俱下，为什么我去年一再告诉ZF20%是你逃不掉的，只要我讲的一定会应验。10月2号，美国参议院在美国历史上三百年第一次通过一个议案，那就是75%的议员同意，推动一个法案，逼迫人民币升值，美国人从来没干过这个事，这是第一次，不可能国家立法要求一个国家的汇率升值不可想像的，各位同意吗?这是为什么人民币非要升值20%，首先告诉你，很成功的告诉你。两年之内，人民币升值20%，逃不掉的，没办法，我们这一次真的是赔了两个夫人又折兵，与其早就知道要升值20%，还不如他妈不给的，反正都要升值。为什么?不会了。我当时讲了，其实我跟你讲我在上一次讲课，别人还不太相信，郎教授你太悲观了，10月2号的事你们都知道，美国参议院通过这议案你都知道了啊，你还有什么话说?现在美国说，众议院还没通过，总统还没签署，看看你中国怎么做，我们再决定要不要通过。人家是步步为营，为什么这就是国家间博弈大战的最高境界，叫做项庄舞剑，意在沛公，你以为他只要百分之三到五啊?错了，那是诱惑我们。
第二场定价权大战
果不其然，下半年棉纱价格翻了一番，这就是为什么江浙地区的服装行业这么被动，就是这个原因。今年第一季度铁矿石指涨价60%，橡胶70%，废铜30%，大豆27%，农药20%，进口原材料价格全在上涨，进一步的打击中国制造业。在这样子的汇率上涨跟进口成本的不断上涨的压力之下，中国制造业终于扛不住了。我就以你们这家公司所合作的对象富士康为例好不好啊?富士康的郭台铭究竟还是个伟大的企业家，在08年、09年金融海啸最困难的时期，你们的合作夥伴富士康在香港的上市公司FIH还落得了1.6亿的美金利润，不容易吧?去年在美国第二场定价权大战的打击之下，汇率上涨，进口原材料成本上涨的双重冲击之下，富士康去年亏损了2.18亿美金。08年、09年两年赚的钱，去年一年亏光了，还不够。为什么?因为金融海啸对于富士康的打击，远远比不上美国第二场定价权大战对他打击之大，听懂了吗?
你们要说了，郎教授最近铁矿不是跌价了吗?从一百八十美金跌到一百四十。各位，他们更惨，我跟你说，你知道什么结果吗?这种进口原材料价格大起大落是甚么结果你晓不晓得?中国制造业现在一个新的现象出来了叫什么?他妈不敢接单，为什么?成本无法估算，不敢接单，各位知道吗?汇率不断升值，这是个必然，再加上进口原材料价格不确定性如此之大，他无法接单。各位听懂了吧?所以今天制造业的困境不是简单的订单不足，而是不敢接单。为什么?进口原材料成本大幅起大落的结果，无法估算成本，无法接单，只要接单就亏。理解了吧?你现在怎么接单?你认为铁矿石还会跌吗?谁都不知道。你怎么接单?成本怎么算?你算过没有?如果铁矿石一直涨价，你还得估算成本还得给对方报价。如果跌了呢?你赚了对不对?如果又涨了呢?他妈你又亏了对不对?你无法核算成本，无法接单，太惨了，哎。
所以各位学员，记住，我们今天制造业多惨?我们败于第一场定价权大战之后加上连续三个政策的错误，导致传统制造业的净利润率不到3%，美国同时发起第二场定价权大战，通过汇率大战，成本大战，进一步的打击中国制造业，以富士康为例终于倒下了，扛不住。我们制造业的投资营商环境他妈彻底破灭。我请问你，制造业一旦垮了，中国70%的钢筋水泥怎么办?你告诉我?如果40%的制造业停工了，中国怎么办?你们有没有想过这个问题啊?我想各位学员讲到这，什么感觉啊?震撼还是悲观啊?吓傻了是吗?拔凉拔凉的，好了各位学员我现在告诉你，听到现在一个拔凉拔凉的感觉，可见你还是太乐观了。（众笑）下午我还有更糟糕的。那就是我们ZF决定出面，我靠，代表更完了。下午你什么都听懂了，下午如果今天上午你觉得很可怕，那我们这样讲好了，这样好了，我来你们这里一趟也不容易，大家做个朋友也不容易啊，我这样有点过份，讲得这么悲观，你们日子也不好过，晚上睡不着觉，也不太好这样子，我的腰也痛，我准备休息一下，我们下午三点多上课，好吧?你们都回去睡个午觉大家都有睡午觉的习惯，主要是我要睡觉，我要睡个觉。两点半是吗?不要急嘛。
一个有70%钢筋水泥的国家，他的软肋就是制造业。经过第一场定价权大战失败之后，又碰到了ZF连续三个政策的错误，再败于美国第二场订价权大战，终于使得中国制造业的投资营商环境全线恶化。各位朋友，你注意到没有?我根本没有谈到金融海啸，所以啊，你啊，千万不要像其他学者一样认为，中国的今天是金融海啸造成的，错的!就算金融海啸不来，就凭这一个危机啊，中国的经济也一定领先全世界探底，没有其他的可能，可是金融海啸最终还是来了，为什么冲击这么大?因为中国已经完全丧失了免疫力。
为什么?就因为我们地方ZF的两大错误政策所导致。政策一，叫做抓建设拉动GDP。政策二，叫做招商引资，这两个政策就是我们ZF官员唯一会的，其他一个都不懂。一个一个谈，甚么叫做抓建设拉动GDP?那就是我们各级ZF透过“铁公基”，钢筋水泥归结起来的中国的GDP。你以为中国这几年怎么发展的?每一年吹啊，什么10%的GDP呀，你还真的以为是我们老百姓更富裕了10%啊?错了!是钢筋水泥每年大幅增加，其实我们检讨这段历史，为什么我们ZF的执政会受到美国这么大的影响?到现在我是百思不得其解，一个国家他的干部评估竟然是用GDP作指标，全世界只有中国一个国家。这个GDP谁发明的?就是美国发明，美国啊，评论啊，包括世界银行等等，联合国评论一个国家经济发展的水平，通常就是用GDP，从而使得我们中国ZF将GDP成为我们重要的执政目标，就此中了美国的圈套。远的不说，就说近的，我们各级ZF将社会的大量宝贵资源通通浪费在钢筋水泥之上。甚至像我们几个市长把大连建设得美轮美奂，我们还给他高度的评价，浪费资源。到处建公路，像我们去飞机场的沈阳路，他妈两线路都不够，还搞个三四线，有这个必要吗？他们纯粹没事找事。
中国经济严重产能过剩
这种钢筋水泥使得中国的GDP在08年百分之五十八点几的水平，09年65%，去年和前苏联一样70%通通是钢筋水泥，完啦，各位，消费和前苏联一样只剩下27%我告诉你哦，这两个数字惊人的类似！一个国家的消费只剩下27%，剩下70%都是钢筋水泥我请问你将来中国怎么办？我们现在10年记住是和前苏联一样这国家被我们各级干部将社会大量宝贵资源运用在钢筋水泥上面和前苏联一样将大量苏联宝贵资源通通头放在军工行业，都是没有效益的。一个国家的消费只剩下27%怎么办？为什么？就是这两年哦，犯了重大错误。零八年还好只有58%，还有救，08年的时候消费还有35%，钢筋水泥58%。第二个政策叫做招商引资，我们各级ZF他妈疯狂招商引资因为这是干部做的考核标准。什么环境污染、资源破坏、劳工剥削他们根本不是问题。我们干部都跟本不管，比如说这么美丽的青岛我们前任市委书记杜世成，这个猪啊竟然引进一个高度污染的化工厂在胶州湾。他妈这什么领导嘛！（掌声）好啦最后什么结果?疯狂招商引资的结果使得中国的产能啊迅速的扩大，达到了GDP的70%都是产能，好极了，第一个政策以08年为例消费只剩35%，第二个政策使得产能变成70，好极了各位学员，请你回答我，我们有70%的产能，却只消费了其中的35%。那我请问你，你消费不了的剩下的35%叫做什么呀?严重的，对，过剩产能。所以中国经济发展经过我们地方干部推动的结果形成一个严重产能过剩的经济。
那你要反问我啦?这么严重的产能过剩中国为什么不会崩溃呢?我现在回答你。因为我们通通出口了。我们透过欧美人士的消费吸收掉了我们的过剩产能，我们把它美其名叫做出口创汇，疯了这个国家，各位朋友这不是出口创汇。这是什么？这是严重的产能过剩！原来你们都听懂了，真正推动中国出口的根本不是因为在座各位朋友你们的产品质量好。你不要自我感觉良好。你们的产品他妈一点都不好，自己心里有数的很。是什么是严重的产能过剩推动出口。如果不出口，中国经济立马崩溃，就是这么脆弱。
