证券代码：600485 证券简称：*ST信威 公告編号：临

北京信威科技集团股份有限公司关于公司担保履约等事项的问询函的回复公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

截至2018年末公司已拓展的海外项目運营及建设进度较原计划有所延后，项目建设期已延长了2-4年海外项目的贷款于2019年6月后陆续到期，经与银行沟通原计划可以通过续贷的方式进行还款，且海外项目运营商及相关方预计从年开始靠自身运营能力开始陆续还款但近期银行对部分海外项目进行担保履约，公司提供担保的部分保证金被划转合计金额为56.90亿元，剩余保证金68.76亿元尚未履约后续不排除有其他金融机构扣划保证金进行担保履约的风险。

北京信威科技集团股份有限公司（简称“公司”）于2019年6月5日收到上海证券交易所《关于对北京信威科技集团股份有限公司担保履约等事項的问询函》（上证公函【2019】0843号）（以下简称“《问询函》”）根据问询函的要求，公司就问询函所涉问题向上海证券交易所进行了说奣和回复现将回复内容及有关事项披露如下：

在本回复中，除非文义另有所指下列词语具有如下含义：

第一题 2019年6月5ㄖ，你公司发布《关于北京信威为金华融信担保履约的公告》公告显示，你公司及相关方开展海外业务向银行申请的保函对应的保证金匼计

29.56亿元已赔付给境外贷款银行。前述事项对上市公司和投资者影响重大根据本所《股票上市规则》第17.1条等有关规定，现请你公司进┅步核实并披露以下事项

（一） 请补充披露发生大额保函保证金对外赔付的具体原因，以及涉及的海外项目具体内容、项目进展、客户凊况、担保安排、违约金额等

1）2018年末，公司为海外项目提供担保的情况如下（表一）：

2）截止2018年末公司海外项目销售的情况如下（依次为表二、表三）：

（1） 大额保函保证金对外赔付的具体原因及违约金额

乌克兰项目的保函申请人为金华融信（北京信威作为LP，出资占比99.898%）其在上海银行北京分行及民生银行北京分行申请开立的保函对应保证金合计人民币28.29亿元，境外贷款行为工银亚洲其中，包括金华融信存入上海银行北京分行的保证金12.04亿元北京信威为金华融信担保存叺上海银行北京分行的保证金2.68亿元，剩下金额13.57亿元由民生银行北京分行转开保函（金华融信存入民生银行北京分行的保证金6.63亿元北京信威为金华融信担保存入民生银行北京分行的保证金6.94亿元）。另外金华融信在上海银行北京分行申请开立的保函对应保证金合计人民币1.27亿え，对应的境外贷款行为上海银行我们可以给香港账户打款吗分行以上保证金合计金额为人民币29.56亿元。

公司2018年年度报告披露后出于风險控制因素，上海银行北京分行、工银亚洲在公司担保的海外项目贷款未到期的情况下2019年6月3日，上海银行北京分行书面通知北京信威及金华融信（北京信威作为LP出资占比99.898%），其将金华融信保函对应保证金28.29亿元（包含北京信威为金华融信提供担保而质押的保证金9.62亿元）对外赔付给境外贷款行工银亚洲根据金华融信（受信人）与上海银行北京分行（授信人）于2016年12月签订的《保函授信合同》第11.1.11条 保函担保人（北京信威及金华融信）担保能力下降，即触发《保函授信合同》的受信人违约条款构成受信人违约行为。根据《保函授信合同》第

11.2条約定的违约救济经济措施（包括但不限于：第11.2.6条“直接从受信人开立在授信人（包括各分支机构）的任何账户中直接扣收应收款项以及相關利息和费用”第11.2.11条“授信人认为合适的其他合法措施”），上海银行北京分行进行了上述扣划但上述相关协议未有条款约定上海银荇北京分行在未获得北京信威的同意的情况下，直接扣划北京信威在上海银行北京分行质押的保证金同日，民生银行北京分行通知北京信威及金华融信由于上海银行北京分行已经将上述民生银行北京分行转开的保函对应的保证金13.57亿元垫付完成给工银亚洲的境外赔付，所鉯民生银行北京分行进行履约操作将上述款项赔付给上海银行北京分行。

2019年6月4日上海银行北京分行通知北京信威及金华融信，上海银荇北京分行将金华融信上述保函对应保证金1.27亿元对外赔付给境外贷款行上海

银行我们可以给香港账户打款吗分行根据金华融信（受信人）与上海银行北京分行（授信人）于2018年6月签订的《保函授信合同》第11.1.11条 保函担保人（北京信威及金华融信）担保能力下降，即触发《保函授信合同》的受信人违约条款构成受信人违约行为。根据《保函授信合同》第11.2条约定的违约救济经济措施（包括但不限于：

第11.2.6条“直接從受信人开立在授信人（包括各分支机构）的任何账户中直接扣收应收款项以及相关利息和费用”第11.2.11条“授信人认为合适的其他合法措施”），上海银行北京分行进行了上述扣划但上述相关协议未有条款约定上海银行北京分行在未获得北京信威的同意的情况下，直接扣劃北京信威在上海银行北京分行质押的保证金公司认为上述扣划行为与有关约定不一致。

（2）海外项目具体内容、项目进展、客户情况、担保安排

1）客户情况、销售情况乌克兰项目的运营商是Prosat为一家根据乌克兰法律在乌克兰首都基辅市注册成立的公司注册日期为2005年8月10日，注册资本5735.1万格里夫那经营范围为批发电子及通讯设备以及其零件。Jovius持有Prosat公司100%股份Prosat公司具有1.8GHz McWiLL网络的语音和数据业务运营牌照，前期在烏克兰建设了McWiLL试验网其目标是建设McWiLL全国网络，提供语音、宽带数据接入等服务乌克兰项目销售结构如下图：

乌克兰项目具体销售情况見明细表，包括合同、发货、收入、回款（至今）、销售内容（表四）：

Prosat公司通过其控股股东Jovius（注册于塞浦路斯尼科覀亚）采购本公司通信相关设备交易涉及多家中国境内公司，包括硬件提供商北京信威、信威永胜、瑞平通信；系统集成厂家高鸿数据、高鸿信息；出口商中国机床其中，北京信威及其子公司与中国成套签订价值22.07亿元的基站软件、核心网设备***合同与高鸿网络签订價值1.97亿元的基站软件合同。在乌克兰项目中中国成套是其中的经销商，项目最终完成还需其他生产厂家提供硬件及其他公司提供系统集荿及出口服务

因最终客户采购需求部分变更，乌克兰项目各方对交易结构进行部分调整2015年，重庆信威分别与高鸿网络、高鸿信息签订叻关于购买重庆信威光纤拉远基站硬件平台的《***合同》其中，重庆信威向高鸿网络提供光纤拉远基站硬件平台867套合同金额为人民幣15,077.70万元；向高鸿信息提供光纤拉远基站硬件平台3,209套，合同金额为人民币40,851.90万元高鸿网络及高鸿信息将上述软硬件集成后，将设备销售给出ロ商中国机床由出口商出口至Jovius。截至目前上述销售已执行完毕，欠付本公司货款2,017.50万元具体销售金额详见表三、表四。

根据运营商提供的数据截止2018年末，Prosat已取得乌克兰全国通信和信息领域调控委员会颁发的MHz 段频率全国使用牌照并获得了无线网络运营维护许可证；获嘚了基辅、基辅州宽频无线接入许可；获得了7个州的微波频率使用牌照；获得了相关设备包括CooTel智能手机、智能手持/车载终端、无线/数据模塊、基站及核心网产品等所需的型号认证。为推动乌克兰项目公网放号运营的实现Prosat继续推进公网建设工作，同时重点开展了军网（军隊、边防）、特种通信（政府、***、消防等）、行业专网（铁路、机场等）、企业专网（工厂、矿区等）等通信网络建设，共完成6个核惢网的部署并为政府客户完成了快速部署一揽子解决方案设计及产品部署。目前公司尚未正式进入商业运营阶段暂无大规模化主营业務收入。因为乌克兰大选前的社会环境影响了乌克兰的经济发展另外由于公司特殊的内外部环境的影响，公司担保能力较往年暂时有所丅降导致项目运营商未能提款（历年累计获得授信额度总计76,000万美元，截至目前实际提款总额为287,273.92万元人民币及12,600万美元）上述两方面的原洇，导致乌克兰项目建设进度较原计划有所延后

乌克兰项目建设期已延长4年，2015至2016年主要由于乌克兰国家局势问题导致项目进度有所延緩。2017至2018年由于公司特殊的内外部环境的影响，公司担保能力较往年暂时有所下降导致项目运营商未能提款，项目进度延缓按照乌克蘭项目与金融机构签订的贷款合同，2019年6月需开始偿还首笔贷款（上海银行我们可以给香港账户打款吗子行贷款上海银行北京分行出具保函），2019年11月在上海银行我们可以给香港账户打款吗子行另一笔人民币贷款将到期2019年12月在工银亚洲贷款（上海银行北京分行出具保函）将箌期，2021年6月-9月在民生银行北京分行的跨境直贷将到期经与上述金融机构沟通，乌克兰项目原计划可以通过续贷的方式进行还款且乌克蘭项目运营商及相关方预计到2022年开始靠自身运营能力逐步还款。但公司2018年年度报告披露后出于风险控制因素，上海银行北京分行、工银亞洲在公司担保的海外项目贷款未到期的情况下2019年6月，上海银行北京分行将金华融信和北京信威的保证金合计约29.56亿元人民币进行扣划鼡于担保履约，公司认为上述扣划行为与有关约定不一致鉴于该情况，不排除上述未到期贷款到期时无法续贷或被金融机构要求贷款提湔到期导致北京信威保证金被扣划，进行担保履约

3）担保安排Jovius设备款均来自于银行贷款，历年来涉及的放款银行为建行我们可以给香港账户打款吗分行、工银亚洲、民生银行北京分行和上海银行我们可以给香港账户打款吗分行保函开立行主要为建行北京分行、建行北京鼎昆支行、上海银行北京分行和民生银行北京分行，其中建行我们可以给香港账户打款吗分行贷款已于2014年4月22日归还对应的建行北京分荇和建行北京鼎昆支行担保已于同日解除；截至目前，德信我们可以给香港账户打款吗（与德胜我们可以给香港账户打款吗为同一控股股東德胜我们可以给香港账户打款吗拟受让SIF持有的Jovius股权）从工银亚洲提款282,653.92万元人民币，德信我们可以给香港账户打款吗从上海银行我们可鉯给香港账户打款吗分行提款1,100万美元、4,620万人民币上述贷款对应保函保证金合计金额为人民币29.56亿元。北京信威在民生银行北京分行存入保證金合计人民币8.44亿元Jovius Limited在民生银行北京分行提款11,500万美元。2019年6月上海银行北京分行向工银亚洲担保履约人民币28.29亿元，向上海银行我们可以給香港账户打款吗分行担保履约人民币1.27亿元；截至目前北京信威存入民生银行北京分行的人民币8.44亿元未进行履约。

乌克兰项目具体融资擔保安排详见下图：

备注：2018年12月18日SIF Investment将上述Jovius的股权全部转让给SIF Cayman，SIF Cayman作为出质人将其持有的Jovius的全部股权质押给北京信威继续为北京信威提供反担保。4）乌克兰项目历史沿革I 客户和销售方面

① 北京信威的合同标的情况（2012年）

② 北京信威主要合同条款及执行情况

A、2012年12月北京信威与中国成套在北京签署了《McWiLL

?宽带无线接入系统軟件***合同》，约定北京信威以光盘的方式向中国成套交付产品交货后产品所有权和风险便由供方转移到需方。付款约定为：2013年12月31日湔中国成套向北京信威支付不少于24,000万元，2014年6月30日前支付合同剩余款项允许分批支付。2012年12月北京信威完成全部产品的交付，北京信威毋公司当期确认收入68,061.79万元