那么金融海啸给我们带来什么危机呀?这个就有意思了。我首先请问你吸收掉了我们过剩产能的外国人的消费是什么消费啊?基本上是借钱来的超前消费，简称泡沫消费，只要是泡沫就一定会破裂。什么时候破裂?金融海啸让它破裂，那就是08年11月。在这个之前，中国出口增长率都超过30%，到了这个月，首度暴跌为负2.2%。为什么？因为泡沫消费爆破了，他们不要了。这就是第一次探底的由来，一个月之内出口由正三十暴跌为负2.2%，这么大的跌幅在一个月之内完成，给每一位朋友都带来了极大的震撼，第二年09年，出口下跌16%，好极了各位朋友请回答我，我们的出口别人不要了，那么制造这些出口产品的产能怎么办?立刻过剩，所以金融海啸引爆了地方ZF的两大错误政策造成我们制造业的第二个危机，也是等于现在面临的痛苦叫做产能过剩。
到这个时候，就是一个转折点不能失败啊，到这个时候你发现我们中国制造业的两个危机通通出现，第一个我前面讲的，投资营商环境全线恶化。第二个金融海啸带来的产能过剩，和06年相比这个危机更严重了。那我请问你，你会怎么做？你们哪当然重蹈06的覆辙，他妈你也不想干了，于是乎你从制造业拿出大量的钱不做了，这一次呢跑去炒楼、炒股、买汽车、买奢侈品、买古董艺术品去了，从而造成中国经济一片发烧火爆的现象，连当时股市都是涨的。这是全面发烧还有救，你还没发冷。原因制造业的两个危机也等于制造业生了两个病，就是这么危险。这个时候我们的ZF如果能够对症下药，药到病除，中国还有希望。就你晓得我们ZF把这个发烧的现象理解为什么？各位朋友还记的吗?我帮你们回忆一下叫做中国经济领先全世界回暖，你还记得吗?我呸，回他妈个球的暖！（众笑）他妈看都没看明白，这叫做中国经济领先全世界发烧，中国经济领先全世界生的制造的两个病从而导致发烧。我们他妈的病了。领导没看懂，我告诉你啊一个领导决策错误将遗害千年！
就在这个金融海啸时期，我们生病怎么办？要治病啊，问题是我们得了什么病啊？为了这个演讲的方便起见，我就说个肝炎吧，炎这个字非常好，两个火，火特大，照中医的术语叫作什么？肝火过旺，火大了，你得用什么东西来灭火呀?水嘛。凉的东西才能灭火嘛。虽然我不知道中医的术语要开什么药啊？凉性的药，凉是凉快的凉。像凉水一样的凉来灭这个火，这下治肝炎对不对，按照中医的术语就得看大凉才能把火给灭掉。凉就是凉快的凉。这就是中医的药性。这个病人的体质太虚弱，你以为得了至少两个病。你如果用这个强烈的大凉的话就把哥们搞死了。这个时候要用什么？要用我们中医常常讲的温补，先把病人的病的病慢慢给治好了以后才能用大凉，体质好才扛得住。就在这个08年十一月之后到09年三月份之前，一个重大的转折时刻，我们ZF犯下了历史上最重大的错误之一，叫做什么连续开了“四个大凉”来灭火，灭这个肝火。各位对这个大凉这个字都听明白了吧？没问题哈，大凉中药来灭火，因为有的时候讲课有人说什么叫大凉啊？就是中药的意思，烈性的药，强力的灭这个火，叫大凉的药，我们ZF最后决定开了四个大凉，一是四万亿，第二十大产业振兴方案，第三汽车家电下乡，还有建材，第四银行信贷的六成转作基础建设。
当时我们ZF怎么说还记得吗?拉动内需保八，还记不记得?请各位朋友一定要记住郎教授的第二个名言，那就是“只要是ZF的政策就一定是根据表面现象做决策”，也叫做头痛医头脚痛医脚这种特性。今天哪我们来学习透过现象看本质。这四个大凉的本质意思是什么?听清楚，那就是利用明天的产能过剩消化今天的产能过剩，这话什么意思啊?我就以四万亿为例，他是投资在中西部的基础建设，再以高速公路为例，中西部建好的高速公路，有没有车在上面跑啊?他妈基本没有。没车跑的高速公路建好之后立刻产能过剩。但是在建的时候需要钢材，需要水泥所以可以消化当时钢材市场两亿吨的产能过剩，也可以消化当时水泥市场十一亿吨的产能过剩。可是各位学员你知道危机是什么吗?那就是你一旦建好了以后怎么办？听清楚，中国完蛋了！一旦建好了，在座各位朋友，咱们通通完蛋。为什么？因为建好的高速公路没车跑立刻产能过剩，由于建好了因此不需要钢材不需要水泥，那是什么结果？一旦建好了就完啦!因为不需要钢材，不需要水泥结果是打回原型、产能过剩，建好的高速公路呢？他妈没车跑也是产能过剩啊，完了。
我们不但有着一大堆过去的产能过剩，例如钢材、水泥，又多了一大堆新的产能过剩，例如：高速公路，中国已经成为一个产能过剩的大黑洞了，完蛋了。我这个讲课从去年下半年开始，更有底气，你知道为什么吗？每次都有劳温家宝总理亲自出来证明我讲的是对的。（众笑）你知道产能过剩多严重吗？我念个短信给你听：这是温家宝总理从09年8月20号国务院常务会议开始一直讲到去年下半年为止他所谈到的，四个大凉产生的产能过剩的严重问题，他自己怎么说的，很多啊，我坐着念，我声明一下啊，这个短信不是温家宝发给我的，我念给你听，跟你们国营企业通通有关。听着，温总理说：钢铁、水泥、玻璃、煤化工、多晶硅、风电、电力、煤炭、焦炭、铁合金、电石、有色金属（包括铜、铅、锌的冶炼），还有建材、轻工业，全部产能过剩。纺织、电解铝、皮革、印染、造纸、化肥，快到你们了；酿酒、味精、柠檬酸、化纤、家电、汽车、机械、造船等等，全部产能过剩。我看到除了夜总会之外，都他妈产能过剩。（众笑）为什么夜总会不产能过剩呢？因为我们ZF有强大的需求要开会，要唱歌，尤其是“跑部前进”（看中国编辑注：是一种戏称，是指地方ZF利用各种关系网与中央各部委进行“勾兑”，以达到为地方拉项目、争取拨款的目的。）的时候，到北京去搞预算的时候，不能没有夜总会。
各位朋友，你知道这是多少行业吗？我不跟你开玩笑的，除了夜总会之外，全部都产能过剩，你知道多严重吗？以不锈钢为例60%，多晶硅80%、电解铝35%，最少也有30%。各位朋友，你知道为什么我从前年开始，全世界第一个学者喊出中国经济一定二次探底，为什么我敢这么说，因为四个大凉带来的严重产能过剩，你想这有多严重。今天我们假设，中国产能过剩只有30%，那么从今年开始，如果每一年工业产值下跌3%，需要10年探底；如果下跌1%，需要30年探底；第二次探底和第一次完全不一样。第一次，还记得吗？来源于金融海啸，一个月之内出口暴跌，来得非常快，非常急，给每一位朋友都带来了极大的震撼
中国将重蹈日本衰退的覆辙
第二次探底，来源于四个大凉用错了，从而造成了严重的产能过剩。因此，需要非常非常长的时间，才能消化。要十几年到三、四十年才能消化。所以它来得非常非常非常慢，但它来了以后，就再也不走了。它将伴随着在座各位朋友走完你的余生，都解决不了。中国已经重蹈日本25年萧条的日子。我再告诉你，日本为什么萧条20几年，你们是中国少数几个知道原因的人。讲完之后我们大家一起哭泣。
你还记得90年1月份，美国“炸毁”了日本，还记得吗？炸毁日本的资产泡沫，是谁炸的？就是高盛炸的，日本的楼市、股市，狂泻千里一直跌到1992年，就在这个历史的重大转折时刻，日本ZF犯下了和我们中国ZF一模一样的错误，竟然开了一个大凉，那就是我们的四万亿，日本ZF开的是136万亿日圆，从事着一模一样的“铁公基”的建设。从而导致严重的产能过剩，你们有空到日本的东京附近去看一下，日本的产能过剩的情况和中国一样。
你会看到一条8线道的高速公路国道，旁边有一条平行的8线道的省道，旁边还有一条平行的8线道的县道，三条平行的高速公路，开往同一个方向。开啊、开啊、开啊，我靠到海了。下车一看，什么都没有。只有一个卖纪念品的小商店等着你。请你们回答我，高速公路建好之后没车跑，立刻怎么样－－产能过剩。由于建好了，不需要钢材、不需要水泥，所以就把这两个行业打回原形产能过剩。你还需要我重复一遍吗？一旦建好了，日本就完了。因为日本跟今天中国一样，不但有着一大堆过去的产能过剩，例如：钢铁、水泥；又多了一大堆新的产能过剩，例如：高速公路、等等“铁公基”。日本由于严重的产能过剩，所以需要二、三十年时间才能消化掉，这就是为什么到今天还没有复原的原因。都听懂了吗？