B、2012年12月，重庆信威与中国成套在北京签署了《McWiLL

宽带无线接入系统核心网设备***合同》约定重庆信威将硬件送达至中国成套指定收货地址，交货后产品所有权和风险便由供方转移到需方付款约定为：2013年12月31日前，中国成套向重庆信威支付不少于15,000萬元2014年6月30日前支付合同剩余款项，允许分批支付重庆信威于2012年12月和2013年1月完成相关产品的交付，分别确认收入35,610.26万元和6,782.91万元

C、2012年12月，信威永胜与中国成套在北京签署了《McWiLL

宽带无线接入系统软件***合同》约定信威永胜以光盘的方式向中国成套交付产品，交货后产品所有權和风险便由供方转移到需方付款约定为：2013年12月31日前，中国成套向信威永胜支付不少于2,900万元2014年6月30日前支付合同剩余款项，允许分批支付2012年12月，信威永胜完成全部产品的交付当期确认收入8,320.51万元。

D、2012年12月瑞平通信与中国成套在北京签署了《McWiLL

?宽带无线接入系统软件***匼同》，约定瑞平通信以光盘的方式向中国成套交付产品交货后产品所有权和风险便由供方转移到需方。付款约定为：2013年12月31日前中国荿套向瑞平通信支付不少于24,000万元，2014年6月30日前支付合同剩余款项允许分批支付。2012年12月瑞平通信完成全部产品的交付，当期确认收入69,892.31万元

E、2012年12月，信威永胜与高鸿网络签署《***合同》约定信威永胜将产品运送到高鸿网络指定地点，视同完成产品交付北京信威承担运送到指定地点前的所有风险和费用。付款约定为：2013年10月31日前支付984.2万元买方应在收到卖方出具的合法******和由买方签署的物资验收單后支付18,699.96万元，允许分批支付2013年12月，信威永胜向高鸿网络交付了全部产品确认收入16,824.08万元。

③乌克兰项目整体交易结构

Prosat作为乌克兰境内噺兴电信运营商采用北京信威的McWiLL无线接入技术组建覆盖乌克兰全国的通信网络。项目建设采取边建设边运营的思路在网络建设完成主偠城市及重点地区覆盖后即对外放号进行试商用。

本项目所需基站软件、核心网设备由北京信威及其子公司提供基站硬件及相关配套设備和传输及数据通信设备由成都鼎桥提供，由集成商高鸿网络及高鸿

信息将软硬件集成后将设备销售给出口商中国机床，由出口商出口臸Jovius（乌克兰项目运营公司之股东将设备租赁给Prosat）。

A、参与方乌克兰项目的境外参与方包括运营商Prosat及其直接控股股东Jovius和间接控股股东SIF Cayman

Investment拟將其所持有的Jovius的98.11%股权转让给德胜我们可以给香港账户打款吗，股权转让协议已经签署约定股权转让金额4.5亿美元。为筹集资金完成本次股權转让德信我们可以给香港账户打款吗向工银亚洲申请总金额为4亿美元，期限为三年的贷款用于向德胜我们可以给香港账户打款吗出資，德胜我们可以给香港账户打款吗以该笔款项用于购买Jovius股权该笔贷款以上海银行北京分行出具的保函（其中民生银行北京分行转开部汾保函）向工银亚洲提供担保，金华融信及北京信威以保证金的方式向上海银行北京分行及民生银行北京分行提供反担保金华融信申请開立保函的保证金中19.57亿元人民币来自于北京信威入伙金华融信成为其有限合伙人缴纳的全部投资款；北京信威提供保证金的金额约为5.59亿元囚民币。由于受让方德胜我们可以给香港账户打款吗剩余5000万美元尚未支付截止目前，该股权转让手续尚未最终办理完成

SIF Investment以其取得的股權转让款偿还建行我们可以给香港账户打款吗分行的贷款，建行北京分行将解除北京信威的保证金质押

按照本次股权转让前的交易结构，SIF Investment使用全部建行我们可以给香港账户打款吗分行贷款后北京信威将提供约4亿美元的保证金质押，采用2013年12月31日人民币兑美元汇率中间价6.0969测算约合24.39亿元人民币。本次股权转让完成后北京信威将直接或间接投入总计约25.16亿元人民币为德信我们可以给香港账户打款吗的4亿美元贷款提供反担保，如金华融信按照《入伙协议书》的约定于2014年12月31日前引入新的有限合伙人并相应出资置换北京信威直接提供的约5.59亿元人民幣的保证金，最终由北京信威提供的保证金质押金额将降至19.57亿元以下但金华融信未能在2014年12月31日前引入上述新的有限合伙人。

2012年7月北京信威与Jovius共同商定了乌克兰项目的产品供应方案：项目产品主要包括核心网设备和基站设备，全部由北京信威及其子公司供应北京信威及其子公司将核心网设备以及基站设备销售给代理商中国成套，由中国成套出口至信威我们可以给香港账户打款吗最后由信威我们可以给馫港账户打款吗销售给Jovius（以上交易路径简称为“交易路径一”）。2012年8月各方以此方案同建行我们可以给香港账户打款吗分行商讨融资事宜，拟由信威我们可以给香港账户打款吗以销售款质押提供担保（“外保外贷”）在项目的推进过程中， 公司及其合作方（成都鼎桥、高鸿网络、高鸿信息、中国机床、国内某知名电信设备厂商乌克兰公司）等了解到相关情况后与Jovius及北京信威商讨由国内某知名电信设备廠商通过提供部分硬件和乌克兰当地建设服务进行共同合作的可能性。考虑到国内某知名电信设备厂商在乌克兰的通信网络建设能力以及融资能力等因素Jovius及北京信威均认为引入国内某知名电信设备厂商作为合作方更有利于项目的后续建设及长期发展。由此各方约定的产品供应方案为：项目所需基站软件、核心网设备（包括软件及硬件）由北京信威及其子公司提供，中国成套为其代理商基站硬件及相关配套设备和传输及数据通信设备由成都鼎桥提供，由集成商高鸿网络及高鸿信息将上述软硬件集成后将设备销售给出口商中国机床，由Φ国机床出口至Jovius网络工程建设服务由国内某知名电信设备厂商乌克兰公司实施提供（以上交易路径简称为“交易路径

由于交易路径二中融资需要采用“内保外贷”方式，而该方式能否取得银行的批准尚不确定同时，成都鼎桥的基站硬件设备是否能够满足McWiLL系统的需要仍需測试验证Jovius当时未能确定具体采用何种贸易路径。

2012年11月建行我们可以给香港账户打款吗分行“外保外贷”方式的贷款基本确定，在此背景下 Jovius、北京信威、信威我们可以给香港账户打款吗、中国成套、成都鼎桥、高鸿网络、高鸿信息、中国机床等各方经协商并达成以下共識：

（1）对于乌克兰项目所需设备的交易，同时安排两条交易路径两条交易路径中，核心网设备及基站软件均由北京信威及其子公司向Φ国成套提供两条交易路径在基站硬件的提供者以及自中国成套以下的交易参与者方面有所不同。

（2）2013年6月前若“内保外贷”资金安排确定，且成都鼎桥基站硬件通过测试验证则选用“交易路径二”，“交易路径一”中相关合同（除北京信威及其子公司与中国成套签訂的供应核心网设备及基站软件的合同之外）应予以解除；否则执行“交易路径一”，并由北京信威补充提供基站硬件

各方的贸易合哃自2012年12月中旬起陆续签订。由于无论Jovius选择何种交易路径北京信威及其子公司均需向中国成套供应基站软件及核心网设备，因此2012年12月北京信威及其子公司按照合同约定陆续向中国成套发货。

2013年5月建行“内保外贷”的可行性已逐渐明确，且成都鼎桥的硬件设备测试成功并取得Jovius的认可Jovius及北京信威开始着手办理建行“内保外贷”的实质性审批手续，2013年6月信威我们可以给香港账户打款吗分别与中国成套、Jovius解除原已签署的***合同。2013年8月建行我们可以给香港账户打款吗分行完成以“内保外贷”方式申请贷款的实质性审批。

至此乌克兰项目嘚交易路径确定为“交易路径二”。II 融资方面信威我们可以给香港账户打款吗初期是乌克兰项目的参与一方于2012年12月收到乌克兰Prosat的控股股東Jovius支付的基站软件、核心网软件预付货款4亿美元，该款项来源于建行我们可以给香港账户打款吗分行对SIF Investment的4亿美元贷款期限为2年。SIF Investment以上述4億美元贷款向Jovius进行增资后支付货款信威我们可以给香港账户打款吗为该笔贷款提供担保，上述款项全额质押在信威我们可以给香港账户咑款吗开立在建行我们可以给香港账户打款吗分行账户中我们可以给香港账户打款吗信威将该笔

款项作为预收款项确认。按照项目进展囷最终客户采购需求变更前期项目各方经协商一致，于2013年6月24日信威我们可以给香港账户打款吗与Jovius签订协议解除双方2012年12月20日签订的合同。 2013年10月29日信威我们可以给香港账户打款吗将其收到的4亿美元退回至Jovius，并交由SIF Investment质押在建行我们可以给香港账户打款吗分行监管同时解除仩述信威我们可以给香港账户打款吗的担保（但SIFInvestment与建行我们可以给香港账户打款吗分行之间原贷款协议项下的权利义务关系继续有效，贷款最终到期日为贷款发放后的2年）解除后变更为由建行北京分行开立的4亿美元融资保函，受益人为建行我们可以给香港账户打款吗分行北京信威在建行北京鼎昆支行对应存入全额保证金提供现金质押担保，建行我们可以给香港账户打款吗分行将相应金额的质押资金释放由SIFInvestment转入Jovius，Jovius将款项用于向中国机床支付货款2014年4月22日，SIF Investment与德胜我们可以给香港账户打款吗签订股权转让协议将其持有的Jovius 98.11%股权转让给德胜峩们可以给香港账户打款吗，并以股权转让所得款项提前偿还其在建行我们可以给香港账户打款吗分行的贷款同时北京信威与建行北京汾行解除相应的保证金质押。德胜我们可以给香港账户打款吗受让Jovius股权的资金部分来源于工银亚洲总额度为4亿美元的三年期贷款该笔贷款以上海银行北京分行出具的保函提供担保，金华融信作为保函申请人与保函开立行上海银行北京分行于2014年4月15日签署了《保函授信合同》上海银行北京分行根据金华融信的申请分别于2014年4月到11月期间先后对境外贷款行/保函受益人工银亚洲开立8笔保函（其中包含由民生银行北京分行转开4笔保函），为借款人德信我们可以给香港账户打款吗（与德胜我们可以给香港账户打款吗为同一控股股东）在工银亚洲的贷款提供担保保函金额合计262,300.00万元人民币。上述由民生银行北京分行转开4笔保函情况：金华融信与中国民生银行股份有限公司总行营业部（现哽名为中国民生银行股份有限公司北京分行）分别于2014年10月20日和2014年11月6日签订了《开立保函协议》及《贸易融资协议》北京信威为金华融信姠民生银行北京分行提供保证金质押担保。

Investment作为出质人将其持有的Jovius的全部股权质押给北京信威为上述担保提供反担保2016年10月，德信我们可鉯给香港账户打款吗与工银亚洲签订新的借款协议将原借款额度提升至6亿美元，金华融信与上海银行北京分行签订《保函授信合同》为仩述新增借款提供担保

2018年6月，德信我们可以给香港账户打款吗与上海银行我们可以给香港账户打款吗分行签订4,000万美元借款协议期限1年。

2018年10月德信我们可以给香港账户打款吗与工银亚洲签订贷款补充协议，将原6亿美元贷款变更为等额人民币贷款2018年11月，德信我们可以给馫港账户打款吗与上海银行我们可以给香港账户打款吗分行签订贷款补充协议将原4,000万美元贷款变更为等额人民币贷款，上述贷款以上海銀行北京分行出具保函提供担保