我们的领导人是从来都不读书的，这一点你们没问题吧，从来不知道学习日本的历史，我们竟然重蹈日本覆辙，我们开了四个大凉，够牛的，日本还只开了一个呢。我告诉各位制造业企业家，记住我的话，中国一定重蹈日本覆辙，你们将来所面临的是几十年的萧条。你们说不会吧郎教授，我们这GDP不是9.1吗？你信吗？严重的重复计算你知道吗，就算是真的，通胀是多少？6.2，这也是低估的。好吧，就算是真的，9.1减掉6.2，才是真正的经济增长，各位知道吗？是多少，是2.9。所以我想告诉你，中国的实际增长率2.9%，如果数据都是真的。可我告诉你都是假的，今天中国的负增长起码10%以上。我们的团队算的。日本每年增长多少？开了一个大凉之后，每一年2%以下，和中国一模一样，哭泣吧，朋友。完了。所以，各位制造业的未来，是长期到你们退休为止都完不了的产能过剩。
前几天，我碰到山东省委数据研究室的人，说完蛋了，我们书记现在根本都不知道，山东怎么发展，什么都拉不动，严重的产能过剩，所有数据全部造假，GDP数据全部是假的。当时，我们ZF提出四个大凉的时候，全中国只有我郎咸平一个学者告诉ZF：你他妈是错的！我怕它听不懂，还不想太客气讲话。我给它提出八字谏言，叫做“放弃保八、藏富于民”，才叫温补。我还怕他听不懂，我还给他举例子，我说你不要投这四万亿，也不要地方ZF的配套十几万亿，你拿这个钱给我们的中国制造业连续免税三年到五年，我告诉你，中国发了。他们听不懂。（掌声）你们做制造业的应该记住我这句话。如果08年的时候，能听郎咸平的劝告，连续免税5年，我告诉你，你说现在会是什么结果。一个领袖的错误，贻害多少！当时，听我郎咸平的一句话，现在中国绝对是世界超级强国。可惜啊，完全看错美国的战略。
其实各位，“中国领先全世界国家”是谁喊的口号各位还记得吗，不是温家宝是谁？是美国第一个喊的？美国透过全世界媒体说：“中国大国崛起了。哇！中国的领袖特英明！”哇，我们的领袖从来就是要面子的人。听了这个得意啊！投了更多，越投越多，为什么，我们是要面子不要里子的国家啊！去年世博期间，美国宣布不参加世博，我们好不容易办一次世博，美国不来，我们的面子怎么办呢？妈的，你不来，不来就算了。要是我当政，我连世博都不会办，奥运都不会办，纯粹浪费时间。你知道我干什么事吗，叫张瑞敏的海尔出钱替美国搞一个美国馆，各位知道吧。世博，什么意思，SB，他妈，纯粹个傻逼。（掌声）
你看那一阵子，那个媒体，天天讲，美国人称赞我们领先全世界回暖。啧啧啧啧啧，唉呦！这面子多有光啊，越投越多，使得GDP当中“铁公基”的比例从58涨到了70，就这两年干的坏事，为什么？在美国操纵全世界舆论的支持之下，我们觉得我们领先了，开始了中国的GDP全世界排第二，那不是日本当时说的话吗？大国崛起，什么时候喊的口号啊？08年年底！啧啧啧啧啧，这就是美国透过舆论诱使中国将大量的社会宝贵资源投放在没有效益的基础建设，想一想撒切尔讲的话：完全用在中国。这就是国家间博弈大增，最高境界，根本看不懂。
各位，中国GDP当中，钢筋水泥超过70%，全中国各处都是没有效益的钢筋水泥，将来中国怎么办。消费像前苏联一样只有27%，美国呢？百分之七、八十消费，中国呢？百分之二十七，各位来宾，你们做制造业的，请你们回答我，家里的产品卖给谁？没人消费了，都给你搞成“铁公基”了。都听懂了吧！因此，各位制造业企业家记住，从现在开始，心里有准备，出去别讲。中国将重蹈日本几十年的历程，你要有长期萧条的打算。记住，GDP的实际增长率一定是不同的。因为，老百姓不懂，我懂，你现在公布的GDP要减掉通货膨胀，懂了吗？
“四个大凉”带来的民族灾难
如果只是重蹈日本覆辙，还好啦，你还敢听下去吗？后面还有更糟糕的，还敢听吗？不敢听，咱们就去夜总会唱歌吧！反正结果都是一样的，迟早要唱的。叫“血染的风采”，懂吧！还敢听下去吗？我下面讲的，都是最新的数据，这两个月才公布的。听完之后，一起哭泣。如果只是重蹈日本覆辙，算我们幸运了。从现在开始，我告诉你，我们中国人从我们这一代开始到下一代，将永远偿付这四个大凉造成的恶果，我们的历史一定会把我今天讲的这些话成为一个历史的烙印，永远烙在每一个中国人身上，四个大凉带来多么大的民族灾难。每一个人可能都不相信。
你们都做企业的，我念一组数据给你听。按照数据，去年我们ZF投入了27.8万亿的钢筋水泥，包括国营企业、包括民营企业，反正都是一起干一样的事，ZF的税收只有8万亿，27.8减8等于19.8，接近20，就算20吧，那么我请问各位学员，20万亿的钱从哪里来？对，印钞票。所以，现在什么行业最火爆，除了高利贷是什么，印钞票。你敢印这么多钞票啊！我党就敢。
这个钞票不是随便印的，要透过什么？透过银行信贷才能印钞票的，我上午讲的数据，我们的民营企业拿到多少信贷，0.6%，还记得吗？都给谁了？谁去接的？你们国营企业，还有谁，地方ZF。看看地方ZF负债多少钱？银监会首先说，16万亿，举世哗然。我们ZF一看举世哗然马上改口。央行说：不对，不对，只有14万亿，还是举世哗然。最后审计署出来说：不对，不对，只有10万。按照我对党的理解，我相信第一个不小心说对的，才是对的。我这个假设不挖苦人吧。16万亿信不信，我告诉你，这都是低估的。
中国每一个省都是希腊 各级ZF全面破产
美国评级公司穆迪，7月份发表研究报告说：在这个基础之上，我们ZF少算了3.5万亿，加在一起，19.5万亿接近20万亿，还有国营企业多少钱？自己承认吧，16万亿，加在一起36万亿，各位，这就是中国的GDP。这样听懂了，原来GDP这么创造出来的。好极了！我是全中国第一个学者说：从今年开始，中国各级ZF将破产。我为什么敢这么有把握？36万亿的负债，要还多少利息，一年2万多亿。去年还有3.27万亿的土地出让金可以使用，对不对。今年呢，操控的结果，最多6千亿，利息都还不起。我告诉各位，全中国只有老郎一个人敢说：中国ZF一定破产！只要是我说的，就一定应验。这就是为什么你们不远千里来听我演讲的原因。因为只有我敢说，只要是老郎说的没有不应验的。
甚至我敢赌中国ZF破产，你敢不敢。你不敢，为什么，这是水平不同。（众笑）
老郎，郎教授有数据吗？当然，听着吧，看我研究团队多厉害，我们ZF总共发行了483个城投债，最后，我们发现其中33%现金流失，负的。这什么意思，利息、本金通通还不起，地方ZF还不起债，是叫做什么？“主权债务危机立刻爆炸”，为什么美国不知道？秘密，全部不准报，听懂了吗？
第一个爆炸的是谁？云南，4月26日，首先违约。然后呢，四川、广东、上海个个违约，东三省、江浙、一个接一个倒下，全中国所有省份全部违约，记住我的话，没有一个例外，全部还不出来。前天晚上，几个区的区长碰到我，跟我大吐苦水。听清楚，闽行区是最好的，负债比例46%，他说：我们借债150亿。每一年要还10亿，现在还不出钱。虹口区负债190%；复兴区200%，通通还不起钱。各位，这是上海！郑州某一区区长、区书记，也是我学生，告诉我：郎老师，我们这个区到年底，薪水发不出来。我说：怎么办？他说：他吗的，借呗！骗嘛！继续骗！反正明年我调职了，不管。
以上海为例，你们去过上海吧，看那个虹桥枢纽，大的不得了，全世界最大的枢纽工程，有这个必要吗？最后借了多少钱？200亿，谁借的，上海升宏投资公司，国有企业。最后6月份宣布：违约，钱还不出来。五个银行的联合信贷，被违约了，书记又找了另外五个无辜的银行加入，这我们经常干的事，干嘛，十家银行一起扛。你这么搞的话，金融危机怎么办？五家银行倒下算了，另外五家还要跟着受累。200亿，上海枢纽工程，我们做的不算，没有五年，没有任何现金的流入。没有七年绝对还不起这个利息，没有十年以上，不可能有利润。不还了，各位。各级ZF全面破产。