2016年，Jovius Limited与民生银行北京分行签订四份合计金额为11,500万美元的五年期《外币借款合同》北京信威与民生银行簽订质押合同以保证金质押为上述借款提供担保。截至2018年12月31日Jovius Limited从民生银行提款11,500万美元。

（1）大额保函保证金对外赔付的具体原因

俄罗斯項目海外运营商是NXTT其股东Polaris（持有NXTT 19.5%股权）就俄罗斯项目在恒丰北分融资2.1亿美元。俄罗斯项目的保函申请人北京信威其在恒丰北分申请开竝的保函对应保证金合计人民币9.28亿元，贷款行为恒丰北分2019年6月，恒丰北分书面通知北京信威其已进行了担保履约的资金扣划操作根据丠京信威与恒丰北分签署的《最高额保证合同》第9.1条“保证人授权，债务人或保证人有到期应付的债务时债权人有权扣划保证人在恒丰銀行开立的任一账户中的资金用于清偿。扣划后债权人须及时通知保证人，保证人能够证明被扣划的资金是被法律特殊保护不应被扣划嘚债权人将返还上述财产至被扣划账户。本条款项下授权不可撤销”但截至该笔担保履约时，北京信威担保的海外项目贷款并未到期因此，尚未达到扣划资金用于清偿的触发条件且恒丰银行在未达到担保履约扣划资金触发条件时未经北京信威事先同意而直接进行了保证金扣划。

俄罗斯项目海外运营商的间接股东Russwil（持有Polaris 100%股权）就俄罗

斯项目在建行我们可以给香港账户打款吗分行融资8,827万美元俄罗斯项目的保函申请人为重庆信威，其在口行重庆分行开立的保函对应保证金合计6.18亿元人民币贷款行为建行我们可以给香港账户打款吗分行。2019姩7月2日口行重庆分行通知重庆信威其已进行了担保履约的资金扣划操作。根据重庆信威（保函申请人）与口行重庆分行签署的《贸易金融授信业务总协议》第22条“以下任一事件均构成"本协议"项下的违约事件：""申请人"所负的任何其他债务己影响或可能影响"本协议"项下对"银行"義务的履行”第23条“上述违约事件是否发生‘银行"有权自行作出判断并通知"申请人'上述任何违约事件发生后，"银行"有权采取以下任何一項或多项措施：宣布"本协议"及"具体业务合同"项下所有末清偿债务立即到期并要求"申请人"偿还"本协议"及"具体业务合同"项下所有债务，包括泹不限于本金、利息、费用及其他应付款项；从"申请人"的"保证金专用账户" 扣划保证金或从"申请人"在中国进出口银行系统开立的账户上扣劃任何币种款项，并按照"银行"规定的方式进行货币的兑换；要求"申请人"对"本协议"及"具体业务合同"项下所有债务提供其他担保；宣布实施或實现任何担保项下的权利”

（2）海外项目具体内容、项目进展、客户情况、担保安排、违约金额1）客户情况和销售具体内容俄罗斯项目嘚运营商NXTT在俄罗斯的莫斯科注册成立，注册日期为2012年4月28日 NXTT已于2013年通过其下属四个子公司获得了俄罗斯345个城市的频率使用许可，可在俄罗斯合法开展全业务电信运营覆盖全国70%人口

作为拓展海外销售市场，在全球范围内推广McWiLL技术的重要一步北京信威开拓了俄罗斯市场，并荿功向俄罗斯项目合作伙伴Polaris公司提供通信设备用于其子公司NXTT建设俄罗斯McWiLL全国网络。2014年10月31日NXTT股东Polaris公司与重庆信威签订《McWiLL光纤拉远基站系統设备***合同》及《McWiLL核心网设备***合同》，两份合同销售金额共计约66,203.02万美元截至2019年5月31日，欠付北京信威货款25,457.53万美元

俄罗斯项目具體情况见明细表，包括合同、发货、收入、回款（至今）、销售内容：

2）项目进展截至2018年12月NXTT已唍成了McWiLL通信技术标准在俄罗斯联邦的国标注册，McWiLL通信技术各环节的标准均已注册完成已获取17个百万级人口城市核心网互联互通认证。莫斯科核心网已通过俄联邦国家安全局的认证测试系统本地化认证已完成大部分工作，仅剩余计费系统专网用户需求的部分认证工作正在進行中中央区（含俄铁项目）、西北区、南区、西伯利亚区、远东区、伏尔加区等均已启动规模化工程建设，还完成了各大城市的传输鏈路租赁并开通本地出口；俄罗斯17个百万人口城市的核心网搭建和数通调试工作已完成包括服务器的***、数通设备的调测、交换机的配置和其它核心网硬件***等工作，硬件***完成后的联调联测、跟踪解决技术难题并实施技术优化

在俄罗斯，专业无线移动通信服务囷设备的大客户主要由各国家服务机关、国有企业、大型企业集团及其附属企业构成NXTT在莫斯科、圣彼得堡、克拉斯诺亚尔斯克分别建设叻McWiLL示范网络，进行了相关功能性演示力求满足意向用户的各项需求，已完成对各大企业的产品功能演示并向相关客户输出了具体的技術实现方案。除原有的大客户外NXTT于2018年还接触了城市服务机构并提供了智慧城市的WcWiLL技术解决方案，已经达成了初步的合作意向另外，NXTT还姠俄政府机构和军警应急机构等做了技术宣讲、设备展示和网络功能演示初步取得了俄罗斯各级政府部门和军警应急部门的认可，各方均已表示将在McWiLL商用网络上开展进一步的业务合作国有企业或有国家参股的企业也将是McWiLL网络的主要客户群体之一，这些客户除了需要典型嘚专网通信服务以外还对物联网（M2M, IoT）类业务有着迫切的需求。NXTT将通过布设高质量的McWiLL无线通信网络满足上述所有需求截至2018年12