那么你们天天在媒体上看到什么报导啊！美债危机，美国人来一点危机，我们的媒体争相报导；欧债危机，看到没有；希腊危机，我们ZF还说我们要帮助希腊，各位同学，我告诉你，中国每一个省都是希腊，你听懂没有啊。（众笑）希腊的负债还没有虹口区多，我跟你说。帮帮自己吧，还帮希腊。它纯粹没事找事。
新债补旧债 债务危机已不可挽回
再问你们，美债危机，别人问我：郎教授，为什么我不知道呢？这就是你为什么来听课的缘故。郎教授行走江湖，没有两把刷子还敢走吗？为什么你们都不知道？除了刷子、水平不同之外，ZF规定“不准报导”，听懂没有。
好了，我再请问你，美债危机造成美股暴跌，欧债危机造成欧股暴跌，那我请每一位学员用屁股想一想，这不用脑筋的，中国债危机会不会造成中国股市暴跌呢？以此类推嘛！肯定会。昨天跌到了2313点，创31个月的新低，是从3000点跌下来的。同学们回答我：什么时候开始跌的？4月底。我再问你：中国债务危机，云南什么时候开始的？4月底。所以今天你们是中国非常非常少数知道真正的原因的。中国股指为何跌到2313点，因为中国债务危机，听懂了吗？
今天收获大吧！只有你们知道。没有人知道，没有人敢讲。到了7月8号为止，城投债的二级市场交易全停，为什么？全中国都违约，不敢交易。只有7月11号，厦门象屿集团发行了一笔债务，其他全停，没交易。为什么？几乎全部违约。不付利息了。所以，地方ZF面临破产的边缘，为什么上海是获得授权可以发行地方债，为什么？新债补旧债，听懂了吧。股市还因此涨了一下，股市都他妈蠢。
四个地方可以发行债务，代表什么？债务危机已经到了不可挽回的地步了。现在是饮鸩止渴！没听过？震撼吧！我这个上海的数据是第一手的资料，各区区长亲自告诉我的。我说你们怎么办？他们说，混吧！反正大家都不行，你让我怎么整？我也没办法。
那么这一次为什么造成股价大跌，我告诉你，我请问你，购买城投债的是谁？你们个人不会买，都是谁？机构投资人。股票市场的主力是谁？机构投资人。他们之间都被债券市场的违约把他们套牢了。以银行为例：上半年中国的银行融资了5850亿，股票融资1500亿，剩下4350亿通通是债券融资，你可以想象，去年、今年债券融资占了75%以上。知道怎么办？把机构投资的套牢之后，吓得他妈一病不起，因此，没有钱去抄控股市的底了。这就是股市为何持续下挫，因为没钱啦，没钱什么结果，叫做流动性不足。各位听懂了吧。现在再回头看电视，什么都听懂啦！
电视评论员他们说：今天股市下跌的原因是什么？流动性不足。为什么？他们也不知道，这个我知道。中国债危机，吓死了机构投资人不敢入股市抄底，因此流动性不足。每天交易多少钱啦，3百亿、4百亿。但是，我是不做预测，也千万不要说郎教授：下个礼拜一股市会不会涨，千万别问我。我也不做预测。我不是股评家，也不是理财专家，我只是告诉你，为何会跌。但是不代表明天不会涨。我没有任何的建议。你们该咋办咋办，你们别问我。
我们透过股票下跌，帮助ZF买单四个大凉，听懂没有。这就是在座各位朋友你们家人要付出的第一个代价，叫做，你今年面临的第一个危机，还敢听下去吗？还有第二个危机，四个大凉我们的ZF印了天量钞票，我们的ZF还天天骂美国，美国搞了两次量化宽松政策，各位记得吗？我们批评美国滥发钞票，以邻为壑，各位记得这个故事吧。咱们来看实际数据，美国的GDP比我们多两倍半。他的钞票应该比我们多两倍半，对吧，结果我发现，我们印的钞票是78万亿，换成美金之后等于12万亿，比美国现在的9万亿还要多30%，美国不但没有比我们多两倍半的钞票，我们反而比美国多30%，你说多不多，这就是我们的钞票。我们的钞票比美国还多，从而导致严重的通货膨涨。
我跟你讲，这次为什么朱镕基出了本新书，看一看什么叫国家领导人？哥们你不管他有多少才干，他敢公布真数据。1994年通货膨胀是多少，各位猜一下？21.7%。他敢公布。老子要说，他妈佩服你。你敢公布，现在呢，你公布都不敢公布，用骗，啧啧啧，6.2%你相信吗？去年年底，媒体质问周小川“你的货币发的太多了”。小川说“不多、不多，一点不多。”媒体说“为什么不多？”小川说：“货币多不多要看通货膨胀严不严重。”他说，“目前通胀只有5%，不严重，所以货币发的不多。”还记得这个事吗？各位来宾你知不知道为什么中国的通胀只有5%吗？因为我们统计局原则上只发表“个位数”。（众笑）
我们的总理温家宝，特别关爱我们老百姓，经常用眼泪，来表达他对我们的爱。（鼓掌）去年年底，他又哭了，他说“明年通货膨胀要控制在5%。”记不记得啦？“要控制在5%。”结果统计局发表今年一月、二月通胀数据：4.9%。ZF治理经济无力，只有靠统计局帮忙了，日子了也不好过啊，统计局啊。我最近天天骂统计局，统计局长非常生气，有一天对着媒体，反驳我，他对媒体说“郎教授说我们不懂数字。”他举着3个手指头说，我用5个字来反驳：“一派胡言！”（众笑）所以你们要习惯了，他说中国的楼价涨幅2%，5也好么，凑个整数吗。好啦，严重通货膨胀，使得我们通过购买力下跌，帮助ZF买单四个大凉，这是你们今年面临的第2个危机。还有第3个危机，温家宝总理7月份访问欧洲的时候，这次没有哭啊，因为在海外嘛，不好哭，否则外国人不理解，怎么总哭，因为意识形态不一样吗。温家宝说，（郎：他总喜欢用3个手指我不知道为什么），“腐败加上通货膨胀将影响本党的执政。”他原话啊。
听他这么说话，我他妈立刻毛骨悚然。“腐败加上通胀将影响本党的执政”。我不认为他可以解决腐败，我想他要怎么样，严打通胀。如果严打通胀的话，那这个结果就是中国民营企业将进入前所未有的严冬，这就是为什么我们ZF从去年开始大约在冬季。12次提高存款准备金率，5次提高利率，导致高利贷行业成为最火爆的行业，当然不如印钞票。也不如摄像头，但是也是不错的。好极了。到我再请问这是什么意思？这是我们改革开放之后第5次通胀。85年、88年、95年、07年以及今年，每一次的原因都是一样，滥发钞票。而每一次的解决方法也是一样的，透过紧缩的宏调打击民营企业。举例，八达岭，你猜，多少民营企业因此倒闭？猜一下。我们掌控的数据：60%。08年多少民企倒闭？百分之20几，今年呢，到了年底中国制造业民营企业应该有40%几。这个数据送给各位。也就是说第3个危机是什么？就是透过民营企业的倒闭帮助ZF买单四个大凉。三个危机都正在发生，不是在做预测，这是我去年做的预测，各位。
三大评级机构看衰中国经济 金融海啸难以避免
你突然发现，又讲了一个多小时了，时间很快啊，郎教授腰不好，又要休息了。我可以告诉你，下面更可怕。
再往下讲啊，按照我讲的上海市的问题，ZF借债还不起银行的利息怎么办？第一个危机，除了中国债危机导致股市下跌之处，下一步是什么？银行危机一定出来，各位朋友你知不知道为什么A股的银行股市盈率只有5倍，而非银行股有30倍，为什么。今年上半年2244家上市公司发表半年报，总利润9943亿，其中16家银行就占了一半，4654亿。那么我请问你，为何它的市盈率只有5倍，我先告诉你答案：这是金融海啸的前兆。中国A股的银行市盈率低是因为被香港的H股所拖累。香港的H股市盈率4倍，为什么那么低，因为今年7月份、8月份美国三大评级公司纷纷对我前面所批判的四个大凉的政策所造成的恶果，做出了预判。为什么你们不知道？国内全部不准报导。我念给你听，美国标准普尔评级机构说，由于四个大凉的结果，中国银行的坏账明后年将高达5-10%之间，穆迪评级机构说，由于四个大凉的结果，地方还不起钱，银行的坏账将高达8-12%之间。惠誉评级机构说，由于四个大凉的结果，到了2013年中期，将有60%的机会，中国发生金融海啸。听懂了吗？
由于7月份、8月份这三大评级机构陆续做出预测，所以使得香港H股的银行股暴跌，从而拖累了A股的银行股，使得A股的银行股的股市盈只有5倍。现在各位朋友都知道原因了。还有呢，我今天会给你们问问题的，大家放心。但是你们的问题，我都知道答案：无解。我也知道人们会问什么问题了，反正无解。我还没讲完。还有第一个危机指的股价下跌，我们的财富缩水了。第二个危机通货膨胀，使得我们的购买力下跌，我们的财富又缩水了，那我请问你，财富缩水的结果，我们的消费怎么办，会怎么样？下降。所以央行今年第一季度，做的调查显示，中国80%多的老百姓说，要减少消费。就因为第一个危机和第二个危机所带来的财富效应。第三个危机，使得中国40%的民营企业停工，因此剩下14%的老百姓说要增加消费，为什么增加消费呢？因为企业不好做，不做了，干脆花了算了，那么各位请你回答我，如果这14%人要增加消费，是什么样的消费？都是奢侈品消费。于是乎，高价楼盘越贵越好卖，高档汽车越贵越好卖，高档奢侈品也是越贵越好卖，还有古董艺术品热卖。造成这这一片市场一片火爆——火。而第一个危机，中国债危机使得中国股市变成冰，于是乎，冰火两重天的投资市场正式出现，这就是我上午讲课的主题，还记得么？为什么？完了，各位。08年、09年纯粹发生的现象还有救，当时我们知道它当时的病叫做什么——两个制造业的危机。还知道病因。现在经过用错了四个大凉之后，首先形成三大危机，第一个危机造成冰的股市，三个危机，第三个危机，造成了大量的投资资金不做了，形成了14%的人口投资高档产品，形成火。
冰火两重天，中国经济病入膏肓
你知道火到什么地步吗？高档楼盘就不用讲了，你们沈阳都是一样。高档汽车呢？上半年宝马、奔驰的增长率60%，法拉利50%，玛莎拉蒂128%，劳斯莱斯171%，中低档汽车呢，上半年销售下跌7%，其中东南汽车跟比亚迪汽车销售量下跌20%，利润下跌80%，比亚迪裁员70%，这是汽车的市场，为什么？因为80%的老百姓买不起了，而14%的人不作投资了，都去买高档汽车了。酒呢？茅台酒，他妈越贵越好卖，销量是一样的，价格越贵越有人买。06年350块一瓶，现在1950块一瓶，照样卖，它涨到5000块还是有人买。那么就是为什么该公司的现金流由06年的44个亿暴涨到去年的161个亿。为什么？只有一个原因，主要是价格上调所带来的现金额。那么其他的呢？比如杏花村或者是什么郎酒呢？买一送一。杏花村它是59元定价，现在卖的22.9元。中秋节大打折。国庆期间继续打折，为什么？86%的人不想喝了。高档化妆品呢？他妈越高越好卖。50块以下的化妆品呢，也很好卖，86%的人就买低档货了，所以中国的市场形成前所未有的“M”型消费市场。也就是说高档产品热卖，中档产品萎缩，低档产品热卖。比如说中档产品李宁，卖的运动鞋400块钱一双，算中档产品，今年上半年，销售量下跌5%，利润率下跌50%，李宁关掉了256个零售点。为什么？中档不好卖。在8月份之前，低档的特步和匹克还好卖，九月、十月的资料显示连特步和匹克都不好卖。为什么？他妈更穷了！只要一个经济形成了冰火两重天，就是病入膏肓。
而且请各位朋友思考一下，这次的火这个市场是怎么来的？是我们14%的企业家人群体不想投资了，都去消费了。那我再请问你，以后中国怎么办？你回答我。这个危机怎么办？我们不但有着前面讲的四个大凉造成的产能过剩，后来又有14%的人群不做投资了。又产能过剩，又没有投资意愿。我请问你，未来中国经济何处去？你告诉我吧。我相信你们有很多的问题，是吧？我讲到这儿，就和上午9点多钟的开场白全部穿在一起了。这最后能，在我回答问题之前呢，我把今天讲的给你重复一遍。今天上午说过，全世界只有我们一个国家产生冰火两重天的投资市场，为什么？因为制造业生病了。就花了很多时间告诉你，制造业生了两个病，从而导致08年年底，09年年初一片火爆发烧的现象。当时的股市也是热的，还有救。只要你能够对症下药，药到病除就有希望。可是我们ZF连开了四个大凉，不但造成产能过剩，重导日本覆辙，我们将陷入几十年的萧条，而且制造三大危机，第一个危机，中国债危机导致股市下跌，形成冰，第二个危机是印了天量钞票导致通胀，使得我们购买力下跌，第三个危机，ZF严打通胀结果造成民营企业的大量倒闭，而这个三个危机的第三个，导致14%的企业家人群不投资了，跑去从事高端消费，从而形成一个M型消费市场，高端市场消费一片火爆，于是乎冰火两重天正式出现，这就是病入膏肓的现象，出来了。这就是今天讲课的主题，全穿在一起了。我现在看你们这个表情啊，我想你们都听懂了。好了，各位学员，你们把麦克风准备好，你们有什么问题，根据你们问题，我再往下讲。我看你们关心什么东西，提问吧。
问：你好，郎教授，我问一个比较粗浅的问题，我最近三个月来观察的走向，我觉得那个大家都能观察到金价突破过1900美金，大概在两个月以前，那么现在呢，金价出现在1600点左右处震荡，比以前也高了。我觉得这个状态呢，我不知道我预测的对不对，是不是那种叫“山雨欲来风满楼”那种感觉，有没有那种潜在的高增长的可能？
郎：没有、没有，记住，是什么，黄金是一种商品，它跟地产不一样，它会跌的。2001年一盎司黄金只有250美元，前两个月涨到了1900，最近又跌到1600，为什么，记住，黄金是美国ZF操纵的重要工具。透过操纵黄金，来影响美元的价位，决定如何打击各个国家，你理解我的意思吧。所以这玩应啊，黄金的价格如何涨如何跌不是象我原来讲这样看的，这个涨跟跌全世界只有几个人知道，包括美国总统和高盛的董事长。为什么？黄金是操纵美元的一个重要工具，要这么理解，你这么一想就知道了，投资黄金风险非常大，因为它根本是不可预测的。
问：老师，这一次金融危机是不是整个欧洲包括美国的一个阴谋？
郎：不过，你这么讲是对的。但我请问你，希腊危机是谁触发的？高盛。因为这个历史比较复杂了。这个希腊危机啊，当初是高盛一手导演的。所以这算不算美国触发的，当然算。因为欧盟的强大对美国是不利的。所以当时呢，欧盟（看中国编辑注：此处可能是口误，应该是美国）就找希腊开刀，那是十年以前，你看美国整治欧盟从十年前开始了，多厉害。而当时啊，不但整治希腊，而且同时整治德国，让德国成为希腊的债权国，意思是把德国一起拖下水，所以德国现在不得不出来救希腊，因为高盛当初玩的两手，当然这个话，我不想再重复一遍。但你讲是对的，你只要看到，什么债务危机，背后都有高盛的影子，因为它是美国财政部的马前卒。
问：您好，我是两个简单的问题，第一个问题是，资讯啊，我们不是很畅通，那么一个ZF破产之后，比如象挪威（看中国编辑注：此处可能是口误，希腊？）破产后，他们到底发生了什么变化我们不知道的。能不能给我们介绍一下？第二个问题就是，既然制造业这种危机，或者说这种海啸要发生，那么我们这个沈阳这个多数来宾都是搞制造业的，那么我们看起来好像就没有活路了。您能不能给我们些指点啊，谢谢。
郎：这个，我最担心的问题就被你提出来了，你两个问题都是最让我担心的问题。那么我们不需要太多的经济理论，那请你告诉我，ZF发不出薪水会怎么办，你想想，它会怎么做？发债券？现在债券没人买，你听我讲半天，你还敢买债券吗？我怕什么，我怕一旦碰到财政危机啊，它随便乱印钞票，这是我最担心的。你看他怎么做，你总是要付薪水的，怎么办呢？有没有可能印钞厂继续加班。有没有可能啊？所以这个问题，我无法回答你，为什么，一旦应付破产危机啊，是非常危险的，你看他怎么做。因为它这个ZF啊，它没有一个监督机制，我们的人大没有办法监督ZF，基本上它可以为所欲为。你像希腊，它为什么境况这么凄惨，你知道为什么？因为它有国会的监督。因为它有欧盟的监督，所以它不敢乱来，这个非常重要的。所以很多人不太理解，民主的制度是什么意思？它让ZF在碰到危机的时候，不至于乱来。那么它透过一些合法的程序，逐步十年、二十年下来，慢慢解决危机，这是可以的。但是一旦缺乏人民的监督，它会做什么？坦白讲，我不想回答你，我不知道。好吧，这就是我最诚实的回答。