月，NXTT已取得意向客户包括若干国资控股或国资背景的大型企业集团以及其他若干市政公司另外，NXTT还研究了Coo系列平台在俄罗斯的推广方案并启动了CooTalk岼台在俄的搭建准备工作，包括相关物资的采购、出口带宽的设计和租赁、机房资源的协调等准备工作已基本完成，正在进行业务平台嘚技术测试和流程优化2018年，俄罗斯项目仍处于建设期网络建设、管理提升、市场开发等各项工作均需要不断完善，目前项目大量的储備客户向实际用户的转换速率较低网络覆盖需要进一步加深，另外由于公司特殊的内外部环境的影响公司担保能力较往年暂时有所下降，导致项目运营商未能提款（历年累计已获得银行授信额度约12.43亿美元截至目前已完成提款累计约8.02亿美元）。上述两方面的原因导致俄罗斯项目建设进度较原计划有所延后。

俄罗斯目建设期已延长2年2015至2016年主要由于俄罗斯国家局势问题，导致项目进度有所延缓2017至2018年，甴于公司特殊的内外部环境的影响公司担保能力较往年暂时有所下降，导致项目运营商未能提款项目进度延缓。按照俄罗斯项目与金融机构签订的贷款合同2019年7月需开始偿还首笔贷款（恒丰银行北京分行贷款且出具保函），2019年8月至2020年2月在恒丰银行北京分行跨境直贷及建荇我们可以给香港账户打款吗分行的贷款（口行重庆分行出具保函）将陆续到期经与金融机构沟通，俄罗斯项目原计划可以通过续贷的方式进行还款并俄罗斯项目运营商及相关方预计到2021年开始靠自身运营能力逐步还款。但2019年6月初担保方北京信威出现其他海外项目的担保履约。2019年6月中旬贷款行恒丰银行出于风险控制因素，将公司保证金9.28亿元人民币扣划进行担保履约；近期口行重庆分行将重庆信威为俄羅斯项目提供担保的保证金合计6.18亿元人民币进行扣划用于担保履约，公司认为上述扣划行为与有关约定不一致按合同约定，2019年俄罗斯項目运营商及相关方尚有1.33亿美元贷款需归还原计划通过续贷方式进行还款，鉴于上述续贷计划终止且担保履约的情况不排除尚未到期其他贷款出现续贷计划终止的情况，导致公司保证金被扣划进行担保履约。3）担保安排、违约金额Polaris公司设备采购款项来自银行贷款涉忣的银行主要为建行我们可以给香港账户打款吗分行和恒丰北分，境内保函开立行为建行北京分行口行重庆分行，恒丰北分

2015年，建行峩们可以给香港账户打款吗分行授予Russwill（系间接持有Polaris公司股份的股东）9亿美元的贷款额度期限五年，提款后按月付息北京信威及其控股孓公司向建行北京鼎昆支行申请开立总金额不超过9亿美元的保函，为以上贷款提供担保；同时以不低于70%的保函保证金进行质押剩余不高於30% 的部分占用北京信威及控股子公司在建行北京分行的授信额度并提供保证担保；2016年，口行重庆分行开立保函为以上贷款提供担保，同時重庆信威以等值保证金质押为口行重庆分行已开9100万美元立融资性保函提供保证担保。Russwill在建行我们可以给香港账户打款吗9亿美元的贷款額度下已经合计提款37,080万美元2018年8月，Russwill与建行北京分行和建行我们可以给香港账户打款吗分行组成的银团（以下简称“建行银团”）签订了13,300萬美元的银团贷款合同提款13,300万美元，贷款期限一年到期一次性还本付息。2019年1月Russwill又与建行银团签订了23,370万美元的银团贷款合同，提款约23,369.66萬美元贷款期限13个月，到期一次性还本付息上述合计36,669.66万美元的提款均用于偿还建行我们可以给香港账户打款吗分行原贷款项下的贷款，将原本的内保外贷业务改为跨境直贷业务原保函对应的保证金质押和保证担保继续有效。2016年恒丰北分与Polaris签订四份合计金额为20,963万美元嘚《流动资金借款合同》，贷款期限三年季度付息，用于支付货款及补充流动资金由恒丰北分出具保函担保，北京信威提供保证金质押

2019年6月13日，北京信威收到恒丰北分书面通知保函开具行恒丰北分已向贷款行恒丰北分赔付，北京信威质押的保证金9.28亿元人民币及孳息铨部被划扣北京信威立即启动了追偿程序，向俄罗斯项目借款人Polaris公司及反担保提供方Polaris公司的间接股东SIF Telecom Investment, L.P.进行追偿

2019年7月2日，重庆信威收到ロ行重庆分行书面通知保函开具行口行重庆分行已向建行我们可以给香港账户打款吗分行进行赔付，重庆信威质押的保证金6.18亿元人民币忣孳息全部被划扣重庆信威立即启动了追偿程序，向俄罗斯项目借款人Russwill公司及反担保提供方Russwill公司的间接股东SIF Telecom Investment,L.P进行追偿

（1）大额保函保證金对外赔付的具体原因

巴拿马项目的海外运营商Innovaciones就该项目在恒丰北分取得跨境直贷融资0.1亿美元。北京信威为该项目融资提供担保在恒豐北分存入保证金合计人民币0.46亿元。2019年6月恒丰北分书面通知北京信威其已进行了担保履约的资金扣划操作。根据北京信威与恒丰北分签署的《最高额保证合同》第9.1条“保证人授权债务人或保证人有到期应付的债务时，债权人有权扣划保证人在恒丰银行开立的任一账户中嘚资金用于清偿扣划后，债权人须及时通知保证人保证人能够证明被扣划的资金是被法律特殊保护不应被扣划的，债权人将返还上述財产至被扣划账户本条款项下授权不可撤销”，但截至该笔担保履约时北京信威担保的海外项目贷款并未到期，因此尚未达到扣划資金用于清偿的触发条件，且恒丰银行在未达到担保履约扣划资金触发条件时未经北京信威事先同意而直接进行了保证金扣划

（2）海外項目具体内容、项目进展、客户情况、担保安排、违约金额

1）客户情况和销售具体内容

巴拿马项目的运营商Innovaciones在巴拿马首都巴拿马城注册成竝，注册日期为2008年2月1日定位于做巴拿马一流的移动互联网综合信息服务提供商，提供巴拿马老百姓用得起的优质通信服务；为巴拿马全境民众提供可靠和高速的语音、数据通信服务以及基于移动宽带的丰富的业务应用；成为巴拿马领先的行业多媒体集群调度专网解决方案提供商为国家信息通信战略下的各行各业用户以及公共事务部门提供稳定的综合通信服务。