第二个问题，制造业的萧条是不可避免的，这一点你们没有任何的怀疑吧？他可能想问我个问题说，郎教授，那我应该投资什么？在这个时候啊，你要投资什么？不投资可能是最好的。你可能说，那么不投资，货币也贬值。对了。你要晓得这是你一生啊，真的属于绝境，我跟你说。谁让人走入绝境的，告诉你，一般而言在这个时刻，我会怎么劝告你，如果正常的话，比如香港或美国，你一旦感觉危机来临，你就一定要开始准备过冬，储备粮草，我跟你这么讲啊，就显得不合事宜，你现金存的多之后，他妈贬值也多，因为通胀严重。所以我说在海外啊，在香港在美国，跟他们讲这个政策，在这边都不能用。
比如说李嘉诚，在金融海啸时期，在2008年11月的时候，之前的9个月，他就开始运作了，怎么运作呢？就象我所说的，储备粮草，准备过冬。2月份，他把上海的一个最最好的黄金商铺卖掉，套现了60个亿，你猜他干嘛去了？还债，很奇怪的人啊。十月份宣布，手中保有210个亿的美元现金，11月份宣布，黄浦的所有投资全部停止，什么意思？透过二月份的减低负债，十月份的提高现金流，跟十一月份的停止投资，保存实力，准备过冬。一旦金融海啸爆发，只有他才有最充足的实力。到了09年一月份，上海各区区ZF，到处求爷爷告奶奶，希望开发商开发地产，可是大家都没有准备过冬，中国的地产商啊，他妈个个紧俏，资金链断裂，没能力开发。只有李嘉诚由于准备过冬的结果，他手上有大量的资源，大量的现金，于是乎和上海市普陀区ZF谈判，以接近于0的价格，拿下一块风水宝地，就是真华路与新村路的路口，搞了个商业地产——巴黎春天，6个月构建完成，狂赚一笔啊。可是他为什么可以呢？因为当时的物价非常低，你保有现金啊，你的成本是非常低的，所以他可以在二月份还掉一番负债。
那么我现在请问你，那么今年你还能这么干嘛？你把银行负债还了，你是个大傻帽，为什么跟通胀相比，他妈利息够低啦。如果通胀是两位数的话，这么点利息能不还就不还。拖的越久越好，所以整个由于经济萧条加上通货膨胀啊，就是一个无解，叫做什么，叫做滞胀，听懂没有。所以在我念书的时候，我们那个23岁的老师，一再教导我们，一个国家的执政千万不能走入滞胀，否则没有出路，记住我的话。现在我是亲身经历这一切，我都不知道该怎么给你们建议。你能够学习李嘉诚储备粮草、准备过冬吗？你还敢在二月份还债吗，你还了债就是傻帽，你还敢在十月份储存210个亿的现金吗？他妈的多存一年，亏20%。你说怎么办？记住，当时没有滞胀，一个国家到了滞胀，所有政策全部失效。私下告诉你们，千万不要讲出去，目前中央ZF完全瘫痪了，不知道该做什么，听懂了吗？做什么都是错的。好，我给你解释为什么都是错的，现在通胀严重对不对？好，你打击通胀的结果是什么？经济怎么样，他妈更萧条。听懂了吗？完了。那你如果让经济不萧条，印发钞票，拉抬经济，经济起来了，通胀呢，他妈更恶化。理解我意思吗？所以这两个问题，永远解决不了。各位听懂了吧。完了！各位。我今天上课才这么跟你们讲实话，一个国家到了滞胀，你们搞制造业的，没有任何的出路。怎么做都是错的。记住。我现在不知道跟你怎么说了。怎么做都是错的。
不过短期之下啊，我倒建议你，有一件事是对的，你啊，最好不要去投资，等到经济萧条来临之后，你看看，你可以用非常贱的价格收购你的竞争对手，这点你可以考虑考虑。你可以透过萧条打击你的对手。如果你事先能够有足够的粮草的话呢，你可以活的比较久一点。这是唯一的好处，但是你要受到通货膨胀的损失。可是你越受通胀的损失，你不要让企业倒闭哦，所以我还是情愿各位，储备粮草准备过冬，虽然你的粮草是大幅度贬值，可是总比一下子垮了要好。这是我给你的建议。你还是要储备粮草准备过冬。但是代价是非常大的。有的时候，跟你讲太多实话啊，是受不了的，现在终于理解了。尤其当我嘴巴里告诉你无解的时候，你都会思考了，真的是无解了。我都想不出来了，你一定想不出来。
问：我是搞房地产，我想问一下，你对房地产讲的比较少。
郎：未来我不敢讲，我讲今年的可以。你们觉得很奇怪，截止到今天为止，你发现房地产在市面上的价格没怎么暴跌吗？对不对。好像跟ZF所宣传的口气不一样。08年第2季度，你还记得吧，在我们沈阳狂跌，记不记得？当时是全中国5个核心城市里跌。我们首先看到08年第二季度，投资增速34%，可是5大核心城市只有7%。因此08年，第二季度的房地产崩盘是由5个核心城市开始领跌，今年第二季度你发现，房地产投资的增速是33%，和08年一样，可是北京今年上半年啊，由去年的24%跌到今年上半年的3.7%。上海由去年的35%跌到今年上半年的9.4%。所以以上半年的数据来看，和08年第二季度有惊人的类似，又是大城市开始领跌，而且以九月份为例，上海推出32个项目，我们发现其中47%零交易，严重的超额供给，而且第二季度，上海市一手楼盘增加了78%，可是成交面积下跌了16%，这些数据表明，不但大城市开始领跌，而且发现主要城市里面有严重的超额供给，供给严重的大于需要，但是结论是什么？以北京为例，除了通州之外跌了10%，5环之内没有什么下跌，整个上海地区呢，整个外环之内没有怎么跌，还涨，为什么？没有像08年一样造成崩盘的现象，这就是截止到今天为止的房价走势。
我想透过这个机会哦，给你解释房价，我以北京市为例，北京市从今年的限购令之后呢，北京市居民可以购买两套房，我们做的研究发现，北京市的户籍人口，有一套房的以上，占72.4%，18.3%的老百姓有两套房以上，以这个数据来看的话，北京市老百姓购买第二套房的能力还是很强的。这就是为什么从08年开始，17万套，09年44万套，去年33万套，每一年平均25万套，还是有能力，那么以前年为例，33万套当中，一手楼盘11万套，三分之一，剩下三分之二通通是二手楼盘，那么我们就得出一个理论，二手楼盘是谁控制的，就是这72.4%有户籍的老百姓控制的，那么这个二手楼盘会不会跌价，要看户籍人口意愿，那我请问各位来宾，这些户籍人口信心并没有崩溃，对于只有一套房人的而言，他有什么理由大幅降低？他不卖就是了，对有2套房而言，他卖房的目的就是为了赚钱，他有什么理由大幅跌价，你懂我的意思吗？这就是为什么二手楼盘价格坚挺不跌，因为价格是否下跌要看户籍人口，听懂了吗？他不降价，你一点办法都没有，他占了三分之二北京市的楼。那么到底是谁让房价涨？房价涨要看非户籍人口，北京跟上海各有700多万的非户籍人口，以上海为例，只有5.5%的有楼，剩下94.5%的非户籍人口，他们的当前需求是非常的强大，只有这一批人能够造成房价的涨，所以房价涨要看谁？看非户籍人口，听懂啊。
那么这一次限购令打击了谁？打击了非户籍人口买房，所以打击的话就成了什么结果，房价就失去了涨的动力，所以各地都不太涨了，可是会不会跌呢？要看谁，户籍人口，户籍人口现在就是没有跌价的欲望，所以房价就是不跌。那你再反问我了，那还有三分之一的新楼盘呢？三分之一的新楼盘如果暴跌的话也有影响对不对？可是为什么新楼盘没有跌呢？因为08年开发商狂抛楼盘，割喉销售，开发商有一个特殊的现象出来了，叫什么有秩序的相继退出，这个太可怕了，以北京为例，北京市大楼地产将王府井西部会馆以8.2亿元的价格卖给了开发商，而不是割喉销售，我们又发现，北京市的几个央企，念名字以你听，包括中国恒天、南方工业、还有中基十院这三家央企，把地产部门挂牌卖给开发商。还有北京城建，将北京市房地产开发的30%股权以及三亚地产开发的19%股权，挂牌销售卖给其他地产商，以上市公司为例，以上海大江实业为首地十家地产公司全部都是有秩序的推出，将股权卖给大开发商，还有八家以我们东北大连控股为例，八家退出地产去搞矿。最后形成什么格局，就是大型开发商，比如万科大量收购其他中小地产公司。今年收购了十个项目，其中最大的是广州新城城市花园，31个亿，如果中小型地产商不割喉销售，碰到资金链断裂，它不销售而是转卖给大地产商的话，那么大地产商会不会降价？不会，为什么？哥们扛的住。
所以地产商有序退出的结果大量地产资源向大地产商集中，这就是为什么万科九月份之后花了上百亿购买土地，太可怕了，而且呢招商地产，去年只有13个亿买土地，今年108个亿，我们发现，中小地产商有序退出的结果，使得中国的地产慢慢形成象香港一样的聚集到几个大开发商的手中，他们扛的住。他们没有大幅降价。这就是为什么新楼盘的价格不太跌，就这个原因。比如说以北京市为例，秋季销售旺季，我们发现最高折扣9.5折，没有9.5折以下的，平均9.75折，为什么？地产商重新大洗牌，有序退出的结果，使得今年前8个月份，有80个收购鉴定，大地产商收购中小地产商，牵涉金额历史的天价，228个亿，中小地产商有序退出的结果使得大地产商资源积累、资源集中，他降价的意愿随之降低，因为他扛的住。好啦，三分之一的楼盘是由大地产商控制，他扛的住，三分之二的二手楼盘是由户籍居民控制，他不愿降价，这就是为什么宏观调控之后到了今天，只有大城市的周边有下降的趋势，因为有些部分中小地产商扛不住，可是市区之内，最多应跌，就这个原因。
因为我们观察到三个现象，第一，地产是否降价要看户籍居民的意愿，目前没有意愿，第二，地产是否涨价要看非户籍人口的动向，目前调控打击的就是他们，所以不会涨，第三，新楼盘是否降价要看中心地产商，是滞割喉销售，目前正在有秩序退出，所以没有割喉销售的现象。这就是景截止到今天为止的现象，那么你要问我明天呢？明天我不敢讲，因为ZF出手什么政策我是不知道，不过我们观察到一个可怕的现象，那就是由于房价不涨，使得象温州地区的资本家觉得没意思了，没劲了，他妈房价不长，通胀这么高，那不得损失了吗？所以很多温州炒地产的人从这个月开始，我们观察到一个现象，目前还没有爆炸，那就是贱价抛售楼盘，资金回流，去干嘛？放再高利贷。如果这种现象大幅度出现的话，才有可能出现二手楼盘的崩盘。不过这个能不能出现，坦白讲，目前我在密切观察。只是刚刚开始。是什么现象，坦白讲我不知道。这就是温家宝为什么跑到温州去一趟，各位懂这个道理了吧。讲话之后，温州市ZF是什么态度，温州市放高利贷的人是什么心情，目前不知道，我们密切观察，反正如果我知道的话呢，我会在我的电视节目，或者是我的微博会告诉各位，你多注意就是了。但是目前，我告诉各位，没有定论。至少讲到现在为止，房价是否跌，要看户籍居民的意愿，目前没有意愿，房价是否涨，要看非户籍人口的动向，目前打击的就是他们，所以不会涨，第二新楼盘由于大洗牌的结果，有秩序退出，所以没有跌价，明天会否跌价，要看温州等等炒家会不会大手抛售。这是我们有待观察的，目前不清楚，这是我讲的实话，这样讲清楚了吧。还有什么问题吗？
问：你好郎教授，有一个问题比较实际的，刚才你提到了14%的企业家现在不去投资，然后热衷于奢侈品消费。作为一个民营的奢侈品消费这种企业，我们的路还会有多远？我指的是奢侈品的汽车。
郎：这种现象能够持续多久，坦白讲我是不知道，到目前是这种情况，因为你晓得这都是供需依赖的。也就是看最近这个经济状况如何，他们怎么想。那这14%啊，还不是14%的企业家，而是14%的中国老百姓，很多都是企业家不投资了，跑去搞高端消费，目前他在这么做，至于到明白他会不会改变，坦白讲，我心里没谱，主要是看目前ZF要推出什么样的政策。
问：我有两个事情想说一下，第一个是想谈一下感受，第二个是想向郎教授请教一个问题。第一个感受呢就是我88年去日本，到现在亲眼目睹了日本泡沫经济破灭之后，郎教授刚才讲的一直处于20来年的停滞状态，那么也亲眼目睹了很多的中小企业倒闭破产，但是今天现在有许多中小企业会说那我们未来在哪里。我看到的情况，挺的住的，在这种情况下没有别的办法，刚才教授讲的，储备过冬，尽量少贷款、少借债，再一个呢，利用这个时候多练内功，说老实话，我看到的，破产的、倒闭的、无奈的关闭的基本上都是不怎么练内功的企业，在那种泡沫经济的情况下它能维持，当面临泡沫经济破裂之后，基本就消沉了，那这是一个。
郎：这个观察是非常正确的，也是我刚才跟各位讲的。在这个时刻，你要跟别人不一样，你要如何两手储备，准备过冬，这是长期萧条之下的必胜法宝。日本当时是这种情况，你的观察是非常准确的。
问：那么最后结论还是这样，没有不热钱的行业，只有不挣钱的企业，那么我们自己多练好内功，会挺过去的。第二个呢，我想向郎教授请教一个问题，前两天我有一个朋友从美国过来，是我一个同学的丈夫，是个美国人，他呢，以前是做企业的，在股票最高时把企业卖掉了，一亿多美金，然后他就开始周游世界这么一种生活，前几天过来的时候，我们吃饭，我就问他，我说中国现在就是这么一种状态，我说美国怎么样？他说他的资产缩水了30%。那么我想知道一下，我们听到了中国的很多，那么美国现在的详细的情况是怎么一种状态？
郎：这个问题问的非常好啊。趁着这个机会稍微歪曲一下你的题目，我想跟你讲美国和日本人跟中国不一样，好吗？你要晓得日本是什么样的人，人家几十年萧条，人家的民族纪律性强，你知道么？老百姓有钱你晓得么？它可跟我们不一样啊，它在80年代就已经很有钱了，所以一个国家，老百姓的纪律性强，非常有纪律，而且日本人有个，你都知道了，他这个呢素质比较高，也比较有钱，所以几十年萧条，它无所谓的，只是日子过的“痛苦”，好吧。但是，再痛苦日子也过得下去，美国情况是一样的。你要晓得美国老百姓他的收入是几万美金一年，我们是几万美金了不起。所以美国人说资产缩水30%是对的，日本人还不止30%，70-80%都有的，可是一个有钱的民族，一个高纪律的民族，一个高素质的民族，他扛的住，理解我的意思吧，那我请问你，我们有这个条件吗？第一，我们大部分老百姓有钱吗？第二，我们素质如何？第三，我们的纪律如何？你自己回答我。我没有定论。那我再请问你，如果这种情况发生在中国是怎么回事？你自己想一想是怎么回事？这才是我最担心，这就是为什么，我一直告诉ZF，你这个经济不能出问题，为什么，中国人啊，还不到日本人、美国人的水平，为什么？因为财富就不是那个水平。你一旦失去工作，我请问你怎么办？你的那个朋友还可以拿一亿美金还到处周游啊，你看我们有多少人可以周游啊？是不是，这情况完全不一样，所以，看到美国和日本啊，你发现人家的萧条扛的住。我很担心。有别的问题吗？
问：我也是在美国读书，读了很多年，我有一个问题就是关于美国的，美国它很多手段吧，他对付我们，我们有没有相应的手段对付他们的？
郎：不过你都应该知道答案了，这个国家间博弈大战，你要跟人家对抗，那你得有水平啊，这喊口号是没用的。我只讲一句话啊，包括我本人在内，中国没有一个外汇操作高手，一个都没有，包括我在内。我是学者，我也没有实际劲操纵过，就凭这一点，别的不用多说了，你这个汇率大战怎么打？人家的美国财政部长，他妈十几岁，十七岁就是外汇操作高手，世界他妈有名的，美国财政部部长在高盛的时候，人家当财政部部长，人家的操作人、人家的汇率大战。你怎么打这个仗，我们都不会，你理解我意思吧。这个反击当然可以，我倒是把希望寄托在你们这些年轻人身上面。我希望你们看懂了之后，你们好好学习，国家靠你们了啊，我们这一代是不行了。
问：郎教授你好，想问一下，在现今的经济环境下，我们的文化和传媒行业有什么样的出路呢？
郎：我也是搞文化传媒的。这个经济一旦萧条之后呢，回去念书的就更多了，回去充电的人也多了，所以这个办班可能生意更好。（众笑）