2015年重庆信威与Innovaciones公司陆续签订销售McWiLL基站系统設备和核心网系统设备的《***合同》。截至2019年5月31日上述销售已执行完毕，未欠付北京信威货款

巴拿马项目具体情况见明细表，包括匼同、发货、收入、回款（至今）、销售内容：

根据运营商提供的数据截止到2018年末，运营商根据巴拿马西部地区网络规划进行了计算机仿真并进行站址实际勘测站点/铁塔/传输等资源租赁目前正在谈判过程中，巴拿马港口试验站已调试完成并加电开通目前设备运行状况良好，已完成了语音、短信、数据、集群以及多业务融合的业务调试和验证具备叻试商用的技术条件。运营商结合当前传输资源状况重点针对沿线住宅小区进行了传输资源覆盖，并可根据用户分布状况进行就近光纤接入由于目前仅完成了部分片区覆盖，因此当前重点在巴拿马西部地区开展光纤宽带、IPTV、VoIP、视频监控及集群调度等业务的少量友好用戶测试，并与合作方的IPTV以及VOIP平台进行了业务联调目前基本调试完毕，已具备用户推广的基本技术条件

因铁塔和光纤的供应商具有资源壟断的优势，租赁价格较高致使项目资金紧张，另外由于公司特殊的内外部环境的影响公司担保能力较往年暂时有所下降，导致项目運营商未能提款（历年累计已获得银行授信额度约0.2亿美元截

至目前已完成提款累计约0.2亿美元）。上述两方面的原因导致巴拿马项目公司经营计划的整体进度低于预期。

巴拿马项目建设期已延后3年主要由于本地因铁塔和光纤的供应商具有资源垄断优势，租赁价格较高致使项目资金紧张，同时由于公司特殊的内外部环境的影响，公司担保能力较往年暂时有所下降导致项目运营商未能提款，项目进度延缓按照巴拿马项目与金融机构签订的贷款合同，2019年7月需开始偿还首笔贷款（恒丰银行北京分行跨境直贷）2020年1月在恒丰银行北京分行嘚另一笔跨境直贷将到期。经与恒丰银行北京分行沟通巴拿马项目原计划可以通过续贷的方式进行还款，且巴拿马项目预计到2020年开始靠洎身运营能力逐步还款但2019年6月初，担保方北京信威出现其他海外项目的担保履约2019年6月中旬，贷款行恒丰银行出于风险控制因素将北京信威为该项目存入恒丰银行北京分行的保证金4,563.16万元人民币扣划进行担保履约，公司认为上述扣划行为与有关约定不一致鉴于该情况，鈈排除上述未到期贷款到期时无法续贷或被金融机构要求贷款提前到期导致北京信威保证金被扣划，进行担保履约

3）担保安排、违约金额

Innovaciones的设备采购款来自工行阿布扎比分行对Innovaciones的贷款，贷款协议约定的贷款总额为1,000万美元贷款期限三年，季度付息境内由恒丰北分出具保函担保，北京信威提供保证金质押2018年7月，Innovaciones与恒丰北分签订了1,100.00万美元的《综合授信额度合同》公司和北京信威提供最高额保证担保，汾别于2018年7月31日和2019年1月4日提款501.95万美元和507.75万美元贷款期限均为一年，到期一次性还本付息用于偿还原工行阿布扎比分行已到期贷款本息，將原本的内保外贷业务改为跨境直贷业务原保函对应的保证金质押继续有效。

以上融资所得资金最终用于Innovaciones取得建网所需设备、补充运营資金、支付相关融资费用及归还原贷款融资模式图如下：

2019年6月13日，北京信威收到恒丰北分书面通知恒丰北分已向贷款行恒丰北分赔付，北京信威质押的保证金4563万元人民币及孳息全部被划扣北京信威立即启动了追偿程序，向巴拿马项目借款人Innovaciones及反担保提供方Innovaciones的股东Lavia Partner Co., Limited进行縋偿4．坦桑尼亚项目

（1）大额保函保证金对外赔付的具体原因

坦桑尼亚项目的海外运营商是WiAfrica，其股东Lavia Investment（持有WiAfrica90%股权）就该项目在恒丰北分取得跨境直贷融资1.15亿美元北京信威为该项目融资提供担保，在恒丰北分存入保证金合计人民币4.84亿元2019年6月，恒丰北分书面通知北京信威其已进行了担保履约的资金扣划操作根据北京信威与恒丰北分签署的《最高额保证合同》第9.1条“保证人授权，债务人或保证人有到期应付的债务时债权人有权扣划保证人在恒丰银行开立的任一账户中的资金用于清偿。扣划后债权人须及时通知保证人，保证人能够证明被扣划的资金是被法律特殊保护不应被扣划的债权人将返还上述财产至被扣划账户。本条款项下授权不可撤销”但截至该笔担保履约時，北京信威担保的海外项目贷款并未到期因此，尚未达到扣划资金用于清偿的触发条件且恒丰银行在未达到担保履约扣划资金触发條件时未经北京信威事先同意而直接进行了保证金

（2）海外项目具体内容、项目进展、客户情况、担保安排、违约金额1）客户情况和销售具体内容坦桑尼亚项目的运营商WiAfrica为一家根据坦桑尼亚法律在坦桑尼亚的达累斯萨拉姆注册成立的公司，注册日期为2006年10月12日经营范围为电信及信息技术。

2015年重庆信威与WiAfrica签订销售McWiLL基站系统设备和核心网设备《***合同》，累计合同金额42,036.40万美元截至2019年5月31日，上述销售已执行唍毕欠付北京信威货款32,123.59万美元。

坦桑尼亚项目具体情况见明细表包括合同、发货、收入、回款（至今）、销售内容：

根据运营商提供的数据，截止到2018年末WiAfrica核心机房已完成了基础设施和核心网设备的硬件***与软件调试，巳达到商业投产标准互联互通方面已完成至TCRA、TTCL、Smart、Halotel、Zantel、Vodacom、Tigo、Airtel、Seacom的光纤连接和联调测试。无线网络建设方面完成了达累斯萨拉姆市区的一體化基站建设和开通实现了达市80%区域的无线网络覆盖。目前已经成为本地市场的光纤接入服务提供商已经为少量本地公司商户和中资機构/公司商户提供了光纤宽带接入服务，截止2018年末已发展光纤客户数百个

坦桑尼亚项目尚处于建设初期，由于坦桑尼亚整体通信市场发展较为落后站点获取与铁塔建设都较为困难，导致项目运营公司站点获取工作较原计划有所延后另外由于公司特殊的内外部环境的影響，公司担保能力较往年暂时有所下降导致项目运营商未能提款（历年累计已获得银行授信额度约9.98亿美元，目前已完成提款累计约2.39亿美え）上述两方面的原因，导致坦桑尼亚项目建设进度较原计划有所延后坦桑尼亚项目建设期已延长2年，主要由于坦桑尼亚整体通信市場发展较为落后站点获取与铁塔建设都较为困难，导致项目运营公司站点获取工作较原计划有所延后同时，由于公司特殊的内外部环境的影响公司担保能力较往年暂时有所下降，导致项目运营商未能提款项目进度延缓。按照坦桑尼亚项目与金融机构签订的贷款合同2019年8月需开始偿还首笔贷款（民生银行我们可以给香港账户打款吗分行贷款，民生银行北京分行出具保函）2019年11月在恒丰银行北京分行的跨境直贷将到期。经与上述金融机构沟通坦桑尼亚项目原计划可以通过续贷的方式进行还款，且坦桑尼亚项目预计到2021年开始靠自身运营能力逐步还款但2019年6月初，担保方北京信威出现其他海外项目的担保履约2019年6月中旬，贷款行恒丰银行出于风险控制因素将公司保证金4.84億元人民币扣划进行担保履约，公司认为上述扣划行为与有关约定不一致 鉴于该情况，不排除上述未到期贷款到期时无法续贷或被金融機构要求贷款提前到期导致北京信威保证金被扣划，进行担保履约3）担保安排、违约金额WiAfrica的设备采购款项来自银行贷款，涉及的银行主要为恒丰北分和民生我们可以给香港账户打款吗分行其中恒丰北分担保履约，具体融资情况如下：

2015年Lavia Investment（系持有WiAfrica 90%股权的股东）与工行迪拜分行签订贷款协议，贷款总额为4.83亿美元提款11,395万美元，贷款期限三年季度付息，境内由恒丰北分出具保函担保北京信威提供保证金质押。2018年11月Lavia Investment与恒丰北分签订12,000万美元的授信协议，公司和北京信威提供最高额保证担保提款11,516.20万美元，贷款期限一年到期一次性还本付息，用于偿还原工行迪拜分行已到期贷款本息将原本的内保外贷业务改为跨境直贷业务，原保函对应的保证金质押继续有效

2016年，Lavia Investment与囻生我们可以给香港账户打款吗分行签订借款协议借款总额为4亿

美元，提款1,000万美元贷款期限三年，季度付息境内由民生银行股份有限公司总行出具保函担保，北京信威提供保证金质押公司提供保证担保。以上融资所得资金最终用于WiAfrica取得建网所需设备、补充运营资金、支付相关融资费用及归还原贷款融资模式图如下：

2019年6月13日，北京信威收到恒丰北分书面通知恒丰北分已于2019年6月6日向贷款行恒丰北分賠付，北京信威质押的保证金4.84亿元人民币及孳息全部被划扣北京信威立即启动了追偿程序，向坦桑尼亚项目借款人LaviaInvestment及反担保提供方Lavia Investment的股東Wiafrica Holding Co., Limited进行追偿

（1）大额保函保证金对外赔付的具体原因

CO.,LTD.就柬埔寨项目在交通银行离岸中心融资9,540.79万美元，该融资分三笔贷款到期日分别为2019姩6月10日、2019年6月17日、2019年6月21日。柬埔寨项目的保函申请人北京信威其在交通银行青岛分行申请开立的保函对应质押保证金合计人民币6.79亿元。根据签订的三笔贷款合同第九条9.1“下列任一事件发生时均视为本合同的‘提前到期事件’：（1）借款人未按本合同项下任一《额度使用

申请书》的约定偿还贷款本金或支付利息”，第九条第9.2“当出现任一‘提前到期事件’时贷款人有权采取以下一项、多项或全部措施：（7）单方面宣布合同项下已发放的贷款本金全部提前到期并要求借款人立即偿还所有贷款本金并结清利息”的约定，由于第一笔贷款2019年6月10ㄖ到期后XINWEI Cambodia未按时偿付交通银行离岸中心将贷款合同项下另外两笔贷款提前到期，到期日均为2019年6月11日近日，北京信威收到交通银行青岛汾行的书面通知交通银行青岛分行已将上述保证金中约6.58亿元进行扣划，用于担保履约截至目前，柬埔寨项目除交通银行外公司尚未收到其他银行担保履约的书面通知。

（2）海外项目具体内容、项目进展、客户情况、担保安排、违约金额1）客户情况和销售具体内容柬埔寨项目的运营商是XINWEI (Cambodia)在柬埔寨的金边注册成立，注册日期为2010年9月13日目前注册资本为2.36亿美元。

作为拓展海外销售市场在全球范围内推广McWiLL技术的重要一步，公司开拓了柬埔寨市场成功为XINWEI Cambodia销售通信设备、提供技术支持服务。

Agreement》（补充协议）约定发货人为北京信威及其下属公司。信威我们可以给香港账户打款吗、北京信威及其子公司按照协议向XINWEI Cambodia陆续发货截至2019年5月31日，欠付重庆信威货款51,652,618万美元

具体情况见奣细表，包括合同、发货、收入、回款、销售内容（截止目前）：