问：郎教授你好，我是一家民营企业，涉及到房地产还有大豆油脂加工，刚才房地产问题一位女士已经请教了，刚才你所讲的房地产地高税费，已经大豆行业的定价权被美国控制，都一一验证，我们感到身受。那么对于我们现在最关心的油脂加工、饮料及下游的一些产业，也都被国外的一些所控制。我们原计划是考虑在未来几年内在油脂行业的投资，但今天听了你的讲课之后，就肯定没有了。但是对现在在经营的油脂加工企业，你有什么好的建议？
郎：你卖掉总可以吧。（众笑）你卖给国外企业，他们现在很喜欢收购。
问：我们还在经营中，你的意见就是卖掉吗？
郎：不是不是，这个话不能传出去。因为你知道整个这个榨油行业啊，从2000年开始就是一场阴谋，对不对，你们很清楚的吧，象东北地区一样。你看这个大豆价格，一路被美国拉高之后，然后我们的榨油行业他妈大量买进（黄豆）之后，装上船了，三个月，船还没到岸。大跌，工厂就关门了。所以大量工厂被收购。那你要晓得，这个美国金融资本与产业资本联合作战，金融资本操纵期货价格打垮了中国的产业，然后产业资本进入中国大量收购，就这么干的。人家是联合作战，我们是单打独斗。这个有的时候，对于一个小的企业来说，其实她想问我的问题啊，站在国家民族立场上的话，我们应该坚持做法怎么怎么做，其实你这么想问题啊，我也很能理解，因为我们大家都很爱国。可是你说，我私下跟你沟通的话呢，我很难劝你这么做，因为这个整个大环境啊，你晓得大豆榨油行业啊，被外资操纵是一个必然，80%以上都是外资控股的。为什么？因为农业在美国它非常有政治势力的，跟日本一样，控制中国大豆榨油行业是一个必然。那么借这几年呼吁，包括写书等等，诸位理解了，现在开始正视到这个问题，哦，搞了半天才发现，我靠，食油的价格我们说的不算，谁说的算，华尔街说的算。那我再请问你，对你个人而言，你能有什么作为？你能做的很有限，你自己再考虑考虑该怎么办？哈哈哈，话，我不想说透。
问：我也是代表一些中产阶级啊，可能像我们手里辛辛苦苦赚了几百万，我怀疑下一步通货膨胀肯定越来越厉害，我们怎么样把血汗钱尽量少损失一点？
郎：损失是一定的，因为啊，我们所有的投资渠道被我们ZF的四个大凉消灭一空，我已经给你讲股市了，都听懂了。楼市我也给你们讲了，那你认为这一切我们可以改变吗？改变不了。所以想告诉各位朋友啊，我现在不想把话给你说透，我们ZF（看中国编辑注：此处音频缺失）。那么我再请问你，你到哪里找这么高回报的项目，请银行回答我。而且，回报非常好，不保证的，本金他妈也不保证。我都找不到回报率8%以上的项目，你能找的到啊，你这么聪明啊。因此听清楚，楼市难，股市难，银行的理财产品将是中国下一个次级债务，听懂了吗？因为我们没有那么多好的投资机会。所以你投理财产品的人记住，回去一定问银行，你的投资的标地物是谁，问清楚，否则就是次级债务。所以在这种情况之下，我今天已经很清楚的将楼市跟股市以及理财产品的故事告诉你们，还有黄金，你们自己思考一下，你该咱办咱办，好吧。因为每个人的环境不一样，你个人的财富也不相同，在我刚才讲的这几个同志的状况之下呢，你自己做决定，但是我跟你讲，你的亏损是一定的。至于如何少亏的话呢，你从这几个挑一个，从投资渠道里面选一个最不差的。
问：郎教授你好，很荣幸可以提个问题。刚才说了，当时中国ZF有大凉药解决发展，你说70%是用于钢铁，靠钢铁来拉动GDP，如果当时要是给这些制造业免税，把制造业拉动起来，那是最好的，那现在发现如果当时中国ZF要这么做的话，制造业的产能不就更过剩了吗？
郎：非常好！我们投入四万亿之后，加上地方ZF10几万亿的配套，搞基础建设。我为什么要求ZF将这个钱给制造业免税，因为我们ZF将内需理解为GDP。今天，我告诉你一个最正确的答案，什么叫内需？就是企业的利润是唯一的内需，记住，为什么？只有企业在固定规模之下，免税的结果可以创造更大的利润，同样的供给情况下可以创造更大的利润，为什么？你免税了嘛。利润上去了，除了你自己花以外，你才能有能力给你的员工更高的薪水，才能够藏富于民，他们的薪水增加之后，才能够增加消费，所以在供给不变的情况下，消费增加了，从而解决了产能过剩，你理解我的意思吧，听懂了吗？（掌声）
你任何国家一个伟大的政策，一定是拉抬企业的利润，在固定规模之下将利润提升了，企业主有更多的现金可以花，消费上升，才可以给他员工更多的薪水，大家都富裕了，消费上升了，然后解决了产能过剩，同时用消费拉动经济，这就是美国。那么，美国ZF就是一个藏富于民的ZF，我所呼唤的口号美国做到了，这就是为什么制造业经理人指数美国是最高的，一直在50、60以上，美国做了什么事？美国ZF宣布量化宽松的货币政策，听起来很复杂，不复杂，它就是印美钞，就这么简单。印美钞什么结果呢？必然两个结果出来，结果一，美元贬值，结果二，股票涨。如果老百姓事先都知道了呢？那就发了啊！美国ZF宣布量化宽松的政策，老百姓马上卖空美元赚一笔，然后炒股再赚一笔，财富增加了，和减税一样，美国也减税。然后呢，消费也增加了，于是乎工厂开工了，开工就多雇工人啊，于是乎失业率下降了，美国的失业率就是去年年初的10%跌到今天的9%，为什么？美国ZF采取了所谓的藏富于民的温补政策，透于量化宽松的货币政策让老百姓卖空美元赚一笔，让老百姓买股票再赚一笔，财富增加了，消费增加了，从而拉动美国经济，老百姓更富裕了。所以通过消费拉动经济，请记住各位朋友，你的财富只有ZF可以帮你增加，只有一个藏富于民的ZF才可以帮你增加财富。一个靠着投资拉动的中国ZF，四个大凉，只会摧毁你的所有投资渠道。你只要来中国投资，记住我的话，你从现在开始，算你倒了八辈子霉了！活到今天算你白活了，从今天开始，所有投资渠道都是高风险低收益，可不可以赚钱，可以，可是风险特高。比去年高的多的多。为什么？因为，一个靠投资，靠钢筋水泥拉动GDP的ZF，它必然结果一定是摧毁所有投资渠道，只有一个藏富于民的ZF，才能够帮你在投资市场赚钱。所以你们记住，只能从这几个投资渠道里面选一个最不差劲的，然后呢，你他妈祷告吧！我也帮不了你。（众笑）
问：郎教授你好，刚才您这个黄金的问题讲完了，我想问一下，就是，我一个朋友正在经营钻石与珠宝，这个行业现在状况会怎么样？
郎：你的朋友是中国人是吧？钻石珠宝行业到最后你发现，象卡地亚它会越做越好，因为它是高端的市场，因此高端奢侈品它越做越好，但是如果你说中国人经营的呢，就不一样。如果中端的化就很危险，那不如说低端还好一点，因为我们是M型消费，右边这个M不是我们中国人自己的奢侈品，而是国际品牌，理解我的意思吧。好最后一个问题。
问：我是在美国沃顿相似的一个学校读书。我在那里听到，针对整个中国的经济形式有一些解读，因为我关注中国的一些经济学家，其中徐小年教授给出来的一个解读的方法就是进行改革，那包括金融、医疗、教育、高端服务业的改革，会使中国的经济活力再重新发生，我不知道您对他的这样一个观点是怎样看的？
郎：这种改革啊是非常艰难，知道为什么吗？你一缺钱的情况之下啊，你怎么改？如果是08年之前啊，中国ZF财政状况非常好的时候啊，改革是最容易的。现在一旦面临财政危机啊，什么都改不动。因为什么都要钱。比如说，推动廉租房、公租房。现在我告诉各位，廉租房、公租房的推动现在全盘失败，为什么？连上海都推动不了，没钱！怎么推呀？医疗改革，推不了，为什么？因为没钱。就这么简单，几个区长讲，现在全部停顿，没钱，先发工资，然后再搞一些平常的支出，看能不能还利息，利息都还不了，不想还了。所以这个改革啊本身啊，08年之前有可能，现在很难，为什么？没钱！差不多了啊，谢谢各位朋友！
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